Impact Fondsen Mandaat

Dit betaal je ons

Voor onze dienstverlening, zoals het beheren van je portefeuille, betaal je beheerkosten. Je betaalt geen extra kosten voor bijvoorbeeld geld opnemen, wisselen van mandaat of risicoprofiel. Als je wilt stoppen met Vermogensbeheer betaal je daar ook geen extra kosten voor. Wat je precies betaalt, hangt af van je risicoprofiel: de kosten bedragen tussen de 1,21% en 1,39% van jouw belegd vermogen per jaar (incl. 21% BTW).

Beheerkosten

Kies je voor vermogensbeheer, dan betaal je beheerkosten over de waarde van je beleggingsportefeuille. In de beheerkosten zijn alle kosten verwerkt die ABN AMRO maakt. Het gaat daarbij om kosten voor:

• het beheer van je beleggingsportefeuille;
• de administratie van je beleggingsportefeuille;
• de beleggingsinformatie die je ontvangt; en
• de transacties (in euro's).

Dit betaal je aan andere partijen

Je betaalt kosten die een beleggingsfonds maakt. Denk bijvoorbeeld aan lopende kosten van een beleggingsfonds. Deze bestaan onder andere uit administratiekosten, beheerkosten, marketing- en distributiekosten. Deze kosten zijn in de koers van het beleggingsfonds verwerkt en worden door het beleggingsfonds vastgesteld. De lopende kosten staan in de Essentiële Beleggersinformatie (EBI) van het betreffende beleggingsfonds.

Andere voorbeelden van kosten die je aan andere partijen betaalt, zijn transactiekosten in het fonds, in- en uitstapkosten en swing price. Let op: er kunnen meer kosten zijn, raadpleeg hiervoor de Essentiële Beleggersinformatie van het betreffende product.

Hier vind je meer informatie over de kosten:

• Informatiekaart Impact Fondsen Mandaat (PDF, 636 KB)
• Tarievenkaart Vermogensbeheer (PDF, 96 KB)

Op de tarievenpagina kun je een actueel overzicht terugvinden van de kosten van al onze beleggingsproducten.

Dit mandaat belegt in aandelenfondsen, obligatiefondsen en alternatieve beleggingen. 100% van de portefeuille (exclusief liquide middelen) moet ecologische of sociale kenmerken promoten. Het is mogelijk dat een deel van de feitelijke portefeuille kan worden beschouwd als belegging conform de Taxonomie-richtlijn, maar voor het mandaat bestaat geen verplichting om één of meer beleggingen conform de Taxonomie-richtlijn op te nemen. De vermogensbeheerder van het mandaat zal geen gebruik maken van derivaten. De geselecteerde beleggingsfondsen kunnen gebruikmaken van derivaten voor het optimaliseren van het portefeuillebeheer.

De volgende duurzaamheidsindicatoren worden gemonitord:

• De gemiddelde ESG-risicobeoordeling van Sustainalytics voor de portefeuille
• CO2-uitstoot van de portefeuille
• Aansluiting bij de doelstelling van het Klimaatakkoord van Parijs om de opwarming van de aarde ruim onder 2 graden Celsius te houden
• Aansluiting bij de Sustainable Development Goals (SDG’s) van de Verenigde Naties

Hierbij wordt gebruik gemaakt van gegevens die worden aangeleverd door 2 vooraanstaande dataleveranciers, Sustainalytics/Morningstar en “Institutional Shareholder Services group of companies” (‘ISS’). Voor de selectie van de beleggingsproducten waarin belegd wordt, hanteren de beleggingsfondsen waarin het mandaat belegt op aangeven van ABN AMRO een strikt beleggingsproces op basis van verschillende duurzaamheidscriteria. Het proces begint met een duurzaamheidstest. De onderliggende aandelen, obligaties en beleggingsfondsen worden onder andere beoordeeld op de manier van opereren, bestuur en impact op de samenleving.

Meer informatie:

• Productinformatie over duurzaamheid Impact Fondsen Mandaat (PDF, 283 KB)
• Precontractuele informatieverschaffing Impact Fondsen Mandaat (PDF, 198 KB)
• Transparantie Integratie duurzaamheidsrisico’s Impact Fondsen Mandaat (PDF, 425 KB)

ABN AMRO gebruikt voor Vermogensbeheer 6 risicoprofielen: van een zeer laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elke risicoprofiel hoort een portefeuillemodel. Dit is onze aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten. 

Wanneer je samen met een vermogensspecialist jouw risicoprofiel hebt bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. Je ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van jouw beleggingen.

ABN AMRO houdt rekening met de belangrijkste negatieve gevolgen van beleggingsbeslissingen en advisering voor duurzaamheidsfactoren. Duurzaamheidsfactoren betreffen ecologische, sociale en werkgelegenheidszaken, eerbiediging van de mensenrechten, en bestrijding van corruptie en omkoping. Wij houden ons aan het Sustainability Risk Policy Framework (beleidsraamwerk voor risicobeheersing) van ABN AMRO Bank NV (‘ABN AMRO’). Het Sustainability Risk Policy Framework steunt mede op de verschillende codes voor verantwoord ondernemen en op internationaal erkende duurzaamheidsstandaarden of initiatieven waarbij ABN AMRO zich heeft aangesloten.

Bekijk alle voorwaarden van beleggen en ons beleggingsbeleid.

Beleggen doe je met geld dat je over hebt, naast je buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen. Het is goed om je hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die je begrijpt.

Met Vermogensbeheer maak je zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat je de risico’s van beleggen kent. We hebben de meest voorkomende risico’s voor je op een rij gezet.

Als je begint met Vermogensbeheer bepaal je zelf je risicoprofiel, met advies van een van onze vermogensbeheerders. Je laat het kopen- en verkopen over aan experts, die binnen je risicoprofiel handelen.

Daarnaast is het goed om te weten dat: 

• De beleggingsrisico's in jouw portefeuille op dagelijkse basis worden gecontroleerd door een gespecialiseerde afdeling. De dagelijkse operationele processen die nodig zijn om je portefeuille te beheren zijn van de hoogste standaarden, ze voldoen aan Europese normen (ISEA 3402 – norm).
• De beleggingen in je portefeuille juridisch gescheiden zijn van ABN AMRO. Ze staan op jouw naam en zijn dus jouw eigendom. Dit betekent dat je beleggingen zeker gesteld zijn bij een mogelijk faillissement van ABN AMRO.