Risicobeheersing bij Vermogensbeheer

Beleggingsmarkten kennen altijd periodes van ups en downs. Op de lange termijn zien we tot nu toe altijd dat de markten zich positief blijven ontwikkelen. De downs zijn telkens opgevangen door de ups. Toch is het belangrijk om voorbereid te zijn op negatieve periodes, omdat die je beleggingen kunnen beïnvloeden.

• Spreiding in de beleggingsportefeuille

We spreiden de portefeuille zodat de impact van een slecht presterend aandeel of fonds beperkt blijft. Dit helpt om extreme uitkomsten beter te beheersen en je doelen te ondersteunen.

• De beurzen monitoren

We houden de markt continu in de gaten. Als de economische situatie in een bepaalde regio verbetert, kunnen we besluiten daar meer te beleggen. Als we risico zien in een sector, kiezen we ervoor om daar minder te investeren.

• Langere looptijd

We raden voor beleggen altijd een lange looptijd aan. Dit geeft je de kans om marktschommelingen op te vangen. Bedenk wel dat resultaten uit het verleden geen garantie bieden voor de toekomst.

• Bepaal je risicohouding, doel en horizon

Samen met een vermogensbeheerder bespreek je je risicohouding, je doel en je beleggingshorizon. Een vragenlijst maakt je voorkeuren duidelijk. Je bespreekt wat risico betekent voor jouw situatie en hoe je je daarbij voelt.

Je doel is ook belangrijk. Hoeveel geld wil je straks hebben en waar wil je het voor gebruiken? Tot slot bespreken we jouw beleggingshorizon. Dat wil zeggen: de tijd die je jouw beleggingen wilt geven. Hoe lang kun je je geld missen? 

• Kies een risicoprofiel dat bij jouw persoonlijke situatie past

We helpen je bij het kiezen van een risicoprofiel dat aansluit bij jouw financiële situatie en doelen. Je kunt kiezen uit 6 risicoprofielen, die variëren van zeer defensief tot zeer offensief, afhankelijk van jouw voorkeuren. Met een defensief risicoprofiel beleggen we het grootste deel van je geld in obligaties. Dat zijn beleggingsinstrumenten die relatief veilig zijn. Een kleiner deel van je geld beleggen we in aandelen, waar risico én de mogelijkheid op rendement hoger zijn. Met een offensiever risicoprofiel beleggen we een groter deel van je geld in aandelen. Hoe ‘hoger’ je risicoprofiel, hoe meer geld we voor je in aandelen beleggen.

• Maak aanpassingen als het nodig is

We houden jaarlijks een revisiegesprek, waarin we onder andere de vragenlijst voor je risicoprofiel nog eens samen doorlopen. Heb je bijvoorbeeld je beleggingsdoel bijna bereikt, dan kunnen we je risicoprofiel aanpassen naar een defensievere variant. Zo blijft je risicoprofiel altijd in lijn met jouw persoonlijke situatie en doelen.

Naast het jaarlijkse gesprek kun je altijd contact opnemen om je financiële situatie te bespreken.. Als je bijvoorbeeld een erfenis ontvangt, of als er sprake is van (tijdelijke) werkloosheid. Ook dan kunnen we je risicoprofiel aanpassen als dat nodig is.

Bij Vermogensbeheer werkt een team van experts om je beleggingsrisico's te beheersen en jouw doelen te ondersteunen. Ons beleggingscomité komt regelmatig samen om de beleggingsstrategie te bepalen en bij te sturen. Dit comité bestaat uit economen, researchanalisten, portefeuillebeheerders en beleggingsspecialisten. De portefeuillemanagers kijken scherp naar de prestaties van de fondsen in hun portefeuille. Zij selecteren de fondsbeheerders die passen bij de strategische richting.

De fondsbeheerders beheren een zeer uitgebalanceerd fonds dat aansluit bij hun specialisatie. Zij houden continu de individuele beleggingen in de gaten. Volgen ze de index nog op de juiste manier of zien de fondsbeheerders dat bepaalde beleggingen niet meer wenselijk zijn? Dan kunnen ze hier meteen op reageren.