Verzamel gemakkelijk je financiële documenten

Aangifte Inkomstenbelasting

• De aangifte inkomstenbelasting is het jaarlijkse overzicht van je inkomsten, verplichtingen, bezittingen en schulden voor de belastingdienst. Je adviseur verwerkt deze informatie in je adviesrapport. Verwar de aangifte inkomstenbelasting niet met de aanslag inkomstenbelasting. De aanslag heeft je adviseur niet nodig.
• Op de website van de Belastingdienst staat de pdf. Inloggen op deze site doe je met je DigiD.

Loonstrook

• Wat is het? De loonstrook ontvang je van je werkgever. Hierin staat een overzicht van onder andere je brutoloon en nettoloon, toeslagen, inhoudingen en pensioenbijdragen. Je adviseur verwerkt deze informatie in je adviesrapport.
• Je adviseur krijgt graag een kopie van je loonstrook. Dat kan een digitale of papieren kopie zijn.

Toekenningsbesluit uitkeringen

• Wanneer je een uitkering ontvangt, heb je een toekenningsbesluit gekregen van de organisatie waar je de uitkering van krijgt. In het toekenningsbesluit staat informatie over de hoogte van de uitkering en de periode waarin je de uitkering krijgt. Je adviseur verwerkt deze informatie in je adviesrapport.
• Een print van het toekenningsbesluit kun je maken via de websites van de Sociale Verzekeringsbank of het UWV.

Uniform Pensioen Overzicht (UPO)

• In je uniform pensioenoverzicht (UPO) staat een overzicht van je ouderdomspensioen, eventueel nabestaanden- en wezenpensioen en een eventuele arbeidsongeschiktheidsuitkering via je werkgever. Je adviseur verwerkt deze informatie in je adviesrapport.
• Je ontvangt je UPO jaarlijks per post of digitaal van je pensioenfonds. Heb je een pensioenregeling bij een vorige werkgever? Dan krijg je minimaal 1 keer per 5 jaar een UPO. Heb je geen gegevens van kortgeleden? Dan kun je een groot aantal pensioenfondsen terugvinden op de websites van de Pensioenfederatie en De Nederlandse Bank. Klik door naar het pensioenfonds waar je je informatie of een UPO opvraagt.

Overzicht uit mijnpensioenoverzicht.nl

• Mijnpensioenoverzicht.nl is een website van de overheid. Alle pensioenen die je hebt, staan daarin opgenomen: actieve pensioen, slapende pensioenrechten en je recht op AOW. Je adviseur verwerkt deze informatie in je adviesrapport.
• Op de website mijnpensioenoverzicht.nl log je in met je DigiD. Je komt dan direct terecht in je persoonlijke pensioenoverzicht. Rechts bovenin het scherm kies je 'download gegevens of een overzicht'. Download een pdf-bestand van het totaaloverzicht. Let op: gebruik niet de knop 'print'. Daarmee krijg je niet het totaaloverzicht dat je adviseur nodig heeft.

Overzicht AOW

• De Algemene Ouderdomswet (AOW) is een basispensioen van de Rijksoverheid. Ontvang je AOW? Dan krijg je van de Sociale Verzekeringsbank (SVB) een overzicht van de hoogte van je AOW. Je adviseur verwerkt deze informatie in je adviesrapport. Ontvang je nog geen AOW? Dan heeft je adviseur deze informatie niet nodig.
• Je adviseur krijgt van jou graag een kopie van je overzicht AOW pensioen. Bekijk dit overzicht op de website van de Sociale Verzekeringsbank.

Informatie over je IB-onderneming (eenmanszaak, zzp, vof of maatschap). Je kunt deze informatie waarschijnlijk bij je accountant opvragen. Voorbeelden hiervan zijn:

De financiële informatie over je IB-onderneming staat in je aangifte inkomstenbelasting en in eventuele aparte jaarcijfers van je onderneming. Denk aan de financiële resultaten van je onderneming en de fiscale regelingen waarvan je als ondernemer gebruikmaakt. Je adviseur krijgt graag de volgende informatie:

• Een kopie van je gehele, laatste aangifte inkomstenbelasting. 
• Maak je aparte jaarcijfers voor je onderneming? Dan ontvangt je adviseur graag een kopie van de laatste jaarcijfers. Je accountant kan de jaarcijfers op je verzoek direct aan je adviseur versturen. Je kunt de pdf-bestanden van je aangifte eenvoudig vinden op de website van de Belastingdienst. Inloggen op deze site doe je met DigiD.

Informatie over je bv (werkmaatschappij en holding)

In de jaarcijfers van je onderneming staat de financiële informatie over je bv, zoals de financiële resultaten. Je adviseur verwerkt deze informatie in je adviesrapport.

Je adviseur krijgt graag de volgende informatie: 

• De laatste jaarcijfers van de bv (inclusief eventueel onderliggende bv's of verbonden bv's). Je accountant kan de jaarcijfers op je verzoek direct aan je adviseur versturen.
• Soms zal je adviseur de statuten van de bv nodig hebben. Dan zal de adviseur je hier persoonlijk om vragen. 

Informatie over je pensioen bv

In de informatie over je pensioen BV staat onder andere informatie over de stand van de pensioenreserve op de balans van de bv. Je adviseur verwerkt deze informatie in je adviesrapport.

Je adviseur krijgt graag de volgende documenten:

• De meest actuele pensioenbrief; hierin staat de pensioenregeling tussen de directeur groot aandeelhouder en de bv.
• Een actuariële berekening van de pensioenverplichting door de accountant; de huidige stand van het pensioen.
• De statuten van de bv; wat mag de bv wel en wat mag de bv niet. 

Informatie over je stamrecht-bv

In de informatie over je stamrecht-bv staat onder andere informatie over de hoogte van de stamrechtverplichting op de balans van de bv. Je adviseur verwerkt deze informatie in je adviesrapport.

Je adviseur krijgt graag de volgende informatie:

• De stamrechtovereenkomst; hierin staan de afspraken tussen de persoon aan wie het stamrecht toekomt en de bv.
• Een actuariële berekening van de stamrechtverplichting door de accountant: de huidige stand van het stamrecht.
• De overeengekomen oprenting van de stamrechtverplichting: met welk percentage rente de stamrechtverplichting ieder jaar wordt opgehoogd. Dit is bij het ontstaan van de stamrecht overeengekomen.

Je financiële producten zijn een onderdeel van je inkomen en je vermogen, nu en ook later. Je adviseur verwerkt de gegevens van al je financiële producten in je adviesrapport. De informatie over je financiële producten bij ABN AMRO is bij je adviseur al bekend. Je adviseur krijgt van je daarom graag de volgende informatie over je financiële producten die je niet bij ABN AMRO hebt:

Betaalrekeningen, spaarrekeningen en beleggingen

• Het laatste jaaroverzicht. Een jaaroverzicht krijg je jaarlijks van je bank(en) voor het doen van van je inkomstenbelastingaangifte.
• Een print uit internetbankieren met daarop de huidige waarde van je betaalrekeningen, spaarrekeningen en beleggingen. Tip: print een overzichtspagina, daarop zijn je privé-inkomsten en -uitgaven niet zichtbaar.

Kredieten

• Een kopie van de kredietovereenkomst van het krediet op je betaalrekening (rood staan), je persoonlijke lening, doorlopend krediet of effectenkrediet.

Bankspaarrekeningen (sparen op geblokkeerde rekening)

• Een kopie van de spaarovereenkomst.
• Een actueel waarde-overzicht van de rekening.
• Hoeveel heb je op deze rekening gestort en over welke periode?
• Stort je nog steeds op de rekening? Zo ja, hoeveel stort je dan?
• Voor welk doel (pensioen, aflossing hypotheek) heb je deze rekening geopend?

Je hypotheek

• Een overzicht van je lopende hypotheek of hypotheekdelen.
• Een specificatie van het rentecontract per hypotheekdeel: hoe lang je rente vaststaat en tegen welk percentage.
• Een overzicht van de aan de hypotheek gekoppelde producten zoals levensverzekeringen, risicoverzekeringen of bankspaarrekeningen.
• Wanneer heb je de hypotheek afgesloten?

Levensverzekeringen

Levensverzekeringen bestaan er in verschillende vormen:

• Overlijdensrisicoverzekeringen: een (eenmalige) uitkering bij overlijden.
• Kapitaalsverzekeringen: verzekeringen waarmee je een bedrag opbouwt voor bijvoorbeeld de aflossing van de hypotheek.
• Lijfrenteverzekeringen: verzekeringen als aanvulling op je pensioen waarbij de premie in aftrek is gebracht op je inkomen via je belastingaangifte.

Je adviseur ontvangt graag de volgende gegevens van je levensverzekeringen:

• Een kopie van de laatste, originele polis(sen). Op de polis staat van wie de verzekering is (verzekeringsnemer), wie verzekerd is (verzekerde), waarvoor deze verzekerd is (verzekerde bedragen) en voor wie het bedrag in de toekomst is bedoeld (de begunstigde(n)). Op de website van het Verbond van Verzekeraars kun je de meeste levensverzekeraars terugvinden. Bij de levensverzekeraars kun je informatie over je polissen opvragen.
• Het laatste jaaroverzicht of waardeoverzicht. Je krijgt dit overzicht jaarlijks van je verzekeraar. In dit overzicht staat een indicatie van de waarde van je levensverzekering. 

Inkomensverzekeringen

Inkomensverzekeringen zijn verzekeringen die je inkomen aanvullen of vervangen in het geval van arbeidsongeschiktheid of langdurige ziekte. Denk aan arbeidsongeschiktheidsverzekeringen, woonlastenbeschermers of hypotheekbeschermers. 

Je adviseur krijgt graag een kopie van de originele polis van je inkomensverzekering(en).

Informatie over echtscheiding

Een echtscheiding kan grote gevolgen hebben voor je financiële situatie. Denk onder andere aan partneralimentatie, kinderalimentatie, vermogensoverdracht en het delen van pensioenrechten. Je adviseur verwerkt deze informatie in je adviesrapport.

Je adviseur krijgt graag de volgende informatie:

• Een kopie van het echtscheidingsconvenant dat door beide partijen is ondertekend. En de eventuele aanvullingen hierop.
• Informatie over de pensioenrechten van de ex-partners van de pensioenfondsen.

Testament

In je testament bepaal je wat er na je overlijden moet gebeuren met je vermogen en je bezittingen. Je adviseur kan je testament beoordelen op basis van je persoonlijke situatie en je vermogenspositie. Wil je hiervan gebruikmaken? Dan krijgt je adviseur graag een kopie van je testament.

Huwelijkse voorwaarden

De inhoud van de huwelijkse voorwaarden kan van invloed zijn op je financiële situatie bij bepaalde gebeurtenissen. Daarom is het van belang om inzage te hebben in je huwelijkse voorwaarden. 

Samenlevingsovereenkomst

De inhoud van je samenlevingsovereenkomst kan van invloed zijn op je financiële situatie bij bepaalde gebeurtenissen. Daarom is het van belang om inzage te hebben in je samenlevingsovereenkomst.

Verhuurd onroerend goed

Je inkomsten bestaan onder andere uit inkomsten uit verhuurd onroerend goed. Je adviseur ontvangt graag de volgende informatie:

• Een overzicht van de huuropbrengsten en de kosten.

Schenkingen op papier

Een schenking op papier heeft consequenties voor je financiële situatie. Je adviseur ontvangt graag informatie over dergelijke schenkingen.