Preferred Banking: Persoonlijk Financieel Plan
Wat is een Persoonlijk Financieel Plan?
In deze roerige tijden denkt u vaak aan uw bankzaken. Maar van denken alleen wordt u niet wijzer. Laat dan eens Persoonlijk Financieel Plan opstellen. Zo weet u zeker dat u zich geen zorgen hoeft te maken over uw financiën.
Het Persoonlijk Financieel Plan, dat is weten waar u aan toe bent, nu en in de toekomst.
Het gesprek
Samen met een Preferred Banker bespreekt u alle financiële vragen waar u misschien al een tijd mee rondloopt...
- Hoe staat mijn beleggingsportefeuille ervoor?
- Bouw ik voldoende pensioen op?
- Kan ik eerder stoppen met werken?
Na het gesprek
Een aantal dagen na het gesprek ontvangt u het plan voorzien van een uitgebreid adviesdocument en een gespreksverslag. Zo kunt u thuis alles nog eens rustig nalezen.
U wilt meer weten
Een Persoonlijk Financieel Plan is geheel vrijblijvend en kost u niets, hooguit een uur van uw tijd. Meer weten over hoe het precies in zijn werk gaat? Vul dan het formulier in en wij bellen u terug.
Nieuwsgierig geworden?
U kunt voorbeelden van een Persoonlijk Financieel Plan downloaden in pdf.
Voorbeeld 1: Echtpaar gehuwd, man 45 jaar, vrouw 42 jaar, 2 thuiswonende kinderen van 13 en 15 jaar oud
In dit plan wordt ingegaan op vragen als:
- Is mijn inkomen nog voldoende toereikend na mijn 65e?
- Wat is mijn inkomen als ik arbeidsongeschikt raak?
- Hoe ziet het inkomen voor mijn gezin eruit als ik kom te overlijden?
- Hoe kan ik het beste geld sparen voor de studie van mijn kinderen?
Voorbeeld 2: Echtpaar gehuwd, man 63 jaar en vrouw 60 jaar, 2 uitwonende kinderen van 32 en 35 jaar oud.
In dit plan wordt ingegaan op vragen als:
- Hoeveel kan ik mijn kinderen belastingvrij schenken? En hoeveel houd ik dan over voor mijzelf?
- Hoe kan ik mijn kind helpen bij het financieren van haar/zijn eerste woning
- Kan ik extra geld uitgeven om een aantal jaren mooie culturele reizen te maken?
Overzicht in uw financiële situatie
Als Preferred Banking-klant kunt u verschillende financiële rapportages raadplegen die u snel een helder overzicht geven van uw situatie.
- Een actueel overzicht van al uw ABN AMRO producten
- Een Financieel Jaaroverzicht van uw bankzaken
- Online overzicht van uw beleggingsportefeuille
- Actueel online overzicht van uw beleggingen
