Naar de navigatie Naar de inhoud

Advies vrijkomende lijfrente

vrouw die uit raam kijkt

Komt uw lijfrente binnenkort vrij?

Haal het maximale uit uw vermogen

  • Begin met een gratis oriëntatiegesprek
  • Krijg advies over uw vrijkomende lijfrente
  • Uw waardeoverdracht regelen wij

Met een lijfrente zorgt u op een fiscaal voordelige manier voor extra inkomen dat u periodiek krijgt uitbetaald vanaf een bepaald moment, bijvoorbeeld als u met pensioen gaat. U kunt hiervoor een lijfrenteverzekering afsluiten of ervoor sparen via een lijfrenterekening. Sparen op een lijfrenterekening wordt ook wel banksparen of fiscaal sparen genoemd.

Uw bij elkaar gespaarde lijfrente komt binnenkort vrij, wat nu? Het maken van uw meest voordelige keuze kan erg ingewikkeld zijn, vanwege de fiscale aspecten, maar ook omdat u veel keuze heeft. Kiest u voor de service van ABN AMRO bij vrijkomende lijfrente, dan kiest u voor advies bij het maken van uw keuzes en de uitvoering ervan.

Met een lijfrente zorgt u op een fiscaal voordelige manier voor extra inkomen dat u periodiek krijgt uitbetaald vanaf een bepaald moment, bijvoorbeeld als u met pensioen gaat. U kunt hiervoor een lijfrenteverzekering afsluiten of ervoor sparen via een lijfrenterekening. Sparen op een lijfrenterekening wordt ook wel banksparen of fiscaal sparen genoemd.
 

Begin met een gratis oriëntatiegesprek

U begint met een gratis en vrijblijvend oriëntatiegesprek. We kunnen dan kijken wat uw wensen en doelen zijn en of wij u hier bij kunnen helpen. U kunt zelf kiezen of u onze gecertificeerde adviseur via Beeldbankieren, telefonisch of op een kantoor (bij u in de buurt) wilt spreken. Tijdens het oriëntatiegesprek is het handig als u de volgende documenten heeft:
  • Aangifte inkomstenbelasting
  • Uniform pensioenoverzicht (UPO)
  • DigiD-code
  • Gegevens polissen elders (bv. een spaarpolis of lijfrente)
Na het oriëntatiegesprek krijgt u een adviesofferte. Hierin staat wat de adviseur voor u doet en wat dit kost. Bent u hiermee akkoord? Dan krijgt u één adviesgesprek en uw persoonlijk adviesrapport. 

Onze adviseur maakt tijdens het adviesgesprek samen met u een inventarisatie van uw mogelijkheden specifiek voor uw vrijvallend vermogen. Hij vertelt u welke oplossing het beste aansluit bij uw wensen, rekening houdend met de fiscale mogelijkheden van het aflopende product. Onze adviseur maakt niet uw totale financiële situatie inzichtelijk. U krijgt alleen advies over uw vrijvallend vermogen. Hiervoor betaalt u eenmalig advieskosten.

 

Dit is wat wij voor u regelen

  • U krijgt passend advies over uw vrijkomende lijfrente. Wat het beste bij u past hangt af van uw wensen, uw huidige lijfrenteproduct en de belastingregels die daarbij horen.
  • Uw persoonlijk advies ontvangt u in een helder adviesrapport.
  • Uw gekozen product vragen wij voor u aan, indien u dat wilt.
  • Uw waardeoverdracht en de administratie daaromheen regelen wij voor u.

 

Kosten

Advieskosten vrijkomende lijfrente € 149,-
Inclusief waardeoverdracht en administratie
Aanvraag product door uw adviseur € 50,-
Aanvraag zelf online € 25,-

vrouw die uit raam kijkt

Komt uw lijfrente binnenkort vrij?

  • Begin met een gratis oriëntatiegesprek
  • Krijg advies over uw vrijkomende lijfrente
  • Uw waardeoverdracht regelen wij

Later? Dan gaan we reizen!

Begin daarom nu al met sparen

En stel ligt in een hangmat. Zij denken na over later. Hoeveel hebben ze later te besteden en wat zijn hun plannen?

Als u straks stopt met werken, heeft u alle tijd voor die langgekoesterde wereldreis. Zorg voor voldoende budget, dus begin nu alvast met sparen.