Belangrijke informatie voor US Persons
ABN AMRO heeft strikte regels voor het aanbieden van financiële diensten aan klanten die in de Verenigde Staten wonen of daar gevestigd zijn. Dit komt door Amerikaanse wetgeving, vooral van de Securities and Exchange Commission (SEC).
Wat mag ABN AMRO wel en niet doen voor klanten woonachtig in de VS?
- Geen beleggingsdiensten of effectenhandel voor klanten die als “SEC US Person” worden aangemerkt, tenzij er een specifieke uitzondering geldt.
- Geen advies, aanbevelingen of verkoop van beleggingsproducten zoals aandelen, obligaties of fondsen, tenzij via een geregistreerde Amerikaanse dochteronderneming (ABN AMRO Securities USA LLC).
- Wel toegestaan:
- Als je als klant in de VS woont/verblijft maar geen beleggingsproducten afneemt, kun je mogelijk andere bankdiensten blijven gebruiken.
- Als je een grote institutionele belegger bent (bijv. pensioenfonds met > $100 miljoen), zijn er uitzonderingen mogelijk, bespreek dit met je ABN AMRO accountmanager.
Wie wordt gezien als een 'SEC US Person'?
Je valt onder deze definitie als je:
- In de VS woont.
- Een bedrijf hebt dat in de VS is opgericht.
- Een trust of estate beheert met een Amerikaanse trustee.
- Een buitenlandse entiteit bent met een vestiging in de VS.
- Een gezamenlijke rekening hebt met een SEC US Person.
- Een SEC US Person machtigt op je ABN AMRO rekening.
- Een erfgenaam/executeur aanwijst die SEC US Person is.
- Een minderjarig kind bent van een SEC US Person.
- Zelf onbevoegd bent en een bevoegde is aangewezen die SEC US Person is.
- Een zakelijke rekening hebt, waarvan de UBO (Uiteindelijke Belanghebbende) is aangewezen als SEC US Person.
Niet SEC US Persons zijn bijvoorbeeld:
- Buitenlandse klanten met een Amerikaanse vertegenwoordiger, zolang die namens jou handelt en jij buiten de VS woont.
- Internationale organisaties zoals de VN of IMF.
Wat gebeurt er als je SEC US Person wordt?
- ABN AMRO moet dan stoppen met het aanbieden van beleggingsdiensten.
- Je krijgt een beëindigingsbrief en hebt maximaal 3 maanden om je beleggingen over te zetten of te verkopen.
- Als je niet reageert, kan de bank je beleggingen na 6 maanden liquideren en het geld op je rekening zetten.
- In uitzonderlijke gevallen kun je meer tijd krijgen, mits je dit schriftelijk bevestigt en het wordt goedgekeurd door het management. Bijvoorbeeld bij aantoonbaar tijdelijk verblijf in de VS.
- Je kunt andere bankdiensten blijven gebruiken, afhankelijk van je situatie.
Wat kun jij doen als klant?
- Geef wijzigingen in je woonadres of status door aan de bank.
- Controleer of je beleggingsproducten hebt en bespreek met je contactpersoon of deze nog aangeboden mogen worden.
- Wees alert op communicatie van de bank over beëindiging van diensten of overdracht van beleggingen.
Wil je weten wat op jou van toepassing is?
Dan kun je het beste contact opnemen met ABN AMRO Service en Contact.