Overzicht rendement box 3

Het is mogelijk dat de Belastingdienst in de jaren 2018-2024 met hoger fictief rendement heeft gerekend, dan jouw werkelijk behaalde rendement over de beleggingen in box 3.  

Veel informatie kun je terugvinden op de Financiële Jaaroverzichten van de afgelopen jaren. Voor klanten met een beleggingsrekening in de genoemde periode geven wij aanvullende informatie die je kunt gebruiken voor het formulier Opgaaf Werkelijk Rendement.  

Wij sturen je gegevens van de jaren 2018-2024. Het overzicht wordt eenmalig verstrekt of staat in Internet Bankieren. Het is nog onbekend hoe de nieuwe regeling bij de Belastingdienst precies werkt.

Wij sturen je gegevens van de jaren 2018-2024. Het is nog onbekend hoe de regeling van de Belastingdienst precies gaat werken. Het overzicht wordt eenmalig verstrekt of staat in Internet Bankieren.

Als je geen klant meer bent van ABN AMRO kun je de gegevens van je beleggingsrekening(en) over de periode 2018-2024 bij ons opvragen. Ga hiervoor naar deze pagina.

Deze gegevens kun je gebruiken voor het formulier Opgaaf Werkelijk Rendement.

Als bank mogen wij geen fiscaal advies geven, alleen informatie. Je kunt wel zelf een fiscaal adviseur raadplegen.

Wij sturen het overzicht naar de bij ons bekende executeur-testamentair. Ben je zelf niet de executeur- testamentair maar heb je als erfgenaam recht op de gegevens? Dan kun je zelf de gegevens opvragen bij de executeur-testamentair.

Als je eerder bezwaar hebt gemaakt, is er ook een Opgaaf Werkelijk Rendement over 2017 beschikbaar bij de Belastingdienst. Maar over het jaar 2017 zijn de gegevens voor beleggen niet meer beschikbaar in verband met het verstrijken van de bewaartermijn.

Aankopen en Stortingen: aankopen die je zelf doet en/of aankopen die de bank namens jou heeft gedaan door herbelegging uit dividend. Overboekingen vanaf andere banken zijn ook een aankoop of storting. Kosten worden hierin niet meegerekend.
  
Verkopen en onttrekkingen: de verkopen die je zelf doet en overboekingen naar een andere bank.

De kosten mogen niet worden afgetrokken, vandaar dat deze kosten niet zijn meegenomen.

De kosten die binnen de fondsen en ETF's  zijn gemaakt, zijn al in de koers verwerkt.

Er kunnen transacties zijn die je zelf niet doet, bijvoorbeeld als we dividend voor jou herbeleggen. Meer informatie hierover vind je op abnamro.nl/drip. Ook inkomsten uit sommige beleggingsfondsen kun je automatisch laten herbeleggen. Het herbeleggen van deze inkomsten is ook een aankoop/storting.

Ook andere soorten transacties zie je op het overzicht, bijvoorbeeld: het leveren of ontvangen van een effecten-overboeking, de aflossing van obligaties, kapitaaluitkeringen en diverse corporate actions en conversies. Maar ook: een-op-een omwisseling van specifieke effecten, bijvoorbeeld vanwege een overname of wijziging in de beursnotering.

Nee, het ontvangen van keuze- of stockdividend staat niet als Storting op je overzicht. Deze vorm van dividend zien we niet als inkomsten (direct rendement). De totale waarde van je beleggingen neemt wel toe, dit heet vermogensaanwas.   

Deze waarden worden niet apart vermeld op het formulier Opgaaf Werkelijk Rendement. Ze zijn een vorm van inkomsten (direct rendement) die positief (verkocht) of negatief (gekocht) zijn. Deze waarde moet verrekend worden met de overige inkomsten (ontvangen coupons en dividend) als onderdeel van het Financieel Jaaroverzicht. De uitkomst neem je over in het veld Bruto dividend op aandelen en rente op obligaties, op het formulier Opgaaf Werkelijk Rendement.