Checklist nalatenschap
Bekijk wat je nu al kunt regelen
Wat moet er gebeuren met je bankzaken en eigendommen na je overlijden? Geen leuk onderwerp om bij stil te staan, maar wel belangrijk. Want als je jouw zaken nu goed regelt, is het straks voor iedereen duidelijk hoe het zit met je erfenis.
Checklist
Heb je goed inzicht in je financiën?
Inzicht in jouw financiële situatie biedt rust en houvast. Met een vrijblijvend Financieel Inzicht kom je al een heel eind. Bespreek met een adviseur al je specifieke vragen en ontvang een overzichtelijk rapport.
Wie regelt je bankzaken?
Goed om te weten: na je overlijden kunnen alleen mederekeninghouders de rekening en eigen bankpas blijven gebruiken. Als je iemand hebt gemachtigd, heeft die persoon geen toegang meer tot je rekening. Bij overlijden vervallen machtigingen automatisch. Mederekeninghouders kunnen hen wel opnieuw machtigen.
Los extra af op je hypotheek
Wil je dat je erfgenamen geen of een zo laag mogelijke hypotheekschuld krijgen? Extra aflossen op je hypotheek is een mogelijkheid.
Los extra af op uw lening
Hoe sneller je jouw lening aflost, hoe minder jij of straks je erfgenamen daaraan kwijt zijn. Wist je dat extra aflossen op je lening niets kost en je dit makkelijk zelf regelt via Internet Bankieren?
Stel een testament en een levenstestament op
Je legt in een levenstestament of notariële volmacht vast wie beslissingen namens jou mag nemen als je dat niet meer kunt of wilt. Je bepaalt in een testament wat er na je overlijden met je erfenis moet gebeuren. Je regelt een testament via een notaris. Is er geen testament? Dan bepaalt de wet wie de erfenis krijgt.
Check de erfbelasting
Je erfgenamen betalen mogelijk erfbelasting over waardevolle bezittingen die je nalaat. Weten hoe het zit met de tarieven en vrijstellingen voor erfbelasting?
Sluit een overlijdensrisicoverzekering af
Met een overlijdensrisicoverzekering kan (een deel van) de hypotheek of een schuld worden afgelost. Nabestaanden ontvangen eenmalig een bedrag om deze kosten te dekken.
Schenk aan je (klein)kinderen of een goed doel
Heb je een mooi vermogen opgebouwd? Dan kan het vaak voordelig zijn om nu al een schenking te doen.
Wat moeten je erfgenamen doen?
Je nabestaanden en erfgenamen moeten van alles regelen. In een verdrietige periode zal hun hoofd er niet naar staan, maar er zijn dingen die toch moeten gebeuren. Wij hebben een overzicht gemaakt, wat handig kan zijn in deze periode.
Maak een afspraak met een adviseur
Wilt u persoonlijk advies over uw nalatenschap? Maak dan een afspraak met een adviseur.
Andere suggesties voor u
Wie betaalt de erfbelasting?
Moeten nabestaanden al erfbelasting betalen na het overlijden van de eerste ouder? En hoeveel is deze erfbelasting dan precies? Kun je dit al eerder voorkomen of beperken?
Wie erft als er geen testament is?
Ben je getrouwd en heb je geen testament? Hoe zijn de zaken dan geregeld? Lees onze aandachtspunten voor elke situatie.
Vragen over het onterven van een kind
We helpen je op weg met veelgestelde vragen en antwoorden over het onterven van een kind of kinderen. Maar bespreek dit altijd met een notaris.