icoon
Commercial Finance aanvragen

Commercial Finance

Debiteuren- en voorraadfinanciering

Commercial Finance aanvragen

  • Openstaande facturen direct tot 90% gefinancierd
  • Flexibele financiering die meegroeit met uw omzet
  • Direct extra werkkapitaal om te kunnen investeren

Heeft u een omzet van meer dan 2 miljoen euro? Wilt u niet meer wachten op betalingen van uw debiteuren, maar snel kunnen handelen als u kansen ziet? In voorraad investeren en dit geld direct weer kunnen gebruiken? Commercial Finance is financiering die meebeweegt met de ontwikkeling van uw organisatie. Hiermee vult u uw werkkapitaal aan, zodat u kunt investeren in uw toekomst. Maak nu een afspraak voor een vrijblijvend aanbod op maat.

Goed om te weten over Commercial Finance

Wat is Commercial Finance?

Met Commercial Finance zorgen wij dat uw financiering automatisch meebeweegt met uw omzet. Dit doen we aan de hand van debiteurenfinanciering, voorraadfinanciering en debiteurenbeheer.

Debiteurenfinanciering 

Geen zin om te wachten tot uw debiteuren hun openstaande facturen betalen? Met debiteurenfinanciering betalen wij 90% van het gefactureerde bedrag. Zo kunt u dit geld direct weer gebruiken om te investeren in uw onderneming. 

Voorraadfinanciering 

Bewaart u seizoensgebonden voorraad in een opslag? Zolang het daar ligt, verdient u er niets aan. Met voorraadfinanciering brengen wij daar verandering in. We financieren uw voorraad tot wel 70%, zodat u het geld hiervan direct weer tot uw beschikking heeft. Hierdoor kunt u profiteren van bulkkortingen en snel inspelen op veranderingen in de markt. Goed om te weten: wij bieden voorraadfinanciering alleen aan in combinatie met debiteurenfinanciering. Ook kunt u er meteen enkel gebruik van maken als uw onderneming een minimale omzet heeft van 10 miljoen euro.

Debiteurenbeheer 

Met debiteurenbeheer nemen wij het creditmanagement van uw debiteuren van u over. Dit kan gedeeltelijk (30 of 60 dagen na de vervaldatum) of volledig (meteen vanaf dag 0). Zo hoeft u nooit meer een betalingsherinnering te sturen en is uw debiteurenstand altijd up-to-date. Hiermee bespaart u tijd en personeelskosten. Met debiteurenbeheer verlegt u de betaalstroom van uw onderneming naar ons. U bepaalt zelf of u dit aan uw debiteuren bekendmaakt. 

En wilt u nog meer zekerheid? Vul dit debiteurenbeheer dan aan met insolventierisicodekking. Dan nemen wij ook uw risico op wanbetaling of faillissement over. Als uw debiteur failliet gaat, krijgt u 100% van het verzekerde bedrag terug. 

Vind de financieringsvorm die bij u past 

We kijken graag samen met u welke vorm van Commercial Finance bij uw onderneming past. Maak nu een afspraak via 030 - 212 68 88 of quickscan@abnamroabf.com voor een vrijblijvend financieringsgesprek.

Is Commercial Finance iets voor mij?

Wilt u niet meer wachten op betalingen van uw debiteuren, maar snel kunnen handelen als u kansen ziet? In voorraad investeren en dit geld direct weer kunnen gebruiken? Dan biedt Commercial Finance uitkomst. Met debiteuren- en voorraadfinanciering vullen wij uw werkkapitaal aan zodat u kunt investeren in de groei van uw onderneming. Dit doen we automatisch aan de hand van uw omzet. 

Benieuwd naar uw mogelijkheden? Maak nu een afspraak via 030 - 212 68 88 of quickscan@abnamroabf.com voor een vrijblijvend financieringsgesprek.

Voor als uw omzet kleiner is dan €2.000.000 

Commercial Finance is voor bedrijven met een omzet van minimaal €2.000.000. Heeft u een kleinere omzet? Dan past zakelijk krediet mogelijk beter bij u. 

Liever een losse factuur laten financieren? 

Met Snel Betaald stuurt u uw openstaande facturen tot €100.000 naar ons. Wij betalen deze, na goedkeuring van uw debiteur, binnen 24 uur aan u uit. U vraagt Snel Betaald direct online aan.

Kom ik in aanmerking voor Commercial Finance?

U komt in aanmerking als uw bedrijf voldoet aan de volgende voorwaarden: 

  • Minimale omzet van €2.000.000 
  • Een structurele kredietbehoefte vanaf €500.000 
  • Niet meer dan 2 verliesjaren achter elkaar 
  • Minimaal 2 jaar geregistreerd bij de KvK 
  • Actief in de Business-to-business (B2B) 
En verder: 
  • Uw voorraad ligt in Nederland opgeslagen en bestaat uit kant-en-klare producten die al betaald zijn. 
  • Voorraden die kunnen bederven, komen niet in aanmerking voor voorraadfinanciering. 
  • Uw levering of dienst heeft al plaatsgevonden: facturatie achteraf. 
  • Termijn- of vooruit facturatie komt niet in aanmerking voor debiteurenfinanciering.
Wat zijn de voordelen van Commercial Finance?

Voordelen

  • U krijgt uw openstaande facturen direct voor 90% uitbetaalt. 
  • Uw financiering beweegt mee met uw omzet. 
  • Met voorraadfinanciering krijgt u maximaal 70% van uw voorraad direct uitbetaald. 
  • Met debiteurenbeheer is uw risico op langdurige openstaande facturen kleiner. 
  • Met insolventierisicodekking bent u beschermd tegen wanbetaling en faillissement.
Wat zijn de belangrijkste afspraken?

Als u Commercial Finance bij ons afsluit, maken we een aantal afspraken met elkaar:

  1. U betaalt eenmalig afsluitkosten
    Dit is een vast bedrag of 0,1% tot 1% van de kredietlimiet. Hoeveel u betaalt, hangt dus af van uw financieringsbedrag en de diensten die u afneemt. We bespreken dit van tevoren met u. 

  2. U betaalt maandelijks rente en omzetcommissie
    Uw rente bestaat uit twee onderdelen, de rentebasis en de renteopslag. Voor de rentebasis maken we gebruik van een basistarief, bepaald door vraag en aanbod op de markt. Bijvoorbeeld het Euribor of LIBOR rentetarief. Benieuwd hoeveel dat op dit moment is? Bekijk dit bij onze basistarieven.

    De renteopslag ligt tussen de 1% en 3,5%. De omzetcommissie is een vast bedrag per maand of 0,1% tot 0,35% van uw omzet, met een minimum van €10.000. 

  3. U deelt uw debiteurenbestand met ons
    Om uw debiteuren te kunnen monitoren is het belangrijk dat we uw debiteurenportefeuille op dag- of weekbasis kunnen volgen. Daarom vragen we u om uw boekhoudpakket aan onze Client Portal koppelen. Uw debiteuren blijven u op uw huidige rekeningnummer betalen. Heeft u geen zakelijke rekening bij ons? Dan openen wij hiervoor een nieuwe rekening.

  4. U stelt zekerheden aan ons beschikbaar
    Net als bij een reguliere lening, stelt u voor Commercial Finance zekerheden aan ons beschikbaar. Welke dat zijn, is afhankelijk van de diensten die u afneemt. Wij vestigen in ieder geval het eerste pandrecht op uw debiteuren en voorraad.
Hoe vraag ik Commercial Finance aan?

Maak nu een afspraak via 030 - 212 68 88 of quickscan@abnamroabf.com voor een vrijblijvend financieringsgesprek. In dit gesprek kijken we naar uw mogelijkheden en vinden we financiering die bij u past. 

Wilt u tijdens dit gesprek ook al een inschatting van de financiering die u kunt krijgen op basis van uw debiteuren? Gebruik dan dit formulier en mail ons ten minste 48 uur voor het gesprek:

  • Lijst van openstaande debiteuren
  • Lijst van openstaande crediteuren
  • Ouderdomsanalyse

Goed om te weten over Commercial Finance

Wat is Commercial Finance?

Met Commercial Finance zorgen wij dat uw financiering automatisch meebeweegt met uw omzet. Dit doen we aan de hand van debiteurenfinanciering, voorraadfinanciering en debiteurenbeheer.

Debiteurenfinanciering 

Geen zin om te wachten tot uw debiteuren hun openstaande facturen betalen? Met debiteurenfinanciering betalen wij 90% van het gefactureerde bedrag. Zo kunt u dit geld direct weer gebruiken om te investeren in uw onderneming. 

Voorraadfinanciering 

Bewaart u seizoensgebonden voorraad in een opslag? Zolang het daar ligt, verdient u er niets aan. Met voorraadfinanciering brengen wij daar verandering in. We financieren uw voorraad tot wel 70%, zodat u het geld hiervan direct weer tot uw beschikking heeft. Hierdoor kunt u profiteren van bulkkortingen en snel inspelen op veranderingen in de markt. Goed om te weten: wij bieden voorraadfinanciering alleen aan in combinatie met debiteurenfinanciering. Ook kunt u er meteen enkel gebruik van maken als uw onderneming een minimale omzet heeft van 10 miljoen euro.

Debiteurenbeheer 

Met debiteurenbeheer nemen wij het creditmanagement van uw debiteuren van u over. Dit kan gedeeltelijk (30 of 60 dagen na de vervaldatum) of volledig (meteen vanaf dag 0). Zo hoeft u nooit meer een betalingsherinnering te sturen en is uw debiteurenstand altijd up-to-date. Hiermee bespaart u tijd en personeelskosten. Met debiteurenbeheer verlegt u de betaalstroom van uw onderneming naar ons. U bepaalt zelf of u dit aan uw debiteuren bekendmaakt. 

En wilt u nog meer zekerheid? Vul dit debiteurenbeheer dan aan met insolventierisicodekking. Dan nemen wij ook uw risico op wanbetaling of faillissement over. Als uw debiteur failliet gaat, krijgt u 100% van het verzekerde bedrag terug. 

Vind de financieringsvorm die bij u past 

We kijken graag samen met u welke vorm van Commercial Finance bij uw onderneming past. Maak nu een afspraak via 030 - 212 68 88 of quickscan@abnamroabf.com voor een vrijblijvend financieringsgesprek.

Is Commercial Finance iets voor mij?

Wilt u niet meer wachten op betalingen van uw debiteuren, maar snel kunnen handelen als u kansen ziet? In voorraad investeren en dit geld direct weer kunnen gebruiken? Dan biedt Commercial Finance uitkomst. Met debiteuren- en voorraadfinanciering vullen wij uw werkkapitaal aan zodat u kunt investeren in de groei van uw onderneming. Dit doen we automatisch aan de hand van uw omzet. 

Benieuwd naar uw mogelijkheden? Maak nu een afspraak via 030 - 212 68 88 of quickscan@abnamroabf.com voor een vrijblijvend financieringsgesprek.

Voor als uw omzet kleiner is dan €2.000.000 

Commercial Finance is voor bedrijven met een omzet van minimaal €2.000.000. Heeft u een kleinere omzet? Dan past zakelijk krediet mogelijk beter bij u. 

Liever een losse factuur laten financieren? 

Met Snel Betaald stuurt u uw openstaande facturen tot €100.000 naar ons. Wij betalen deze, na goedkeuring van uw debiteur, binnen 24 uur aan u uit. U vraagt Snel Betaald direct online aan.

Kom ik in aanmerking voor Commercial Finance?

U komt in aanmerking als uw bedrijf voldoet aan de volgende voorwaarden: 

  • Minimale omzet van €2.000.000 
  • Een structurele kredietbehoefte vanaf €500.000 
  • Niet meer dan 2 verliesjaren achter elkaar 
  • Minimaal 2 jaar geregistreerd bij de KvK 
  • Actief in de Business-to-business (B2B) 
En verder: 
  • Uw voorraad ligt in Nederland opgeslagen en bestaat uit kant-en-klare producten die al betaald zijn. 
  • Voorraden die kunnen bederven, komen niet in aanmerking voor voorraadfinanciering. 
  • Uw levering of dienst heeft al plaatsgevonden: facturatie achteraf. 
  • Termijn- of vooruit facturatie komt niet in aanmerking voor debiteurenfinanciering.

Wat zijn de voordelen van Commercial Finance?

Voordelen

  • U krijgt uw openstaande facturen direct voor 90% uitbetaalt. 
  • Uw financiering beweegt mee met uw omzet. 
  • Met voorraadfinanciering krijgt u maximaal 70% van uw voorraad direct uitbetaald. 
  • Met debiteurenbeheer is uw risico op langdurige openstaande facturen kleiner. 
  • Met insolventierisicodekking bent u beschermd tegen wanbetaling en faillissement.

Wat zijn de belangrijkste afspraken?

Als u Commercial Finance bij ons afsluit, maken we een aantal afspraken met elkaar:

  1. U betaalt eenmalig afsluitkosten
    Dit is een vast bedrag of 0,1% tot 1% van de kredietlimiet. Hoeveel u betaalt, hangt dus af van uw financieringsbedrag en de diensten die u afneemt. We bespreken dit van tevoren met u. 

  2. U betaalt maandelijks rente en omzetcommissie
    Uw rente bestaat uit twee onderdelen, de rentebasis en de renteopslag. Voor de rentebasis maken we gebruik van een basistarief, bepaald door vraag en aanbod op de markt. Bijvoorbeeld het Euribor of LIBOR rentetarief. Benieuwd hoeveel dat op dit moment is? Bekijk dit bij onze basistarieven.

    De renteopslag ligt tussen de 1% en 3,5%. De omzetcommissie is een vast bedrag per maand of 0,1% tot 0,35% van uw omzet, met een minimum van €10.000. 

  3. U deelt uw debiteurenbestand met ons
    Om uw debiteuren te kunnen monitoren is het belangrijk dat we uw debiteurenportefeuille op dag- of weekbasis kunnen volgen. Daarom vragen we u om uw boekhoudpakket aan onze Client Portal koppelen. Uw debiteuren blijven u op uw huidige rekeningnummer betalen. Heeft u geen zakelijke rekening bij ons? Dan openen wij hiervoor een nieuwe rekening.

  4. U stelt zekerheden aan ons beschikbaar
    Net als bij een reguliere lening, stelt u voor Commercial Finance zekerheden aan ons beschikbaar. Welke dat zijn, is afhankelijk van de diensten die u afneemt. Wij vestigen in ieder geval het eerste pandrecht op uw debiteuren en voorraad.

Hoe vraag ik Commercial Finance aan?

Maak nu een afspraak via 030 - 212 68 88 of quickscan@abnamroabf.com voor een vrijblijvend financieringsgesprek. In dit gesprek kijken we naar uw mogelijkheden en vinden we financiering die bij u past. 

Wilt u tijdens dit gesprek ook al een inschatting van de financiering die u kunt krijgen op basis van uw debiteuren? Gebruik dan dit formulier en mail ons ten minste 48 uur voor het gesprek:

  • Lijst van openstaande debiteuren
  • Lijst van openstaande crediteuren
  • Ouderdomsanalyse
Zakelijke rekening openen

Liever losse facturen laten financieren?

Met Snel Betaald hoeft u niet te wachten op de betaling van uw debiteur. U stuurt uw openstaande facturen tot €100.000 naar ons en wij betalen deze, na goedkeuring van uw debiteur, binnen 24 uur aan u uit. Zo investeert u snel weer in uw toekomst.

Hierom kiest u voor Commercial Finance

Direct extra werkkapitaal

Krijg een ruim voorschot op uw openstaande facturen en uw voorraad. Het voorschot groeit mee met uw omzet.

Bespaar tijd

Als u wilt, nemen wij uw debiteurenbeheer gedeeltelijk of volledig van u over. Zo heeft u tijd om zich te focussen op de groei van uw onderneming.

Kleiner debiteurenrisico

Bescherm uw onderneming tegen wanbetalers en faillissement met onze insolventierisicodekking. Gaat uw debiteur failliet? Dan vergoeden wij de factuur.

Rente en looptijd bij Commercial Finance

Rentepercentage

Voor debiteurenfinanciering betaalt u een variabele basisrente en een renteopslag. 

Variabele basisrente

Als rentebasis betaalt u een variabele ABN AMRO basisrente, LIBOR basisrente of -1 maands Euribor basisrente. Bekijk de huidige rentetarieven in dit overzicht.

Renteopslag

Afhankelijk van uw onderneming en de financieringsvorm waar u voor kiest, betaalt u ook een of meerdere soorten renteopslag:

  • Renteopslag voor debiteuren- en voorraadfinanciering: 1% tot 3,5%
  • Markttoeslag
  • Bereidstellingsprovisie over het verschil tussen uw maximale financiering en de financiering die u gebruikt: 0,25% tot 1% per jaar. Wij berekenen de bereidstellingsprovisie dagelijks en brengen deze één keer per maand bij u in rekening.
Looptijd

De looptijd van Commercial Finance is minimaal 1 jaar. Onze klanten maken er gemiddeld 5 jaar gebruik van. We bepalen de looptijd van uw financiering samen met u tijdens het financieringsgesprek. U kunt Commercial Finance afsluiten voor bepaalde of onbepaalde tijd en heeft een opzegtermijn van 6 maanden.

Aflossing en omzetcommissie

Uw debiteuren betalen hun facturen op uw ABN AMRO inzake-rekening die wij voor u aanhouden. De ontvangsten op deze rekening verrekenen we met uw schuld aan ons. U hoeft deze dus niet zelf af te lossen. 

Daarnaast betaalt u omzetcommissie, afhankelijk van uw omzet. Dit is een vast bedrag per maand of 0,1% tot 0,35% van uw omzet, met een minimum van €10.000.

Eenmalige kosten

Als u Commercial Finance afsluit, betaalt u eenmalig afsluitkosten. Dit is een vast bedrag of 0,1% tot 1% van de kredietlimiet. Daarnaast betaalt u licentiekosten voor de koppeling van uw boekhoudpakket met onze Client Portal. Als we uw financieringsovereenkomst onder de afdeling Bijzonder Beheer moeten plaatsen, betaalt u ook begeleidingskosten. We bespreken dit van tevoren met u.

Rente en looptijd bij Commercial Finance

Rentepercentage

Voor debiteurenfinanciering betaalt u een variabele basisrente en een renteopslag. 

Variabele basisrente

Als rentebasis betaalt u een variabele ABN AMRO basisrente, LIBOR basisrente of -1 maands Euribor basisrente. Bekijk de huidige rentetarieven in dit overzicht.

Renteopslag

Afhankelijk van uw onderneming en de financieringsvorm waar u voor kiest, betaalt u ook een of meerdere soorten renteopslag:

  • Renteopslag voor debiteuren- en voorraadfinanciering: 1% tot 3,5%
  • Markttoeslag
  • Bereidstellingsprovisie over het verschil tussen uw maximale financiering en de financiering die u gebruikt: 0,25% tot 1% per jaar. Wij berekenen de bereidstellingsprovisie dagelijks en brengen deze één keer per maand bij u in rekening.

Looptijd

De looptijd van Commercial Finance is minimaal 1 jaar. Onze klanten maken er gemiddeld 5 jaar gebruik van. We bepalen de looptijd van uw financiering samen met u tijdens het financieringsgesprek. U kunt Commercial Finance afsluiten voor bepaalde of onbepaalde tijd en heeft een opzegtermijn van 6 maanden.

Aflossing en omzetcommissie

Uw debiteuren betalen hun facturen op uw ABN AMRO inzake-rekening die wij voor u aanhouden. De ontvangsten op deze rekening verrekenen we met uw schuld aan ons. U hoeft deze dus niet zelf af te lossen. 

Daarnaast betaalt u omzetcommissie, afhankelijk van uw omzet. Dit is een vast bedrag per maand of 0,1% tot 0,35% van uw omzet, met een minimum van €10.000.

Eenmalige kosten

Als u Commercial Finance afsluit, betaalt u eenmalig afsluitkosten. Dit is een vast bedrag of 0,1% tot 1% van de kredietlimiet. Daarnaast betaalt u licentiekosten voor de koppeling van uw boekhoudpakket met onze Client Portal. Als we uw financieringsovereenkomst onder de afdeling Bijzonder Beheer moeten plaatsen, betaalt u ook begeleidingskosten. We bespreken dit van tevoren met u.

Veelgestelde vragen over Commercial Finance

Vraag een quickscan aan door dit Excel-bestand in te vullen en te mailen naar quickscan@abnamroabf.com. U krijgt dan op basis van enkele cijfers binnen 48 uur een indicatie. Als u Commercial Finance serieus overweegt, maakt u eerst een afspraak voor een financieringsgesprek. Tijdens dit gesprek kijken we naar uw mogelijkheden en bepalen we samen welke financiering bij u past. Als u er daarna voor kiest om deze financiering aan te vragen, beoordelen wij uw aanvraag in ongeveer 6 tot 8 weken.

Commercial Finance
Commercial Finance is een geautomatiseerde financiering. U krijgt een voorschot op uw debiteuren en uw betaalde voorraad. De financiering beweegt mee met uw omzet. Debiteurenfinanciering is voor ondernemingen met een minimale omzet van €2.000.000 en voorraadfinanciering voor ondernemingen met een minimale omzet van €10.000.000.

Zakelijk krediet
Met een zakelijk krediet kunt u flexibel geld opnemen en aflossen. U leent wat u nodig heeft, wanneer u dat wilt. Deze financieringsvorm is voor ondernemingen met een minimale omzet van €50.000 en een maximale omzet van €2.500.000.

Het aanvraagproces verloopt als volgt: 

  1. U maakt een afspraak voor een vrijblijvend financieringsgesprek. U kunt zich voorbereiden door alvast een inschatting van uw financieringsbehoefte te maken. 
  2. Tijdens het gesprek kijken we naar uw mogelijkheden en bepalen we samen welke financiering bij u past. 
  3. Om deze financiering aan te vragen, deelt u uw meest recente jaarcijfers, tussentijdse cijfers, debiteuren- en crediteurenlijsten met ouderdomsanalyse en organigram met ons. 
  4. We beoordelen uw definitieve aanvraag in ongeveer 6 tot 8 weken.

U kunt maximaal 75 miljoen euro krijgen. Heeft u behoefte aan meer financiering? Dat kan met een Clubdeal. Hierbij brengen we uw financiering tot stand in een samenwerking met andere financiële instellingen. Meer weten? Maak een afspraak via 030 - 212 68 88 of quickscan@abnamroabf.com voor een vrijblijvend financieringsgesprek.

Dit zijn de documenten die u nodig heeft: 

  • Definitieve jaarcijfers van de afgelopen 2 jaar 
  • Tussentijdse cijfers 
  • Lijst van openstaande debiteuren- en crediteuren met ouderdomsanalyse 
  • Organigram

Als u alle documenten heeft aangeleverd beoordelen wij uw aanvraag. Daarnaast controleren wij of u uw gegevens en die van alle betrokkenen goed heeft ingevuld. Naast de gegevens die u aanlevert maken wij hierbij gebruik van publieke bronnen, zoals de Kamer van Koophandel.

In ons privacy statement leest u hoe we omgaan met uw persoonsgegevens.

Bij het afsluiten van Commercial Finance bent u verplicht om maandelijks rente en omzetcommissie te betalen. 

Om uw debiteuren te kunnen monitoren is het belangrijk dat we uw debiteurenportefeuille kunnen volgen. Daarom vragen we u om uw boekhoudpakket aan onze Client Portal koppelen. Hier ziet u ook dagelijks hoeveel krediet u nog heeft. Uw debiteuren blijven u op uw huidige rekeningnummer betalen. Heeft u geen zakelijke rekening bij ons? Dan openen wij hiervoor een nieuwe rekening. 

Goed om te weten, met debiteurenbeheer verlegt u de betaalstroom van uw onderneming naar ons. U bepaalt zelf of u dit aan uw debiteuren bekendmaakt.

Wij vragen de volgende zekerheden van u:

  • Pandrecht
    U geeft ons het eerste pandrecht op uw debiteuren en voorraad. Dit betekent dat wij uw goederen mogen verkopen als u uw schulden aan ons niet kunt betalen. Dit gebeurt door ondertekening en registratie van een of meer pandaktes.

Afhankelijk van uw omzet en welke financieringsvorm u kiest, betaalt u rente en omzetcommissie. Dit schrijven we af van uw ABN AMRO inzake-rekening. Lukt dit niet? Dan kan uw financieringsovereenkomst ondergebracht worden bij de afdeling Bijzonder Beheer.

Nieuwsgierig geworden naar Commercial Finance?

Bespreek de mogelijkheden met een van onze adviseurs.
Maak een afspraak via 030 - 212 68 88 of quickscan@abnamroabf.com voor een vrijblijvend financieringsgesprek.