Beleggen in vooruitstrevende bedrijven voor een betere wereld

Duurzaam Fondsen Mandaat

U belegt in innovatieve bedrijven die voorlopen in hun sector
Invloed op een betere wereld met uw beleggingen
Rendementen zijn nagenoeg gelijk met traditionele beleggingen

Wat is het Duurzaam Fondsen Mandaat

Met het Duurzaam Fondsen Mandaat heeft u een portefeuille die bestaat uit duurzame beleggingsfondsen en individuele duurzame obligaties.

U belegt in bedrijven die voorop lopen bij het vinden van de balans tussen mens, milieu en maatschappij. Duurzame Fondsen beleggen bijvoorbeeld in thema’s als klimaatverandering, circulaire economie, mensenrechten en sociaal ondernemen. Duurzame ondernemingen zijn innovatief of gaan zuinig om met grondstoffen. Daarnaast vervuilen ze minder, hebben beter contact met mensen of erkennen hun kansen en risico’s. Onze vermogensbeheerders selecteren beleggingen die opvallen door hun duurzaamheid en financieel rendement.

Inzicht in kosten en opbrengsten

Hoe wordt het Duurzaam Fondsen Mandaat samengesteld?

ABN AMRO Advisors selecteert de beleggingen in het Duurzaam Fondsen Mandaat. Zij is specialist in duurzame fondsselecties. We beheren deze fondsen zeer actief. We werken bij de keuzes die we maken samen met ABN AMRO Investment Solutions, specialist op het gebied van multimanagement (fund of funds).

De beleggingen sluiten helemaal aan bij uw gekozen risicoprofiel. Een goede wereldwijde spreiding van risico is namelijk ook bij duurzame beleggingen mogelijk. Met het Duurzaam Fondsen Mandaat van ABN AMRO MeesPierson profiteert u van de ruime ervaring van de verschillende fondsmanagers. Alle specialisten beschikken over een specialistische kijk op duurzaamheid vanuit hun eigen vakgebied. De beleggingen in uw beleggingsportefeuille worden zo optimaal gespreid en u heeft verder geen omkijken naar uw portefeuille.

Meer informatie en voorwaarden

Kenmerken van het Duurzaam Fondsen Mandaat

Met dit mandaat beleggen onze experts voor u in ondernemingen die voorop lopen bij het vinden en behouden van de balans tussen ‘mens, milieu & maatschappij’. U heeft een portefeuille die vooral bestaat uit duurzame beleggingsfondsen en individuele duurzame obligaties. Ook wordt er belegd in een impactfonds. De selectie van fondsen is altijd op basis van uw risicoprofiel.

Waaruit bestaat dit mandaat?

Een wereldwijd aanbod van duurzame beleggingsfondsen, aangevuld met duurzame individuele obligaties en overige duurzame beleggingen. De selectie wordt gedaan door ABN AMRO Investment Solutions.

Aandelenfondsen
De aandelenfondsen beleggen in een bepaalde regio of richten zich op een bepaald type onderneming. Denk hierbij aan bedrijven die kunnen doorgroeien en voldoen aan onze duurzaamheidscriteria.
Obligaties
Voor een deel van de portefeuille kan worden gekozen voor obligaties om het relatief lage risico. Dit kunnen obligatiefondsen zijn maar ook individuele obligaties. Hierbij maken we gebruik van obligaties met een verschillende kredietwaardigheid en verschillende looptijd.
Alternatieve beleggingen
Deze categorie bestaat op dit moment uit een impactfonds dat belegt in onder andere microkredieten, hernieuwbare-energieprojecten en leningen voor studenten uit ontwikkelingslanden. Ook wordt er belegd in het FMO Impact fund. Impactfondsen zijn fondsen waarbij het bijdragen aan de balans tussen mens, milieu en maatschappij op gelijke voet staat met het nastreven van financieel rendement. Het zijn vaak investeringen die gedaan zijn met het bereiken van die bijdrage als doel.
Liquiditeiten
Deze staan op een rekening waarop u rente ontvangt. Op deze rekening is het depositogarantiestelsel van toepassing.

Kosten

Dit betaalt u ons

Voor onze dienstverlening, zoals het beheren van uw portefeuille, betaalt u beheerkosten. U betaalt geen extra kosten voor bijvoorbeeld geld opnemen, wisselen van mandaat of risicoprofiel. Als u wilt stoppen met Vermogensbeheer betaalt u daar ook geen extra kosten voor. Wat u precies betaalt, hangt af van uw risicoprofiel: de kosten bedragen tussen de 1,21% en 1,39% van uw belegd vermogen per jaar (incl. 21% BTW).

Beheerkosten

Kiest u voor vermogensbeheer, dan betaalt u beheerkosten over de waarde van uw beleggingsportefeuille. In de beheerkosten zijn alle kosten verwerkt die ABN AMRO maakt. Het gaat daarbij om kosten voor:

het beheer van uw beleggingsportefeuille;
de administratie van uw beleggingsportefeuille;
de beleggingsinformatie die u ontvangt; en
de transacties (in euro's).

Dit betaalt u aan andere partijen

U betaalt kosten die een beleggingsfonds maakt. Denk bijvoorbeeld aan lopende kosten van een beleggingsfonds. Deze bestaan onder andere uit administratiekosten, beheerkosten, marketing- en distributiekosten. Deze kosten zijn in de koers van het beleggingsfonds verwerkt en worden door het beleggingsfonds vastgesteld. De lopende kosten staan in de Essentiële Beleggersinformatie (EBI) van het betreffende beleggingsfonds.

Andere voorbeelden van kosten die u aan andere partijen betaalt, zijn transactiekosten in het fonds, in- en uitstapkosten en swing price. Let op: er kunnen meer kosten zijn, raadpleeg hiervoor de Essentiële Beleggersinformatie van het betreffende product.

Hier treft u meer informatie over de kosten:

Informatiekaart Duurzaam Fondsen Mandaat
Information Card (English)

Op de tarievenpagina kunt u een actueel overzicht terugvinden van de kosten van al onze beleggingsproducten.

Rekenvoorbeeld: inzicht in kosten en behaalde rendementen

Elroy maakt gebruik van de beleggingsvorm 'Vermogensbeheer Duurzaam Fondsen Mandaat'. Hij is een belegger met een matig offensief risicoprofiel. De waarde van zijn beleggingsportfeuille is € 100.000. Afgelopen jaar (2020) waren zijn totale jaarlijkse kosten ongeveer:

Soort kosten	Bedrag	Percentage
Beheerkosten (incl. btw)	€ 1.270,-	1,27%
Lopende kosten	€ 675,-	0,68%
Totale kosten	€ 1.945,-	1,95%

Rendement (incl. dividend en lopende kosten)	€ 6.385,-	6,39%

Netto rendement	€ 4.440,-	4,44%

Bron: ABN AMRO Vermogensbeheer, samengesteld rendement van 1-1-2020 t/m 31-12-2020. Dit betreft de resultaten van de modelportefeuille, deze kunnen afwijken van de rendementen van de individuele klantportefeuille. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Behaalde rendementen na aftrek van de kosten

Deze tabel geeft u een overzicht van de behaalde nettorendementen in de afgelopen 5 jaar in het Duurzaam Fondsen Mandaat.

Risico	2016	2017	2018	2019	2020	sinds 2016
Defensief	0,3%	1,9%	-3,9%	7,5%	2,2%	7,8%
Matig defensief	0,3%	3,4%	-5,2%	11,1%	3,1%	12,7%
Matig offensief	0,4%	5,6%	-6,8%	16,1%	4,4%	19,8%
Offensief	0,5%	7,4%	-8,5%	21,8%	6,0%	27,6%
Zeer offensief	0,4%	8,6%	-9,4%	25,1%	6,5%	31,7%

Bron: ABN AMRO Vermogensbeheer, samengesteld rendement van 1-1-2016 t/m 31-12-2020. Resultaat na aftrek van alle kosten. Op basis van de meetkundige rekenmethode. Het gaat hier om de resultaten van de modelportefeuille. Deze kunnen afwijken van de rendementen van uw beleggingsportefeuille. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Voor wie is Vermogensbeheer?

U kunt beleggen met meer dan € 50.000.
U wilt beleggen voor een langere termijn.
U wilt geen omkijken hebben naar uw beleggingen.
U wilt uw vermogen actief laten beleggen door experts van de bank.
U bent bereid risico te nemen en weet dat u een deel van de inleg kunt verliezen.

Risico's

Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die u begrijpt.

Met Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent. We hebben de meest voorkomende risico’s voor u op een rij gezet.

Als u begint met Vermogensbeheer bepaalt u zelf uw risicoprofiel, met advies van uw Vermogensbeheerder. U laat het kopen- en verkopen over aan experts, die binnen uw risicoprofiel handelen.

Daarnaast is het goed om te weten dat:

De beleggingsrisico's in uw portefeuille op dagelijkse basis worden gecontroleerd door een gespecialiseerde afdeling. De dagelijkse operationele processen die nodig zijn om uw portefeuille te beheren zijn van de hoogste standaarden, ze voldoen aan Europese normen (ISEA 3402 – norm).
De beleggingen in uw portefeuille juridisch gescheiden zijn van ABN AMRO. Ze staan op uw naam en zijn dus uw eigendom. Dit betekent dat uw beleggingen zeker gesteld zijn bij een mogelijk faillissement van ABN AMRO.

Tot slot treft u hier ook meer informatie over Duurzaamheidsrisico's .

Informatie over duurzaamheid

Het Duurzaam Fondsen Mandaat is een breedgespreide portefeuille met beleggingsfondsen. De vermogensbeheerders selecteren beleggingsfondsen in samenwerking met ABN AMRO Investment Solutions (‘AAIS’), dat is gespecialiseerd in het selecteren van beleggingsfondsen. De fondsmanager en de duurzaamheid van het beleggingsfonds onderworpen aan een uitgebreide due diligence-procedure. Het mandaat promoot ecologische en sociale kenmerken. Dit houdt in dat beleggingsfondsen met bovengemiddelde ecologische, sociale en governance (“ESG”) prestaties worden geselecteerd. Dit mandaat belegt in aandelenfondsen en obligatiefondsen. Ten minste 70% van de portefeuille (exclusief cash/geld) moet ecologische of sociale kenmerken promoten. Het is mogelijk dat een deel van de feitelijke portefeuille kan worden beschouwd als duurzame belegging, maar voor het mandaat bestaat geen verplichting om één of meer duurzame beleggingen op te nemen. De vermogensbeheerder van het mandaat zal geen gebruik maken van derivaten. De geselecteerde beleggingsfondsen kunnen gebruikmaken van derivaten voor het optimaliseren van het portefeuillebeheer.

De volgende duurzaamheidsindicatoren worden gemonitord:

De gemiddelde ESG-risicobeoordeling van Sustainalytics voor de portefeuille
CO2-uitstoot van de portefeuille
Aansluiting bij de doelstelling van het Klimaatakkoord van Parijs om de opwarming van de aarde ruim onder 2 graden Celsius te houden
Aansluiting bij de Sustainable Development Goals (SDG’s) van de Verenigde Naties

Hierbij wordt gebruik gemaakt van gegevens die worden aangeleverd door drie vooraanstaande dataleveranciers, Sustainalytics, “Institutional Shareholder Services group of companies” (‘ISS’) en Morningstar.

Meer informatie over duurzaamheid

Sustainability information

Verklaring ongunstige effecten duurzaamheid

ABN AMRO MeesPiersonhoudt rekening met de belangrijkste negatieve gevolgen van beleggingsbeslissingen en advisering voor duurzaamheidsfactoren. Duurzaamheidsfactoren betreffen ecologische, sociale en werkgelegenheidszaken, eerbiediging van de mensenrechten, en bestrijding van corruptie en omkoping. Wij houden ons aan het Sustainability Risk Policy Framework (beleidsraamwerk voor risicobeheersing) van ABN AMRO Bank NV (‘ABN AMRO’). Het Sustainability Risk Policy Framework steunt mede op de verschillende codes voor verantwoord ondernemen en op internationaal erkende duurzaamheidsstandaarden of initiatieven waarbij ABN AMRO zich heeft aangesloten. Overeenkomstig het Sustainability Risk Policy Framework en de internationale standaarden, worden de volgende belangrijke negatieve duurzaamheidimpacts in aanmerking genomen:

Schending van de 10 principes van het Global Compact van de Verenigde Naties (“VN”)
Controverses
CO2-uitstoot als indicator voor klimaatverandering

Engagement wordt gebruikt om ondernemingen binnen het beleggingsuniversum te stimuleren om hun ondernemingsstrategie en prestaties te verbeteren. Hieronder vallen ook ecologische, sociale en governance (“ESG”) aspecten.

Lees hier de hele verklaring

Adverse Sustainability Impacts Statement (Verklaring ongunstige effecten)

Beleggingsstijl

Onze beleggingsexperts zorgen ervoor dat uw beleggingsportefeuille gespreid is, op basis van uw risicoprofiel. De opbouw van uw portefeuille hangt onder andere af van de beleggingsvisie van onze economen en andere marktspecialisten. Deze visie wordt regelmatig getoetst en als dat nodig is, aangepast. Dit bepaalt de actuele verdeling over landen, sectoren, regio’s en thema’s binnen uw risicoprofiel. Met een goede verdeling heeft u op de langere termijn meer kans op rendement.

Risicoprofielen

ABN AMRO gebruikt voor Vermogensbeheer zes risicoprofielen: van een laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.

Wanneer u samen met uw Vermogensbeheerder uw risicoprofiel heeft bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. U ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van uw beleggingen.

Lees meer over het risicoprofiel

Lees de brochure 'Uw risicoprofiel onder de loep'

Voorwaarden

Inzicht in het belegd vermogen

Natuurlijk neemt uw Vermogensbeheerder jaarlijks uw portefeuille met u door. Maar daarnaast informeren we u continu op diverse manieren over uw portefeuille, het rendement en het beleggingsbeleid:

Vermogensrapportage
- U kunt hierin elk kwartaal onder meer de volgende punten bekijken:
- Het behaalde rendement, dat we vergelijken met de bij uw profiel horende benchmark
- De transacties in dat kwartaal
- De verdeling over de verschillende vermogenscategorieën
- De kosten die u heeft betaald voor vermogensbeheer
- Een uitleg van het beleggingsbeleid van het afgelopen kwartaal.
Vermogensdashboard
Via de beveiligde omgeving van Internet Bankieren 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille. Dat is Vermogensrapportage Online.
Digitale Vermogensbeheer nieuwsbrief
U ontvangt maandelijks de digitale nieuwsbrief met daarin een toelichting op de beleggingskeuzes van onze specialisten.
Fiscale opgave
U ontvangt elk jaar een fiscale opgave van de bank waarin de waarde van uw vermogensbeheer is opgenomen voor uw belastingaangifte.

Storten en opnemen

Bij Vermogensbeheer laat u uw vermogen beheren voor de langere termijn. Storten of opnemen kan zonder extra kosten. Stortingen en opnames kunnen wel van invloed zijn op het wel ofal dan niet behalen van uw beleggingsdoelstellingen. Laat u daarbij adviseren door uw Vermogensbeheerder.

Stoppen

U kunt altijd kosteloos stoppen met Vermogensbeheer via een schriftelijk bericht aan ons.

Meer informatie en voorwaarden

Kenmerken van het Duurzaam Fondsen Mandaat

Waaruit bestaat dit mandaat?

Een wereldwijd aanbod van duurzame beleggingsfondsen, aangevuld met duurzame individuele obligaties en overige duurzame beleggingen. De selectie wordt gedaan door ABN AMRO Investment Solutions.

Aandelenfondsen
De aandelenfondsen beleggen in een bepaalde regio of richten zich op een bepaald type onderneming. Denk hierbij aan bedrijven die kunnen doorgroeien en voldoen aan onze duurzaamheidscriteria.
Obligaties
Voor een deel van de portefeuille kan worden gekozen voor obligaties om het relatief lage risico. Dit kunnen obligatiefondsen zijn maar ook individuele obligaties. Hierbij maken we gebruik van obligaties met een verschillende kredietwaardigheid en verschillende looptijd.
Alternatieve beleggingen
Deze categorie bestaat op dit moment uit een impactfonds dat belegt in onder andere microkredieten, hernieuwbare-energieprojecten en leningen voor studenten uit ontwikkelingslanden. Ook wordt er belegd in het FMO Impact fund. Impactfondsen zijn fondsen waarbij het bijdragen aan de balans tussen mens, milieu en maatschappij op gelijke voet staat met het nastreven van financieel rendement. Het zijn vaak investeringen die gedaan zijn met het bereiken van die bijdrage als doel.
Liquiditeiten
Deze staan op een rekening waarop u rente ontvangt. Op deze rekening is het depositogarantiestelsel van toepassing.

Kosten

Dit betaalt u ons

Beheerkosten

het beheer van uw beleggingsportefeuille;
de administratie van uw beleggingsportefeuille;
de beleggingsinformatie die u ontvangt; en
de transacties (in euro's).

Dit betaalt u aan andere partijen

Hier treft u meer informatie over de kosten:

Informatiekaart Duurzaam Fondsen Mandaat
Information Card (English)

Op de tarievenpagina kunt u een actueel overzicht terugvinden van de kosten van al onze beleggingsproducten.

Rekenvoorbeeld: inzicht in kosten en behaalde rendementen

Soort kosten	Bedrag	Percentage
Beheerkosten (incl. btw)	€ 1.270,-	1,27%
Lopende kosten	€ 675,-	0,68%
Totale kosten	€ 1.945,-	1,95%

Rendement (incl. dividend en lopende kosten)	€ 6.385,-	6,39%

Netto rendement	€ 4.440,-	4,44%

Behaalde rendementen na aftrek van de kosten

Deze tabel geeft u een overzicht van de behaalde nettorendementen in de afgelopen 5 jaar in het Duurzaam Fondsen Mandaat.

Risico	2016	2017	2018	2019	2020	sinds 2016
Defensief	0,3%	1,9%	-3,9%	7,5%	2,2%	7,8%
Matig defensief	0,3%	3,4%	-5,2%	11,1%	3,1%	12,7%
Matig offensief	0,4%	5,6%	-6,8%	16,1%	4,4%	19,8%
Offensief	0,5%	7,4%	-8,5%	21,8%	6,0%	27,6%
Zeer offensief	0,4%	8,6%	-9,4%	25,1%	6,5%	31,7%

Voor wie is Vermogensbeheer?

U kunt beleggen met meer dan € 50.000.
U wilt beleggen voor een langere termijn.
U wilt geen omkijken hebben naar uw beleggingen.
U wilt uw vermogen actief laten beleggen door experts van de bank.
U bent bereid risico te nemen en weet dat u een deel van de inleg kunt verliezen.

Risico's

Met Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent. We hebben de meest voorkomende risico’s voor u op een rij gezet.

Als u begint met Vermogensbeheer bepaalt u zelf uw risicoprofiel, met advies van uw Vermogensbeheerder. U laat het kopen- en verkopen over aan experts, die binnen uw risicoprofiel handelen.

Daarnaast is het goed om te weten dat:

De beleggingsrisico's in uw portefeuille op dagelijkse basis worden gecontroleerd door een gespecialiseerde afdeling. De dagelijkse operationele processen die nodig zijn om uw portefeuille te beheren zijn van de hoogste standaarden, ze voldoen aan Europese normen (ISEA 3402 – norm).
De beleggingen in uw portefeuille juridisch gescheiden zijn van ABN AMRO. Ze staan op uw naam en zijn dus uw eigendom. Dit betekent dat uw beleggingen zeker gesteld zijn bij een mogelijk faillissement van ABN AMRO.

Tot slot treft u hier ook meer informatie over Duurzaamheidsrisico's .

Informatie over duurzaamheid

De volgende duurzaamheidsindicatoren worden gemonitord:

De gemiddelde ESG-risicobeoordeling van Sustainalytics voor de portefeuille
CO2-uitstoot van de portefeuille
Aansluiting bij de doelstelling van het Klimaatakkoord van Parijs om de opwarming van de aarde ruim onder 2 graden Celsius te houden
Aansluiting bij de Sustainable Development Goals (SDG’s) van de Verenigde Naties

Meer informatie over duurzaamheid

Sustainability information

Verklaring ongunstige effecten duurzaamheid

Schending van de 10 principes van het Global Compact van de Verenigde Naties (“VN”)
Controverses
CO2-uitstoot als indicator voor klimaatverandering

Lees hier de hele verklaring

Adverse Sustainability Impacts Statement (Verklaring ongunstige effecten)

Beleggingsstijl

Risicoprofielen

Lees meer over het risicoprofiel

Lees de brochure 'Uw risicoprofiel onder de loep'

Voorwaarden

Inzicht in het belegd vermogen

Natuurlijk neemt uw Vermogensbeheerder jaarlijks uw portefeuille met u door. Maar daarnaast informeren we u continu op diverse manieren over uw portefeuille, het rendement en het beleggingsbeleid:

Vermogensrapportage
- U kunt hierin elk kwartaal onder meer de volgende punten bekijken:
- Het behaalde rendement, dat we vergelijken met de bij uw profiel horende benchmark
- De transacties in dat kwartaal
- De verdeling over de verschillende vermogenscategorieën
- De kosten die u heeft betaald voor vermogensbeheer
- Een uitleg van het beleggingsbeleid van het afgelopen kwartaal.
Vermogensdashboard
Via de beveiligde omgeving van Internet Bankieren 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille. Dat is Vermogensrapportage Online.
Digitale Vermogensbeheer nieuwsbrief
U ontvangt maandelijks de digitale nieuwsbrief met daarin een toelichting op de beleggingskeuzes van onze specialisten.
Fiscale opgave
U ontvangt elk jaar een fiscale opgave van de bank waarin de waarde van uw vermogensbeheer is opgenomen voor uw belastingaangifte.

Storten en opnemen

Stoppen

U kunt altijd kosteloos stoppen met Vermogensbeheer via een schriftelijk bericht aan ons.

ABN AMRO MeesPierson Private Banking

Vermogen vraagt om aandacht. Een goede Private Bank begrijpt dat en weet dat iedere klant unieke behoeften en wensen heeft. Bij ABN AMRO MeesPierson krijgt u daarom een eigen team van specialisten met specifieke kennis en ervaring. Wilt u meer weten? Lees hier meer over Private Banking van ABN AMRO MeesPierson.

Meer over Private Banking

Beleggen brengt risico's met zich mee

Beleggen kan interessant zijn, maar brengt risico's met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg daarom met geld dat u overheeft naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Wij adviseren u alleen te beleggen in beleggingsproducten die aansluiten bij uw kennis en ervaring. We hebben de meest voorkomende risico's van beleggen voor u op een rij gezet.

Voorwaarden beleggen

Risicoprofielen