Wij hebben informatie van uw kennis van en ervaring met beleggen nodig. Met die informatie beoordelen we of de beleggingsproducten waarin u wilt gaan beleggen, passend voor u zijn. Daarom vragen we u om een vragenlijst over uw kennis en ervaring in te vullen, voordat u gaat beleggen. Die vragen gaan bijvoorbeeld over hoeveel jaar u al belegt, in welke soort beleggingsproducten u dat doet en hoe vaak u orders voor die beleggingsproducten opgeeft.
Heeft u Zelf Beleggen Plus en wilt u ook beleggen in complexe beleggingsproducten? Dan moet u eerst een afzonderlijk kennisexamen doen, voordat u in zo’n complex beleggingsproduct kunt gaan beleggen. Slaagt u voor het kennisexamen, dan heeft u voldoende kennis om in het betreffende complexe beleggingsproduct te mogen beleggen. Slaagt u niet? Dan past beleggen in dit complexe beleggingsproduct mogelijk niet bij u. U kunt dan geen orders in dit complexe beleggingsproduct opgeven.
Als u een beleggingsorder wilt opgeven, controleren we altijd of u ervaring heeft en of u het product begrijpt. Daarom vragen we u om in Internet Bankieren een vragenlijst in te vullen. Zo vertelt u ons hoeveel kennis en ervaring u heeft met beleggen en beleggingsproducten. Het invullen van de vragenlijst duurt ongeveer 5 minuten. U kunt uw antwoorden wijzigen als u meer kennis en ervaring heeft gekregen.
We toetsen uw kennis en ervaring om te beoordelen of een order in een beleggingsproduct passend is voor u. U krijgt een waarschuwing te zien als u te weinig kennis van een beleggingsproduct heeft om een order op te geven. Wanneer uw kennis en ervaring niet volledig bij ons bekend is, kunnen wij niet beoordelen of dit beleggingsproduct past bij uw kennis en ervaring. U krijgt dan ook een waarschuwing te zien.
De examens staan klaar in uw Internet Bankieren en bestaan uit maximaal 10 vragen. U kunt het examen 3 x per dag afleggen totdat u bent geslaagd. Bij een kennisexamen met 10 vragen moet u 8 vragen juist beantwoorden om te slagen voor het examen. Als u al eerder geslaagd bent voor een examen, dan ziet u in Internet Bankieren een groen vinkje bij dat examen staan. Dat betekent dat u dan geen (nieuw) examen hoeft af te leggen.
Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven.
