Javascript is required

Schenken en de Wlz-bijdrage

Schenkbelasting
Kennisartikel

Heb je vermogen opgebouwd? En ontvang je Wlz-zorg? Dan betaal je misschien een hogere eigen bijdrage. Schenken kan een oplossing zijn om die bijdrage te verlagen. We geven je een aantal tips.

Eigen bijdrage verlagen door schenken

Val je onder de Wet langdurige zorg (Wlz, de vroegere AWBZ)? Dan betaal je hiervoor een eigen bijdrage aan het Centraal Administratie Kantoor (CAK). Zij berekenen de eigen bijdrage op basis van je inkomen en je vermogen. Het CAK heeft een handige rekenhulp. Hiermee kun je zelf je eigen bijdrage berekenen.

Eigen bijdrage berekenen

Je inkomen voor de eigen bijdrage bestaat ook uit het inkomen dat je krijgt uit je vermogen in box 3. Je krijgt inkomen uit je vermogen in box 3 boven een vrijstelling van € 57.684 per persoon. Er is een aparte vrijstelling voor groen beleggen.
 
Je vermogen in box 3 kan bestaan uit bijvoorbeeld spaargeld, beleggingen en eventueel een tweede woning, min de schulden. Als je jouw vermogen in box 3 vermindert, betaal je mogelijk minder eigen bijdrage. Schenken kan een manier zijn om je vermogen te verminderen.

Hoe hoog wordt je eigen bijdrage?

De eigen bijdrage wordt berekend op basis van je inkomen en je vermogen van 2 jaar geleden. Een verandering in je vermogen – bijvoorbeeld door nu te schenken – is pas 2 jaar later zichtbaar. Mogelijk kun je een herziening aanvragen, waardoor eerder met een lager vermogen rekening wordt gehouden. Op CAK.nl vind je hier meer informatie over.

Denk ook aan je toekomst

Kijk niet alleen naar manieren om de eigen bijdrage te verlagen. Als je ouder wordt en op een gegeven moment zorg nodig hebt, moet je waarschijnlijk extra kosten maken. Bijvoorbeeld kosten voor het aanpassen van je woning, zodat je comfortabel en zo lang mogelijk thuis kunt blijven wonen. Of je krijgt te maken met extra diensten die je moet afnemen, zoals voor vervoer of maaltijdservices.

Is thuis wonen niet meer mogelijk? Dan val je waarschijnlijk onder de Wlz en krijg je recht op verblijf in een zorginstelling. Er zijn ook mogelijkheden om de zorg thuis te organiseren of om gebruik te maken van particuliere alternatieven in de vorm van zorgvilla’s voor de reguliere zorginstelling. Voor deze mogelijkheden moet je wel voldoende financiële armslag hebben. Onze oproep is om ook aan deze zaken te denken bij het plannen van je toekomst.

Tags

Kennisartikel
Schenkbelasting

Lees ook