Duurzaam Vermogens­beheer

ABN AMRO neemt duurzaam beleggen serieus. In 2011 lanceerden we Celsius, een van de eerste duurzame beleggingsfondsen voor opkomende markten. Duurzame innovatie volop in de opkomende markten, want landen met specifieke uitdagingen hebben vernieuwing nodig. Zo zijn er in China bedrijven die voorop lopen in milieutechnologie, juist omdat daar een smogprobleem is, en investeren we in Brazilië in snel groeiende onderwijsbedrijven zodat meer mensen toegang hebben tot hoger onderwijs. Ook investeert Celsius relatief veel in IT. Taiwan Semi Conductors steekt qua beurswaarde het Nederlandse ASML naar de kroon. 

Celsius heeft 5 ‘globes’ van Morning Star gekregen als beloning voor de duurzame insteek.

Het Privium fonds is in 2014 opgericht voor het alternatieve segment binnen een duurzaam beleggingsportefeuille. Daarbij mikken we niet op hoog financieel rendement, maar op duurzame impact. ABN AMRO is investment advisor voor Privium. 

Privium investeert in hernieuwbare energie, financiële inclusie en 'cross border' studentenleningen (voor studenten die van hun thuisland en van het land waar ze studeren geen steun kunnen krijgen) in opkomende landen. 

Voor de manier van investeren van Privium is nog geen officiële benchmark, waaraan we de mate van duurzaamheid kunnen toetsen en vergelijken. We hebben daarom zelf strenge eisen gesteld aan het rendement: minimaal 2%-punt hoger dan de korte rente en een bijdrage aan ABN AMRO's duurzaamheidstrategie en -doelstellingen.

In 2018 is duurzaam beleggen de norm geworden bij ABN AMRO. We bieden onze klanten eerst een duurzame beleggingsoplossing aan, en pas als zij dat niet passend vinden, kijken we naar andere mandaten. 

Maar we beperken ons als bank niet alleen tot duurzaam beleggen. We hebben ook een Duurzaam Wonen Hypotheek ingevoerd, bijvoorbeeld. En we houden het niet alleen bij de producten: we richten ons erop dat al onze kantoren in 2023 energielabel A hebben, en gebruiken zelf producten en diensten die niet schadelijk zijn voor mens en milieu.

Als eerste bank in Europa lanceert ABN AMRO MeesPierson, onze Private Banking-tak, een Impact Mandaat. Aandelen worden door onze experts zelf geselecteerd en krijgen niet alleen een duurzaamheidscreening, maar ondergaan ook een impactscreening. We kijken bij het selecteren naar de omzet in relatie tot de SDG's, de duurzame ontwikkelingsdoelen. 

Samen met Aegon Asset Management introduceren we in december het ABN AMRO Aegon Global Impact Equities Fund. Bedrijven worden opgenomen in het fonds het op grond van hun ESG-prestaties en hun positieve bijdrage aan de maatschappij. Bedrijven betrokken bij controversiële activiteiten zijn uitgesloten. Met deze samenwerking worden twee grote, onderscheidende distributienetwerken gecombineerd.

Vanaf 2021 moeten financiële instellingen stapsgewijs voldoen aan verschillende verplichtingen die de Sustainable Finance Regulation (SFR) vraagt. De SFR komt voort uit het actieplan 'duurzame groei financieren' dat is gepubliceerd door de Europese Commissie in 2018 in aansluiting op het klimaatakkoord van Parijs en de VN Agenda 2030 voor duurzame ontwikkelingen.

De SFR gaat ervoor zorgen dat wij als financiële instelling meer informatie verstrekken aan onze klanten over duurzaamheidskenmerken van financiële producten en zaken die met te maken hebben. Verder moeten we klantvoorkeuren omtrent duurzaamheid meenemen in het advies van onze producten, en de kennis- en ervaringstoets die beleggers bij ons afleggen wordt verrijkt met vragen over duurzaamheid.
Bovendien komt er een classificatiesysteem dat het makkelijker moet maken om duurzaam te investeren en 'greenwashing' voorkomen.

Eén van de eerste vereisten die we dus in de praktijk moeten brengen is de informatieverstrekking naar u over producten en beleid. U krijgt hierdoor bijvoorbeeld meer inzicht in de duurzaamheid van financiële producten, het beleggingsbeleid en in de periodieke rapportage van uw producten. Daar hebben we al een voorschot op genomen met de duurzaamheidsrapportage die beleggers bij hun kwartaalrapportage krijgen.

In een later stadium zullen ook uw voorkeuren op het gebied van ESG-kenmerken worden meegenomen in bijvoorbeeld adviesgesprekken.