Dat ligt eraan. U ziet de Financieel Jaaroverzichten van de rekeningen waarvoor u bevoegd bent.
Het kan zijn dat er meerdere Financieel Jaaroverzichten voor u klaar staan in Internet Bankieren. U kunt bijvoorbeeld een Financieel Jaaroverzicht krijgen voor uw persoonlijke rekeningen én een Jaaroverzicht voor uw gezamenlijke rekeningen.
Het kan zijn dat er meerdere Financieel Jaaroverzichten voor u klaar staan. Op de ‘Overzichten downloaden’ pagina vindt u onder 'Alle accounts voor deze gebruiker' alle rekeningen die bij ons bekend zijn.
De saldo’s en rentes op het Financieel Jaaroverzicht zijn berekend op basis van de transacties tot en met 31 december 2023. Daarmee voldoen wij aan de eisen van de Belastingdienst.
Rekeningafschriften worden alleen op werkdagen aangemaakt. Het rekeningafschrift van vrijdag 29 december 2023 bevat gegevens tot en met 29 december 2023. Transacties op zaterdag 30 december 2023, zondag 31 december 2023 en maandag 1 januari 2024 worden met de juiste rentedatum meegenomen op het rekeningafschrift van dinsdag 2 januari 2024. Gebruik daarom voor uw belastingaangifte alleen het Financieel Jaaroverzicht en geen rekeningafschriften.
Om u te helpen hebben we alle informatie, uitleg en veelgestelde vragen over uw belastingaangifte overzichtelijk op een rijtje gezet.
Tussen 1 maart en 1 mei 2024.
Dat kan ABN AMRO helaas niet beoordelen. De Belastingdienst stelt uw belastingaangifte samen en is verantwoordelijk voor het tonen van de juiste gegevens.
Dat staat in de wet. Het gaat om de volgende gegevens:
Ziet u de gegevens van uw hypotheek niet op uw Financieel Jaaroverzicht? Dan staan deze waarschijnlijk op het Financieel Jaaroverzicht dat hoort bij één van uw andere rekeningen of uw gezamenlijke rekening. Volg de volgende stappen om deze te downloaden:
Als uw nieuwe hypotheek in december 2023 is ingegaan, betaalt u in januari 2024 het eerste rentebedrag. Voor uw belastingaangifte 2023 is de renteaftrek voor deze nieuwe hypotheek € 0,00. U vindt dit niet terug in uw Financieel Jaaroverzicht.
U ziet de beginwaarde, de resterende waarde en de betaalde rente over het afgelopen boekjaar.
Om veiligheidsredenen zijn alleen de laatste 4 cijfers van uw creditcardnummer op het Financieel Jaaroverzicht vermeld.
Ziet u de gegevens van uw creditcard niet op uw Financieel Jaaroverzicht? Dan staan deze waarschijnlijk op het Financieel Jaaroverzicht dat hoort bij één van uw andere rekeningen of uw gezamenlijke rekening. Volg de volgende stappen om deze te downloaden:
Het getoonde (boek)saldo dat u ziet op het Financieel Jaaroverzicht bevat nog geen rentebedrag, omdat de rente op uw spaarrekeningen of betaalrekeningen een aantal werkdagen later wordt geboekt.
Het saldo van uw Vreemde Valuta Rekening(en) staat in de oorspronkelijke valuta. U moet het bedrag zelf omzetten in euro's. Gebruik bij uw aangifte de wisselkoers van de Belastingdienst .
Ja, voor alle bankspaarproducten vallend onder Fiscaal Sparen geldt dat voor het spaargedeelte het DGS van toepassing is voor wat betreft het bruto bedrag. Het betreft de producten:
Voor de Uitgestelde Hypotheekaflossing (UHA) en de Hypotheekaflossing uit Vermogen (HUV) geldt, dat zij vallen voor wat betreft het spaargedeelte netto onder het Deposito Garantiestelsel.
Het gaat hier om het dividend dat is ontvangen op uw beleggingen in een Fiscaal Sparen product, het dividend is gestort op de spaarrekening van dit product of geherinvesteerd in het fonds waaruit het dividend is uitgekeerd.
U hoeft het ontvangen dividend niet op te geven aan de belasting. Het dividend maakt deel uit van het rendement op uw Fiscaal Sparenproduct. Het saldo en rendement zijn gedurende de looptijd van het product vrijgesteld van belasting.
Beide overzichten worden op een andere moment geproduceerd. Hierdoor kan er een administratief verschil ontstaan. Dit verschil kan bijvoorbeeld ontstaan als u rond de jaarwisseling een aan-/ verkoop opdracht heeft gedaan.
Mogelijk is een opdracht niet tijdig verwerkt. U ontvangt waarschijnlijk binnenkort een correctieoverzicht. Als eind december contant is bijgestort, dan is deze pas in het nieuwe jaar verwerkt. De gegevens komen op het nieuwe Financieel Jaaroverzicht over het nieuwe jaar dat begin volgend jaar wordt verstuurd. U kan het stortingsbewijs gebruiken voor de belastingaftrek.
Ja. U ontvangt van ABN AMRO een specificatie van uw uitkeringen. Deze specificatie kan gebruikt worden bij het invullen van uw belastingaangifte 2023.
Het kan voorkomen dat de eindejaarskoers van sommige beleggingsfondsen niet op tijd bekend is. In dat geval nemen we de laatst bekende koers mee in uw Financieel Jaaroverzicht. Een aantal fondsbeheerders hebben in januari tijd nodig om hun eindejaarskoers te bepalen. Het kan dus in uitzonderlijke gevallen voorkomen dat deze koers pas bekend wordt gemaakt, nadat we uw Financieel Jaaroverzicht hebben gemaakt.
Op de website van de desbetreffende fondshuizen kunt u meer informatie vinden over de eindejaarskoers.
Omdat ABN AMRO deze gegevens moet doorgeven aan de Nederlandse Belastingdienst. Dit is gebaseerd op de:
Bent u belastingplichtig in het buitenland én heeft u verkoopopbrengsten uit beleggingen? Dan worden de verkoopopbrengsten getoond. De Nederlandse Belastingdienst geeft de gegevens uiteindelijk door aan de Belastingdienst van het land waar u belastingplichtig bent. ABN AMRO toont op het Financieel Jaaroverzicht alleen de gegevens die fiscaal relevant zijn.
Een overzicht waarop u alle coupons (uitkering van obligaties) en dividenden (uitkeringen van aandelen) ziet die u het afgelopen jaar heeft gehad. Dit overzicht wordt per kalenderjaar opgemaakt.
U ontvangt het CDO bij uw Financieel Jaaroverzicht als u het afgelopen jaar inkomsten uit beleggingen heeft ontvangen. U kunt dit gebruiken bij het invullen van de belastinggegevens. De Belastingdienst kan specifiek naar de dividenden vragen waarover belasting is ingehouden. Ook vraagt de Belastingdienst uit welk land de inkomsten uit beleggingen komen.
Op het CDO zijn de coupons en dividenden apart weergegeven. Daarbij is er nog een splitsing gemaakt tussen binnenlandse en buitenlandse ontvangen coupons en dividenden.
