Zakelijke lening

Met een zakelijke lening financiert u een langlopende investering of eenmalige grote uitgave voor uw bedrijf. Zo kunt u bijvoorbeeld uitbreiden, personeel aannemen of een machine kopen.

U ontvangt in één keer een leenbedrag van ons. Samen spreken we een looptijd af. U betaalt de zakelijke lening in vaste termijnen terug. Zo wordt de openstaande lening voor uw bedrijf steeds kleiner. Voor deze lening betaalt u aan ons een rente. Dat is een vaste rente voor de gehele looptijd zodat u vooraf precies weet wat u iedere maand betaalt, of u kunt afhankelijk van het leenbedrag kiezen voor een variabele rente.

Voordelen

• Met een vaste rente weet u vooraf de rentelasten tijdens de hele looptijd. Dat zorgt voor meer zekerheid over uw maandlasten dan bij een variabele rentebasis.
• Omdat u de lening tijdens de looptijd aflost betaalt u steeds minder rente.
• Aan het einde van de looptijd heeft u de lening en rente volledig terugbetaald.
• U kunt vergoedingsvrij extra aflossen. Voor leningen via New10 is dit onbeperkt mogelijk, bij leningen via ABN AMRO kan dit tot 5% van het leenbedrag per jaar.

Nadelen en risico's

• U betaalt niet alleen rente, maar lost ook al een deel van het geleende geld af.
• U kunt het geld dat u heeft terugbetaald niet opnieuw opnemen.

Rente voor leningen tot € 250.000

Voor een zakelijke lening betaalt u naast maandelijkse aflossing ook vanaf 3,4% rente. De kredietwaardigheid van uw bedrijf en de hoogte van uw lening bepalen het rentepercentage.

Geen afsluitkosten voor leningen tot € 250.000

Tijdelijk betaalt u geen afsluitkosten voor leningen tot € 250.000. Hiermee bespaart u al meteen tot € 850 omdat we afsluitkosten nu niet in rekening brengen.

Rente voor leningen vanaf € 250.000

Wilt u € 250.000 of meer lenen? Dan stellen we een lening voor u op maat samen. In de offerte die u van ons ontvangt staat het rentepercentage dat we u kunnen aanbieden. Meer informatie over de rente en andere kosten van de lening leest u op onze pagina over financieringskosten.

Afsluitkosten voor leningen vanaf € 250.000

Als u een zakelijke lening afsluit van € 250.000 of meer, dan betaalt u een eenmalige afsluitprovisie. Deze kosten gebruiken wij om uw bedrijf te beoordelen en de lening af te sluiten. Hoeveel u betaalt hangt af van uw leenbedrag en vermelden we in de offerte. Bij een lening tussen de € 250.000 en € 1.000.000 leent betaalt u maximaal 1% van het leenbedrag met een minimum van € 500.

Behandelkosten jaarcijfers voor leningen vanaf € 250.000

Bij het aangaan van een zakelijke lening vanaf € 250.000 hoort dat u jaarlijks uw jaarcijfers met ons deelt. U, of uw accountant, kan deze kosteloos bij ons aanleveren via Standard Business Reporting (SBR). Levert u de jaarcijfers op een andere wijze aan, dan betaalt u € 250 behandelkosten.

De zakelijke lening heeft een looptijd van minimaal 3 maanden en maximaal 5 jaar. In deze periode lost u al af op de lening, en betaalt u zo steeds minder rente. Voor leningen vanaf € 250.000 is het mogelijk om een looptijd tot 20 jaar af te spreken. U lost dan over een langere periode de lening af.

Extra aflossen

Bij onze zakelijke leningen is het altijd mogelijk om vergoedingsvrij extra af te lossen. Bij leningen via New10 is dit onbeperkt mogelijk, en bij leningen van ABN AMRO kan dit ieder jaar tot 5% van het leenbedrag.

Wilt u meer aflossen op een lening van ABN AMRO, dan betaalt u een vergoeding als wij hierdoor rentenadeel hebben. Dit is het geval als wij op de financiële markt minder rente krijgen op het vervroegd afgeloste bedrag dan dat we van u hadden gehad.

Uw maandlasten zijn afhankelijk van uw aflossing, het rentepercentage en de looptijd van uw lening. Met een rekenvoorbeeld laten we u zien hoe u uw maandlasten berekent.

Rekenvoorbeeld
Zakelijke lening: € 15.000
Looptijd: 12 maanden
Rentepercentage: 6% per jaar
Maandelijkse aflossing: € 1.250

De eerste maand betaalt u € 1.250 aflossing en € 75 rente. U moet dan nog € 15.000 – € 1.250 = € 13.750 aflossen.

Doordat u aflost, wordt het bedrag waarover u rente betaalt steeds kleiner. De tweede maand betaalt u dus weer € 1.250 aflossing, maar slechts € 68,75 rente.

Kortom: hoe langer u aflost, hoe lager uw maandelijkse lasten worden.

Voor zakelijke leningen tot € 250.000 bieden we de producten aan van New10. New10 is een 100% dochteronderneming van ABN AMRO en zorgt als fintech ervoor dat u een lening in 15 minuten online kunt aanvragen. Voor zakelijke leningen vanaf € 250.000 staan de adviseurs van ABN AMRO voor u klaar. Zij stellen een lening op maat voor u samen, passend bij uw bedrijf en doelstellingen.

Aanvraagproces voor leningen tot € 250.000

Hiervoor doet u een online aanvraag bij New10. U weet binnen 15 minuten of u in aanmerking komt voor een lening en tegen welke rente en voorwaarden.

Accepteert u het aanbod en levert u alle benodigde documenten aan? Dan beoordelen we binnen 1 werkdag uw aanvraag. Daarna hoeft u alleen nog het contract online te ondertekenen en kunt u direct de uitbetaling van de lening aanvragen.

Aanvraagproces voor leningen vanaf € 250.000

Maak een afspraak voor een vrijblijvend financieringsgesprek. In dit gesprek bespreken we of en hoeveel u zakelijk kunt lenen en vinden samen een oplossing die bij uw onderneming past.

De adviseur kan u ook meer vertellen over het verdere aanvraagproces en op welke termijn u de zakelijke lening kunt ontvangen.

Voorwaarden voor leningen tot € 250.000

U kunt een zakelijke lening bij ons afsluiten als u een zakelijke rekening heeft bij ABN AMRO, Rabobank, ING, SNS Bank, KNAB of Regiobank.

Verder voldoet uw bedrijf aan volgende voorwaarden:

• Minimale omzet van € 50.000
• Positief eigen vermogen
• Positief resultaat (winst)

En is uw bedrijf:

• Een eenmanszaak, vof, maatschap of bv
• Minimaal 15 maanden geregistreerd bij de KVK
• Niet actief in één van deze branches: financiële instellingen, commercieel vastgoed, projectontwikkeling, scheep- en luchtvaart, levensbeschouwelijke en politieke organisaties, adult entertainment, tabak, drugs en gokken

Voorwaarden voor leningen vanaf € 250.000

U kunt een zakelijke lening bij ons afsluiten als u een zakelijke rekening heeft bij ABN AMRO.

En is uw bedrijf:

• Een eenmanszaak, vof, maatschap of bv
• Geregistreerd bij de KVK en beschikt u over jaarcijfers van minimaal 1 volledig jaar
• Niet actief in één van deze branches: adult entertainment, drugs en gokken

Lees meer over de voorwaarden van dit product in het productinformatieblad van de zakelijke lening of bekijk onze algemene kredietvoorwaarden.