Corporate actions is een verzamelnaam voor verschillende soorten administratieve handelingen bij bijzondere gebeurtenissen van jouw beleggingen. Voorbeelden zijn dividenduitkeringen van aandelen, couponuitkeringen en lossingen van obligaties of inschrijvingen op claimemissies.
Ontvang je vanuit een corporate action een bedrag, bijvoorbeeld uit een dividenduitkering? Dan schrijven wij het bedrag bij op jouw geldrekening. Moet je vanuit een corporate action een bedrag betalen, bijvoorbeeld bij een claimemissie? Dan schrijven wij het bedrag af van jouw geldrekening.
Noteert een beleggingsproduct in een andere valuta dan de euro? Dan ontvang je het bedrag in die andere valuta of betaal je het bedrag in die andere valuta. Wij wisselen dan het bedrag om naar de euro. Voor deze omwisselingen betaal je valutakosten. Deze valutakosten zijn een marge op de valutawisselkoers. De marge bestaat uit een percentage en verschilt per valuta.
Wij publiceren dagelijks de wisselkoersen van verschillende vreemde valuta online in het Valutacentrum. Je ziet daar de aankoopkoers, de middenkoers en de verkoopkoers per valuta. We gebruiken voor de omwisseling van valuta vanuit corporate actions de aankoopkoers of de verkoopkoers. Het verschil tussen de dagelijkse middenkoers en de aankoopkoers of verkoopkoers is de marge. Zie meer informatie onder Aankoopkoers of verkoopkoers.
Nadat wij een corporate action hebben verwerkt, ontvang je een nota corporate action. Op deze nota zie je de betaaldatum. Dit is de datum waarop wij de andere valuta hebben omgewisseld naar de euro. In de meeste gevallen schrijven wij bij een ontvangst het bedrag 1 werkdag later bij op jouw geldrekening of bij een betaling 1 werkdag later af van jouw geldrekening. Op de nota corporate action zie je ook de gebruikte wisselkoers. Deze wisselkoers kun je ook opzoeken op onze website. Raadpleeg hiervoor de koerslijst (via Valutacentrum) op dezelfde datum als de betaaldatum op jouw nota corporate action.
Moeten wij bijvoorbeeld een bedrag in Amerikaanse dollars (USD) naar een bedrag in euro’s (EUR) omwisselen? Dan is de basisvaluta USD.
Wij publiceren dagelijks de wisselkoersen van verschillende vreemde valuta online in het Valutacentrum.
Bekijk je de koerslijst op de website? Kies USD als basisvaluta. Bekijk je de koerslijst als PDF? Kijk aan de rechterzijde onder USD/VV.
Je hebt 100 aandelen XYZ. Per aandeel ontvang je, na inhouding van dividendbelasting, $1,00 dividend (USD). In totaal ontvang je 100 x $1,00 = $100,00. Wij zullen dit bedrag voor je omwisselen naar de euro en bijschrijven op jouw (betaal)rekening. In dit voorbeeld vindt de omwisseling plaats op 1 februari 2024.
Op 1 februari 2024 was de aankoopkoers 0,91819 (1,00 USD = 0,91819 EUR). Op 1 februari 2024 was de middenkoers 0,92627 (1,00 USD = 0,92627 EUR). De valutakosten bestaan uit het verschil tussen de middenkoers en de aankoopkoers:
100 X 0,92627 = € 92,63
100 X 0,91819 = € 91,82
92,63 –91,82 = € 0,81
De valutakosten zijn 81 eurocent. Voor dit voorbeeld zijn eventuele andere kosten buiten beschouwing gelaten.
Let op: Bij beleggingsorders berekenen wij de valutakosten op een andere manier. In de tarievenkaart vind je meer informatie.
Kijk voor een antwoord bij de meestgestelde vragen over Beleggen.
