U betaalt Beheerkosten voor de beleggingsdienstverlening van ABN AMRO. In deze Beheerkosten zijn bijna alle kosten verwerkt die ABN AMRO maakt. Dat zijn de kosten om uw portefeuille te beheren, te administreren en u van informatie te voorzien. De transactiekosten zijn onderdeel van de Beheerkosten voor zover de transacties in euro’s worden uitgevoerd. Worden er transacties gedaan in vreemde valuta en afgerekend in euro's, dan betaalt u voor de omwisseling valutakosten. In de informatiekaart leest u meer over deze kosten.
De hoogte van de Beheerkosten hangt af van uw risicoprofiel en het vermogensbeheermandaat dat u heeft gekozen. De percentages gelden per jaar. Ieder kwartaal wordt 25% van het jaarpercentage over de waarde van uw beleggingsportefeuille verrekend.
| Mandaat | Vanaf vermogen | Risicoprofielen (incl. BTW) | ||
|---|---|---|---|---|
|
|
|
2 |
3 & 4 |
5 & 6 |
|
Multi Manager |
€ 50.000 |
1,21% |
1,27% |
1,39% |
|
Duurzaam Fondsen |
€ 50.000 |
1,21% |
1,27% |
1,39% |
|
Comfort Inkomsten |
€ 50.000 |
0,97% |
1,09% |
1,21% |
U betaalt kosten voor de beleggingsfondsen die door externe fondsmanagers worden beheerd. Dit kan ook ABN AMRO zijn, in dat geval is ABN AMRO ook de fondsaanbieder. U betaalt kosten die een beleggingsfonds maakt. Denk bijvoorbeeld aan lopende kosten van een beleggingsfonds. Deze bestaan onder andere uit administratiekosten, beheerkosten, marketing- en distributiekosten. Deze kosten zijn in de koers van het beleggingsfonds verwerkt en worden door het beleggingsfonds vastgesteld. De lopende kosten staan in de Essentiële Beleggersinformatie (EBI) van het betreffende beleggingsfonds.
Andere voorbeelden van kosten die u aan andere partijen betaalt, zijn transactiekosten in het fonds, in- en uitstapkosten en swing price. Let op: er kunnen meer kosten zijn, raadpleeg hiervoor de Essentiële Beleggersinformatie van het betreffende product.
Aan de hand van een rekenvoorbeeld laten we zien hoe rendement en kosten zich tot elkaar hebben verhouden in het verleden.
Elroy maakt gebruik van de beleggingsvorm 'Vermogensbeheer Duurzaam Fondsen Mandaat'. Hij is een belegger met een matig offensief risicoprofiel. De waarde van zijn beleggingsportefeuille is € 100.000. Afgelopen jaar (2020) waren zijn totale jaarlijkse kosten en het netto rendement dat hij behaalde ongeveer als volgt:
| Soort kosten | Bedrag | Percentage |
|---|---|---|
|
Beheerkosten (incl. btw) |
€ 1.270 |
1,27% |
|
Productkosten |
€ 675 |
0,68% |
|
Totale kosten |
€ 1.945 |
1,95% |
|
Rendement inclusief totale kosten |
€ 6.385,00 |
6,39% |
|
Netto rendement |
€ 4.440,00 |
4,44% |
Bron: ABN AMRO Vermogensbeheer, samengesteld rendement van 1-1-2020 t/m 31-12-2020. Dit betreft de resultaten van de modelportefeuille, deze kunnen afwijken van de rendementen van de individuele klantportefeuille. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn, maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn.
Bel ons met al uw vragen over Vermogensbeheer. Van maandag tot en met vrijdag tussen 9.00 en 17.00 uur.
Bel 088 388 9779
