icoon
Groei en Innovatielening aanvragen

Groei en Innovatielening

Investeer in innovatieve groei

Groei en Innovatielening aanvragen

  • Lenen tot € 7.500.000 
  • Garantie van het Europees Investeringsfonds 
  • Een stevige financieringsbasis voor de toekomst

Wilt u uw bedrijfsvoering digitaliseren, innovatieve oplossingen voor uw klanten ontwikkelen of groeien? Maak dan gebruik van de Groei en Innovatielening. Dit is een zakelijke lening waar het Europees Investeringsfonds (EIF) gedeeltelijk garant voor staat. Benieuwd naar uw mogelijkheden of advies nodig? Maak een afspraak voor een vrijblijvend financieringsgesprek.  

Goed om te weten over de Groei en Innovatielening

Wat is een Groei en Innovatielening?

De Groei en Innovatielening is een zakelijke lening waar het Europees Investeringsfonds (EIF) gedeeltelijk garant voor staat. Deze garantie geeft uw onderneming een sterke financieringsbasis. Als uw onderneming normaalgesproken niet in aanmerking komt voor een zakelijke lening, kan dit uw kans vergroten.  

Voor de Groei en Innovatielening ontvangt u in één keer of in delen een leenbedrag van ons. Samen spreken we een looptijd tussen de 1 en 10 jaar af. Zo lang heeft u om het bedrag terug te betalen. U betaalt de Groei en Innovatielening terug met een vast bedrag per maand of per kwartaal. Daarnaast betaalt u rente over het openstaande leenbedrag. U mag kiezen tussen een vaste of variabele rente. 

Doordat u dankzij het EIF een sterkere financieringsbasis heeft, komt u ook eerder in aanmerking voor een aanvullende lening. Bijvoorbeeld als uw onderneming meer groeit dan verwacht. U kunt uw Groei en Innovatielening dan eventueel combineren met andere garantieregelingen.

Is een Groei en Innovatielening iets voor mij?

Het maakt niet uit of u al jaren onderneemt en wilt groeien, of dat u net begint en de wereld wilt veroveren. Wij helpen u graag om uw dromen waar te maken. U kunt bij ons tot €7.500.000 lenen om een langlopende investering te doen. Zo kunt u uw bedrijfsvoering digitaliseren, innovatieve oplossingen voor uw klanten ontwikkelen of uitbreiden.  

De Groei en Innovatielening is een zakelijke lening waar het Europees Investeringsfonds (EIF) gedeeltelijk garant voor staat. Als uw onderneming normaalgesproken niet in aanmerking komt voor een zakelijke lening, kan dit uw kans vergroten. 

Twijfelt u nog of een Groei en Innovatielening bij u past? Maak een afspraak voor een vrijblijvend financieringsgesprek. 

Wat zijn de voordelen, nadelen en risico’s van een Groei en Innovatielening?

Voordelen

  • De garantie van het EIF geeft uw onderneming een sterke financieringsbasis. Dankzij deze financieringsbasis, komt u eerder in aanmerking voor een (aanvullende) zakelijke lening. 
  • U kunt de lening combineren met andere garantieregelingen. 
  • Het is mogelijk om uw lening later uit te breiden, bijvoorbeeld als uw onderneming sneller groeit dan verwacht. 
  • U kunt kiezen voor een vaste of variabele rentebasis. Meer weten? Lees nu alles over rente
  • Aan het einde van de looptijd heeft u de lening volledig terugbetaald. 

Nadelen en risico’s

  • U betaalt per maand of kwartaal niet alleen rente, maar moet vaak ook al een deel van het geleende geld terugbetalen. 
  • U betaalt een garantieprovisie van 0,5% of 0,8% per jaar over het deel van de lening waar het EIF garant voor staat. 
  • U kunt het geld dat u heeft terugbetaald niet opnieuw opnemen.  
  • Als u meer dan 5% van uw lening vervroegd wilt aflossen, betaalt u een vergoeding als wij hierdoor rentenadeel hebben. Dit is het geval als wij op de financiële markt minder rente krijgen op het vervroegd afgeloste bedrag dan dat we van u hadden gehad. 
Kom ik in aanmerking voor een Groei en Innovatielening?

U kunt een Groei en Innovatielening bij ons aanvragen als u een zakelijke rekening heeft bij ABN AMRO. Verder stelt het EIF voorwaarden voor uw financieringsdoel en uw onderneming.  

Voorwaarden financieringsdoel

Dit zijn de voorwaarden waar uw financieringsdoel aan moet voldoen:

  • U gebruikt de Groei en Innovatielening voor uw onderneming, niet voor privédoeleinden. 
  • Uw financieringsdoel heeft een innovatief en bij voorkeur duurzaam karakter, of is ontstaan als gevolg van groei van uw onderneming. 
  • U wilt investeren in productontwikkeling of de implementatie van verbeterde producten, diensten, processen, organisatieveranderingen, businessmodelaanpassingen of digitalisering. 
  • U heeft een goed onderbouwd businessplan. Hierin ligt de nadruk op het verkoopplan, de technische omschrijving en het duurzaamheidskarakter en de mogelijkheden van het product of de dienst. 

Voorwaarden onderneming

Dit zijn de voorwaarden waar uw onderneming aan moet voldoen: 

  • Uw onderneming is een bv, nv, vof of maatschap en is in Nederland gevestigd. 
  • Uw onderneming heeft niet meer dan 3.000 werknemers. 
  • Uw omzet bedraagt niet meer dan 250 miljoen euro per jaar.
Ten slotte is het niet mogelijk om met de Groei en Innovatielening te investeren in uw eigen vermogen of om er converteerbare aandelen mee uit te geven.
Wat zijn de belangrijkste afspraken?

Als u een Groei en Innovatielening bij ons afsluit, maken we een aantal afspraken met elkaar. Dit zijn onder andere:

1. U betaalt een eenmalige afsluitprovisie

Deze eenmalige afsluitprovisie hangt af van uw leenbedrag. Als u € 1.000.000 of minder leent, betaalt u maximaal 1% van het leenbedrag, met een minimum van € 500. 

2. U betaalt rente en aflossing

We bepalen uw rentepercentage op basis van verschillende factoren. Lees hier alles over op onze rentepagina. Verder betaalt u een bedrag aan aflossing per maand of per kwartaal. U kunt afgeloste bedragen niet opnieuw opnemen. 

3. U betaalt een garantieprovisie

U betaalt een garantieprovisie over het deel van de lening waar het EIF garant voor staat. Deze provisie is in uw rentepercentage verwerkt. De hoogte van de garantieprovisie is afhankelijk van de grootte van uw onderneming op het moment dat de lening wordt verstrekt. Heeft u niet meer dan 250 medewerkers, is uw omzet maximaal 50 miljoen euro per jaar of heeft u een balanstotaal van maximaal 43 miljoen euro? Dan bent u volgens de Europese Commissie een mkb-onderneming en betaalt u 0,5% garantieprovisie per jaar. Als dit niet zo is, betaalt u 0,8%. 

4. U deelt elk jaar uw jaarcijfers met ons

Ieder jaar deelt u voor 1 juli uw jaarrekening en aangifte inkomstenbelasting met ons, via uw accountant of intermediair. Ontvangen wij deze informatie niet via Standard Business Reporting (SBR)? Dan betaalt u € 250 behandelkosten. 

Afhankelijk van uw situatie kan het zijn dat we individuele afspraken met u maken over het delen van andere aanvullende gegevens. 

5. U stelt zekerheden aan ons beschikbaar

Welke zekerheden dit zijn, is afhankelijk van uw financiële situatie en leendoel. We maken hier van tevoren samen afspraken over.

Hoe vraag ik een Groei en Innovatielening aan?

Maak een afspraak voor een vrijblijvend financieringsgesprek. In dit gesprek bespreken we of- en hoeveel u zakelijk kunt lenen en vinden samen een oplossing die bij uw onderneming past.

Goed om te weten over de Groei en Innovatielening

Wat is een Groei en Innovatielening?

De Groei en Innovatielening is een zakelijke lening waar het Europees Investeringsfonds (EIF) gedeeltelijk garant voor staat. Deze garantie geeft uw onderneming een sterke financieringsbasis. Als uw onderneming normaalgesproken niet in aanmerking komt voor een zakelijke lening, kan dit uw kans vergroten.  

Voor de Groei en Innovatielening ontvangt u in één keer of in delen een leenbedrag van ons. Samen spreken we een looptijd tussen de 1 en 10 jaar af. Zo lang heeft u om het bedrag terug te betalen. U betaalt de Groei en Innovatielening terug met een vast bedrag per maand of per kwartaal. Daarnaast betaalt u rente over het openstaande leenbedrag. U mag kiezen tussen een vaste of variabele rente. 

Doordat u dankzij het EIF een sterkere financieringsbasis heeft, komt u ook eerder in aanmerking voor een aanvullende lening. Bijvoorbeeld als uw onderneming meer groeit dan verwacht. U kunt uw Groei en Innovatielening dan eventueel combineren met andere garantieregelingen.

Is een Groei en Innovatielening iets voor mij?

Het maakt niet uit of u al jaren onderneemt en wilt groeien, of dat u net begint en de wereld wilt veroveren. Wij helpen u graag om uw dromen waar te maken. U kunt bij ons tot €7.500.000 lenen om een langlopende investering te doen. Zo kunt u uw bedrijfsvoering digitaliseren, innovatieve oplossingen voor uw klanten ontwikkelen of uitbreiden.  

De Groei en Innovatielening is een zakelijke lening waar het Europees Investeringsfonds (EIF) gedeeltelijk garant voor staat. Als uw onderneming normaalgesproken niet in aanmerking komt voor een zakelijke lening, kan dit uw kans vergroten. 

Twijfelt u nog of een Groei en Innovatielening bij u past? Maak een afspraak voor een vrijblijvend financieringsgesprek. 

Wat zijn de voordelen, nadelen en risico’s van een Groei en Innovatielening?

Voordelen

  • De garantie van het EIF geeft uw onderneming een sterke financieringsbasis. Dankzij deze financieringsbasis, komt u eerder in aanmerking voor een (aanvullende) zakelijke lening. 
  • U kunt de lening combineren met andere garantieregelingen. 
  • Het is mogelijk om uw lening later uit te breiden, bijvoorbeeld als uw onderneming sneller groeit dan verwacht. 
  • U kunt kiezen voor een vaste of variabele rentebasis. Meer weten? Lees nu alles over rente
  • Aan het einde van de looptijd heeft u de lening volledig terugbetaald. 

Nadelen en risico’s

  • U betaalt per maand of kwartaal niet alleen rente, maar moet vaak ook al een deel van het geleende geld terugbetalen. 
  • U betaalt een garantieprovisie van 0,5% of 0,8% per jaar over het deel van de lening waar het EIF garant voor staat. 
  • U kunt het geld dat u heeft terugbetaald niet opnieuw opnemen.  
  • Als u meer dan 5% van uw lening vervroegd wilt aflossen, betaalt u een vergoeding als wij hierdoor rentenadeel hebben. Dit is het geval als wij op de financiële markt minder rente krijgen op het vervroegd afgeloste bedrag dan dat we van u hadden gehad. 

Kom ik in aanmerking voor een Groei en Innovatielening?

U kunt een Groei en Innovatielening bij ons aanvragen als u een zakelijke rekening heeft bij ABN AMRO. Verder stelt het EIF voorwaarden voor uw financieringsdoel en uw onderneming.  

Voorwaarden financieringsdoel

Dit zijn de voorwaarden waar uw financieringsdoel aan moet voldoen:

  • U gebruikt de Groei en Innovatielening voor uw onderneming, niet voor privédoeleinden. 
  • Uw financieringsdoel heeft een innovatief en bij voorkeur duurzaam karakter, of is ontstaan als gevolg van groei van uw onderneming. 
  • U wilt investeren in productontwikkeling of de implementatie van verbeterde producten, diensten, processen, organisatieveranderingen, businessmodelaanpassingen of digitalisering. 
  • U heeft een goed onderbouwd businessplan. Hierin ligt de nadruk op het verkoopplan, de technische omschrijving en het duurzaamheidskarakter en de mogelijkheden van het product of de dienst. 

Voorwaarden onderneming

Dit zijn de voorwaarden waar uw onderneming aan moet voldoen: 

  • Uw onderneming is een bv, nv, vof of maatschap en is in Nederland gevestigd. 
  • Uw onderneming heeft niet meer dan 3.000 werknemers. 
  • Uw omzet bedraagt niet meer dan 250 miljoen euro per jaar.
Ten slotte is het niet mogelijk om met de Groei en Innovatielening te investeren in uw eigen vermogen of om er converteerbare aandelen mee uit te geven.

Wat zijn de belangrijkste afspraken?

Als u een Groei en Innovatielening bij ons afsluit, maken we een aantal afspraken met elkaar. Dit zijn onder andere:

1. U betaalt een eenmalige afsluitprovisie

Deze eenmalige afsluitprovisie hangt af van uw leenbedrag. Als u € 1.000.000 of minder leent, betaalt u maximaal 1% van het leenbedrag, met een minimum van € 500. 

2. U betaalt rente en aflossing

We bepalen uw rentepercentage op basis van verschillende factoren. Lees hier alles over op onze rentepagina. Verder betaalt u een bedrag aan aflossing per maand of per kwartaal. U kunt afgeloste bedragen niet opnieuw opnemen. 

3. U betaalt een garantieprovisie

U betaalt een garantieprovisie over het deel van de lening waar het EIF garant voor staat. Deze provisie is in uw rentepercentage verwerkt. De hoogte van de garantieprovisie is afhankelijk van de grootte van uw onderneming op het moment dat de lening wordt verstrekt. Heeft u niet meer dan 250 medewerkers, is uw omzet maximaal 50 miljoen euro per jaar of heeft u een balanstotaal van maximaal 43 miljoen euro? Dan bent u volgens de Europese Commissie een mkb-onderneming en betaalt u 0,5% garantieprovisie per jaar. Als dit niet zo is, betaalt u 0,8%. 

4. U deelt elk jaar uw jaarcijfers met ons

Ieder jaar deelt u voor 1 juli uw jaarrekening en aangifte inkomstenbelasting met ons, via uw accountant of intermediair. Ontvangen wij deze informatie niet via Standard Business Reporting (SBR)? Dan betaalt u € 250 behandelkosten. 

Afhankelijk van uw situatie kan het zijn dat we individuele afspraken met u maken over het delen van andere aanvullende gegevens. 

5. U stelt zekerheden aan ons beschikbaar

Welke zekerheden dit zijn, is afhankelijk van uw financiële situatie en leendoel. We maken hier van tevoren samen afspraken over.

Hoe vraag ik een Groei en Innovatielening aan?

Maak een afspraak voor een vrijblijvend financieringsgesprek. In dit gesprek bespreken we of- en hoeveel u zakelijk kunt lenen en vinden samen een oplossing die bij uw onderneming past.

Groei- en innovatielening

Ondersteuning van de Europese Unie

De Europese Unie ondersteunt startende, innovatieve en veelbelovende bedrijven en staat daarom garant voor een deel van de Groei en Innovatielening. Dit doet zij met behulp van speciale fondsen zoals onder andere het Europees Investeringsfonds (EIF). Benieuwd naar dit fonds?  

Hierom kiest u voor een Groei en Innovatielening

Investeer in de groei van uw onderneming

Krijg in één keer of in delen geld tot uw beschikking om een langlopende, innovatieve investering te doen of uw bedrijf te laten groeien.

Sterke financieringsbasis door garantie EIF

Als uw onderneming normaalgesproken niet in aanmerking komt voor een zakelijke lening, kan deze sterke financieringsbasis uw kans vergroten. 

Uitbreiden en combineren mogelijk

Het is mogelijk om uw lening uit te breiden of te combineren met andere garantieregelingen. En met de garantie van het EIF komt u ook hier eerder voor in aanmerking.

Rente en looptijd bij Groei en Innovatielening

Opbouw van de rente

De rente van een Groei en Innovatielening bestaat uit meerdere onderdelen. Bekijk op onze rentepagina hoe uw rente is in het algemeen is opgebouwd.

Rentepercentage

Bij een Groei en Innovatielening bepaalt u zelf of u voor een variabele of vaste rentebasis kiest. Lees hier alles over op onze rentepagina.

Looptijd

In een financieringsgesprek vertelt u ons hoeveel en met welk doel u wilt lenen. Op basis hiervan spreken we samen een looptijd af tussen 1 en 10 jaar. Aan het einde van deze periode heeft u het volledige leenbedrag, inclusief rente en provisies afbetaald.  

Als u uw afspraken met ons niet nakomt, bijvoorbeeld als u niet of te laat aflost, kunnen wij uw lening eerder beëindigen en uw zekerheden uitwinnen. 

Aflossing

U kunt per maand of per kwartaal aflossen. Samen bepalen we wat het beste bij uw onderneming past. Ook spreken we af hoeveel u per keer aflost, zodat u aan het einde van de looptijd uw volledige lening heeft terugbetaalt.

Eenmalige kosten

Deze eenmalige afsluitprovisie hangt af van uw leenbedrag. Als u € 1.000.000 of minder leent, betaalt u maximaal 1% van het leenbedrag, met een minimum van € 500. 

Rente en looptijd bij Groei en Innovatielening

Opbouw van de rente

De rente van een Groei en Innovatielening bestaat uit meerdere onderdelen. Bekijk op onze rentepagina hoe uw rente is in het algemeen is opgebouwd.

Rentepercentage

Bij een Groei en Innovatielening bepaalt u zelf of u voor een variabele of vaste rentebasis kiest. Lees hier alles over op onze rentepagina.

Looptijd

In een financieringsgesprek vertelt u ons hoeveel en met welk doel u wilt lenen. Op basis hiervan spreken we samen een looptijd af tussen 1 en 10 jaar. Aan het einde van deze periode heeft u het volledige leenbedrag, inclusief rente en provisies afbetaald.  

Als u uw afspraken met ons niet nakomt, bijvoorbeeld als u niet of te laat aflost, kunnen wij uw lening eerder beëindigen en uw zekerheden uitwinnen. 

Aflossing

U kunt per maand of per kwartaal aflossen. Samen bepalen we wat het beste bij uw onderneming past. Ook spreken we af hoeveel u per keer aflost, zodat u aan het einde van de looptijd uw volledige lening heeft terugbetaalt.

Eenmalige kosten

Deze eenmalige afsluitprovisie hangt af van uw leenbedrag. Als u € 1.000.000 of minder leent, betaalt u maximaal 1% van het leenbedrag, met een minimum van € 500. 

Veelgestelde vragen over de Groei- en innovatielening

Eerst vraagt u een financieringsgesprek aan. Als we uw aanvraag hebben ontvangen, nemen we binnen 48 uur contact met u op om een afspraak te maken. Tijdens het gesprek bespreken we uw mogelijkheden. 

Per jaar kunt u vergoedingsvrij 5% van het leenbedrag extra aflossen. Als u meer wilt aflossen, betaalt u een vergoeding als wij hierdoor rentenadeel hebben. Dit is het geval als wij op de financiële markt minder rente krijgen op het vervroegd afgeloste bedrag dan dat we van u hadden gehad. Benieuwd wat deze vergoeding in uw geval zou zijn? Neem contact met ons op en dan zoeken wij het voor u uit.

U kunt een Groei en Innovatielening onder andere aanvragen voor: 

  • Groei
  • Verduurzaming
  • Digitalisering
  • Implementatie van innovatieve nieuwe of verbeterde producten, diensten, processen, organisatieveranderingen, businessmodelaanpassingen  

Benieuwd of u voor uw plannen een Groei en Innovatielening kunt aanvragen? Maak dan een afspraak voor een vrijblijvend financieringsgesprek. 

Voor het financieringsgesprek hebben we deze documenten als pdf-bestand van u nodig: 

  1. Definitieve jaarrekening van vorig jaar, opgesteld door een accountants- of administratiekantoor. 
  2. Aangifte inkomstenbelasting. 
  3. Onderbouwd bedrijfsplan met een beschrijving van de investering die u wilt doen. 
Afhankelijk van uw financieringsdoel, kunnen we ook vragen om offertes, huurcontracten, een ondernemingsplan, taxatierapport of leningsovereenkomst. 

Als u alle documenten heeft aangeleverd beoordelen wij uw aanvraag. We kijken of de Groei en Innovatielening past bij uw bedrijf, uw doel en uw financiële situatie. Daarnaast controleren we of u uw gegevens en die van alle betrokkenen goed heeft ingevuld. Naast de gegevens die u aanlevert maken wij hierbij gebruik van publieke bronnen, zoals de Kamer van Koophandel en het BKR. 

In ons privacy statement leest u hoe we omgaan met uw persoonsgegevens.

Als u een Groei en Innovatielening afsluit, spreken we uw verplichtingen van tevoren samen met u af. We bepalen dit aan de hand van uw onderneming en uw leendoel. 

U bent in ieder geval verplicht om rente, aflossing en garantieprovisie te betalen. Ook moet u periodiek financiële gegevens met ons delen. Zo deelt u via uw accountant of intermediair jaarlijks uw definitieve, door een accounts- of administratiekantoor opgestelde jaarrekening en uw aangifte voor de inkomstenbelasting. Deze gegevens gebruiken we om de financiële gezondheid van uw onderneming te monitoren. Zo kunnen we problemen met het terugbetalen van de lening op tijd signaleren en u daarbij ondersteunen. 

Ten slotte kunnen functionarissen van EU-instellingen tijdens de looptijd van de Groei en Innovatielening informatie bij u opvragen en audits of controles uitvoeren. Daarmee controleren zij de status en voortgang van de investering waarvoor u de Groei en Innovatielening heeft ontvangen. U bent verplicht om hieraan mee te werken door alle gevraagde informatie te verstrekken. 

Er bestaat altijd een kans dat u het geleende geld niet kunt terugbetalen. Dit kan allerlei redenen hebben, zoals tegenvallende resultaten of onverwachte kosten. Dit is een risico dat we afdekken met zekerheden. Zekerheden zijn afspraken waarmee we (een deel) van de lening terugkrijgen als u niet meer kunt betalen. 

Welke zekerheden we van u nodig hebben, is afhankelijk van uw financiële situatie en leendoel. Daarom spreken we dit van tevoren samen met u af. 

De meest voorkomende zekerheden zijn: 

  • Hoofdelijke verbondenheid
    Met hoofdelijke verbondenheid zijn alle kredietnemers ieder afzonderlijk aansprakelijk voor het volledige leenbedrag. 
  • Borgstelling
    Niet-kredietnemers geven een borgstelling af. Hiermee kunnen we aanspraak maken op hun vermogen. 
  • Pandrecht
    Met het pandrecht geeft uw bedrijf goederen in onderpand aan ons. Wij mogen deze goederen verkopen als u uw schulden aan ons niet kunt betalen. 
  • Hypotheekrecht
    Met het hypotheekrecht geeft u ons het recht om uw bedrijfspand op te eisen en te verkopen als u niet aan uw verplichtingen voldoet. 

Goed om te weten, tijdens de looptijd mogen we altijd om meer zekerheden vragen als u uw afspraken niet nakomt of als uw financiële positie verslechtert. Hiermee kunnen we ons risico beter dekken.  

We gaan graag met u in gesprek over de oorzaak van de betalingsproblemen. Neem daarom meteen contact met ons op als u problemen verwacht met betalen. Samen zoeken we naar een oplossing. Neem ook contact op als er verandering in de structuur, leiding of activiteiten van uw bedrijf plaatsvinden. Deze kunnen van invloed zijn op uw lening. 

Dit zijn de gevolgen
Als u niet op tijd betaalt, kunnen wij incassokosten en vertragingsrente in rekening brengen. Als wij een taxateur of andere deskundige moeten inschakelen, betaalt u hier ook voor. Komt u uw afspraken voor langere tijd niet na? Dan kunnen we aanspraak maken op uw borg of zekerheden uitwinnen. Ook brengen we uw Groei en Innovatielening onder bij de afdeling Bijzonder beheer. Hier betaalt u ook voor. 

Is uw onderneming klaar om te groeien?

Maak een afspraak voor een vrijblijvend financieringsgesprek en dan bespreken we samen of- en hoeveel u kunt lenen.