Een financieel plan maken: tips van Elfin en Preferred Banking
Hoe maak je een goed financieel plan? Wat is een financieel plan eigenlijk? En waarom is het belangrijk? In deze video gaat Puck Landewé van Elfin, het grootste financiële platform voor vrouwen in Nederland en België, in gesprek met Preferred Banking adviseur Yvonne Verwaaijen.
Liever lezen? De tekst staat onder de video.
Of maak direct een afspraak voor een financieel plan
Wat is een financieel plan?
Yvonne: “Een financieel plan is een document, een levend document, waarin we kijken naar hoe jouw situatie er nu uitziet. Maar ook wat wil je in de toekomst? Wat is je inkomen, zijn je uitgaven en eventuele schulden en investeringen. En heb je bepaalde wensen en dromen richting de toekomst? Hoe kun je die verwezenlijken? Wat heb je nodig?”
Wat als ik eerder wil stoppen met werken?
Yvonne: “Wat wij dan doen in een financieel plan is bekijken: hoeveel vermogen heb je nodig om vanaf een bepaalde leeftijd te stoppen met werken? En als je eerder wilt stoppen met werken, ga je je pensioen dan naar voren halen? Of je vermogen gebruiken? Het is aan mij als adviseur om te vertellen welke keuzes er zijn en hoe jij je droom kunt verwezenlijken.”
Wat neem je nog meer mee in dat financieel plan, naast sparen en pensioen?
Yvonne: “Ik vind de juiste balans belangrijk. Sparen, beleggen, fiscaal vriendelijk sparen voor je pensioen. Maar ook wat gebeurt er als jij of je partner komt te overlijden. Misschien niet leuk om over na te denken, maar wel belangrijk. Dat zijn allemaal zaken die in een financieel plan komen.”
Is een financieel plan een must?
Yvonne: “Dat niet, maar het is wel en mooi cadeautje aan jezelf om te kijken hoe sta ik ervoor en waar wil ik naartoe. Het geeft je handvaten om te kijken hoe je verder kunt.”
En als ik m’n financieel plan heb, ben ik dan klaar?
Yvonne: “Ik zou zeggen: pak hem één keer per jaar erbij en kijk of je nog in de lijn ligt. Eens in de drie jaar kun je bijvoorbeeld zeggen: ik maak een update. Zijn er veranderingen? Moet ik bijsturen? Je situatie verandert, wetgeving verandert. Daarom blijf je er eigenlijk continu mee bezig.”
Hoe begin je aan een financieel plan?
Yvonne: “Heel makkelijk. Je maakt een afspraak met een Preferred Banking adviseur. Met je DigiD uploadt je je gegevens in een interactief planningsprogramma. Zo kunnen we samen jouw gegevens en de aandachtspunten bekijken. Ik nodig je van harte uit om contact met ons op te nemen!"
