Chat met chatbot Anna. Zo werkt het.
Impactbeleggen en ESG-beleggen

Veel klanten willen duurzaam beleggen. Jij misschien ook. Je krijgt dan te maken met begrippen als impactbeleggen en ESG-beleggen. Maar wat betekenen die twee precies en wat zijn de verschillen?
Duurzaam beleggen
Veel mensen willen het, maar wat is duurzaam beleggen precies? Voorheen mocht iedereen zelf bepalen wat zij verstonden onder duurzaam beleggen, maar door Europese regelgeving kan dat niet meer. Een belegging mag nu alleen duurzaam worden genoemd als deze bijdraagt aan een milieu- of sociale doelstelling én geen negatieve gevolgen heeft voor andere milieu- of sociale doelstellingen. Bovendien moet het bedrijf dat de investering heeft uitgegeven op verantwoorde wijze worden bestuurd.
ESG
De afkorting ESG staat voor Environmental, Social en Governance. Bij ESG-beleggen kijken we hoe bedrijven presteren op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur. Een bedrijf kan als ESG-belegging worden opgenomen als het aan bepaalde duurzaamheidscriteria voldoet, maar niet aan alle. Daarnaast zijn bepaalde activiteiten en ondernemingen uitgesloten, bijvoorbeeld bedrijven die controversiële wapens maken of tabak produceren. ESG-beleggen is beschikbaar via het ESG Fondsen Mandaat.
Impactbeleggen
Impactbeleggen gaat verder dan ESG-beleggen. Dezelfde uitsluitings- en duurzaamheidscriteria gelden, maar daar komt bij dat ze een positieve bijdrage leveren aan het milieu en/of de maatschappij. Deze impact is meetbaar.
We beoordelen welk deel van de omzet positieve en negatieve impact heeft. De uitkomst moet positief zijn om als impactbelegging te gelden.
Een voorbeeld: als een zorgverzekeraar voldoet aan veel duurzaamheidscriteria, valt deze niet meteen onder impactbeleggen. Maar dit kan wel het geval zijn als deze zorgverzekeraar een positieve impact maakt. Denk bijvoorbeeld aan een Amerikaanse zorgverzekeraar die de toegang tot gezondheidszorg voor bepaalde bevolkingsgroepen verbetert.
Impactbeleggen is mogelijk met het Impact Fondsen Mandaat.
Engagement
We gaan ook in gesprek met bedrijven die de duurzaamheidscriteria serieus nemen en willen verbeteren. Dat noemen we engagement.
Een voorbeeld zou een supermarktbedrijf kunnen zijn dat aan veel ESG-criteria voldoet. Maar naast gezonde producten verkoopt het ook nog tabak en alcohol. Dan is de som niet positief en valt het bedrijf niet onder impactbeleggen. Maar het is bereid om in gesprek te gaan over hoe het zich kan verbeteren. Ook dat is waardevol, omdat bedrijven die op de goede weg zijn een belangrijke rol spelen in de overgang naar een duurzamere samenleving.
Rendement
Impactbeleggen richt zich op de positieve impact en streeft naar een marktconform rendement. Hoewel een impact-portefeuille niet altijd de algemene marktontwikkeling volgt, zijn de verschillen over de lange termijn doorgaans klein.
Duurzaamheidsvoorkeuren
Als je klant bij ons wordt, vragen wij je onder meer naar je duurzaamheidsvoorkeuren. Zo kunnen we je duurzaamheidsprofiel opstellen.
Volgens Judith Sanders, duurzaam beleggingsstrateeg bij ABN AMRO, geven meer en meer klanten aan duurzaam te willen beleggen. Ook is er meer vraag naar impactbeleggen. ‘Beleggers willen weten waar ze aan bijdragen’, aldus Sanders. ‘Vroeger was het duidelijk dat je duurzaam belegde als je investeerde in een windmolenproducent bijvoorbeeld. Maar hoe beoordeel je bedrijven waar dit niet in één oogopslag is te zien? De behoefte aan bewijsvoering is gegroeid. Beleggers willen niet alleen weten wat ze bijdragen, maar willen ook partijen met elkaar kunnen vergelijken. Nog een andere reden voor de stijgende vraag naar impactbeleggen: het goede gevoel dat het beleggers geeft die hier bewust voor kiezen. Ze zien welke positieve bijdrage ze leveren.’
Beleggen kent risico's
Beleggen doe je met geld dat je over hebt, naast je buffer voor onverwachte uitgaven. Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen. Het is goed om je hiervan bewust te zijn.
Bel ons direct
Bel ons met al je vragen over Vermogensbeheer op 088 388 9779 (maandag t/m vrijdag tussen 9.00 en 17.00 uur). Word je zelf gebeld door dit nummer en vertrouw je het niet? Vraag dan om een Gesprek Check. Zo weet je zeker met wie je belt en kun je fraude voorkomen.
Maak een afspraak
Laat je gegevens achter en je wordt gebeld om een afspraak in te plannen.