Comfort Inkomsten Mandaat

Uw beleggingen als inkomstenbron

Comfort Inkomsten Mandaat

Comfort Inkomsten Mandaat

  • Uitkering als extra inkomstenbron
  • Beleggen met focus op dividenduitkeringen
  • Optimaal gespreid

Wat is het Comfort Inkomsten Mandaat?

Het Comfort Inkomsten Mandaat is erop gericht om inkomsten uit uw beleggingen te halen. Die inkomsten bestaan uit dividend, dat uitgekeerd wordt door alle onderliggende fondsen. Hiermee kunt u uw inkomen of pensioen maandelijks met extra inkomsten aanvullen. 

Onze portefeuillemanagers keren de inkomsten over uw beleggingen (dividend) aan u uit. U gebruikt zo uw vermogen voor extra inkomsten, zonder daarvoor beleggingen te hoeven verkopen. Over uw uitgekeerde dividenden betaalt u dividendbelasting. Het Mandaat is zo opgezet dat u gebruikmaakt van gunstige Nederlandse belastingverdragen. Natuurlijk bestaat altijd het risico dat de dividenden tegenvallen. 

Binnen dit mandaat zorgen we voor spreiding door te beleggen in diverse indexfondsen en ETF’s. Doordat er minder transacties worden gedaan, heeft dit mandaat de laagste kosten van de drie mandaten die we aanbieden.

Uw vermogensbeheerder

Uw vermogen wordt beheerd door een team van beleggingsexperts. Uw vermogensbeheerder heeft nauw contact met het team. Heeft u een vraag of wilt u weten hoe uw beleggingen ervoor staan? Uw vermogensbeheerder neemt graag de tijd voor u. Zo heeft u geen omkijken naar uw beleggingen, maar wel altijd inzicht en controle.

Meer informatie en voorwaarden

Kenmerken Comfort Inkomsten Mandaat

In dit mandaat ligt de focus op beleggingsfondsen die zich richten op beleggingen met een hoge dividenduitkering en Exchange Traded Funds (ETF’s). ETF’s zijn beleggingsfondsen, die beleggingen uit een index in dezelfde verhoudingen volgen tegen lage kosten. De uitkeringen vinden gespreid over het jaar plaats. Onze experts bouwen uw portefeuille op volgens uw risicoprofiel en het beleggingsbeleid van ABN AMRO met:

  • (Index)beleggingen in aandelen
  • Beleggingen in obligaties
  • Overige beleggingen, bijvoorbeeld onroerend goed
  • Liquiditeiten
Waaruit bestaat dit mandaat?

Een breed gespreide portefeuille bestaande uit vooral beleggingsfondsen die door onze beleggingsexperts worden geselecteerd uit een wereldwijd aanbod. Het beleggingsplatform zorgt voor een zeer ruime toegang tot beleggingsfondsen en fondsmanagers. 

  • Aandelenfondsen
    De aandelenfondsen beleggen in een regio of richten zich op een bepaald type onderneming, voor dit mandaat zijn dit bedrijven met juist een hoge dividenduitkering.
  • Obligaties
    Voor een deel van de portefeuille kan worden gekozen voor obligaties om het relatief lage risico. Hierbij wordt gebruikgemaakt van obligaties met een verschillende kredietwaardigheid en verschillende looptijd.
  • Overige beleggingen
    Alternatieve beleggingen reageren vaak anders op marktontwikkelingen dan aandelen en obligaties. Daarom hebben onze beleggingsexperts de mogelijkheid ze ook in uw portefeuille op te nemen.
  • Liquiditeiten
    Deze staan op een rentedragende rekening. Op deze rekening is het depositogarantiestelsel van toepassing.
Kosten

Dit betaalt u ons:

Voor onze dienstverlening, zoals het beheren van uw portefeuille, betaalt u kosten. U betaalt daar een zogenaamd all-in tarief voor. U betaalt dus geen extra kosten voor bijvoorbeeld geld opnemen, wisselen van mandaat of risicoprofiel. Als u wilt stoppen met Vermogensbeheer betaalt u daar ook geen extra kosten voor. Wat u precies betaalt, hangt af van uw risicoprofiel: tussen 0,97% en 1,21% van uw belegd vermogen per jaar (incl. 21% BTW).

Dit betaalt u aan andere partijen

U betaalt kosten voor de beleggingsfondsen die door externe fondsmanagers voor ABN AMRO worden beheerd. Dit zijn de kosten die betaald worden aan deze managers voor het uitvoeren van de beleggingen en administratiekosten en worden ook wel de lopende kosten genoemd. De lopende kosten hoeft u niet apart te betalen, ze zijn verwerkt in de koers van elk beleggingsfonds.

Tarievenkaart Vermogensbeheer

Rekenvoorbeeld

Petra maakt gebruik van de beleggingsvorm 'Vermogensbeheer Comfort Inkomsten Mandaat'. Zij is een belegger met een matig defensief risicoprofiel. De waarde van haar beleggingsportefeuille is € 500.000. Afgelopen jaar (2018) waren haar totale jaarlijkse kosten ongeveer:

Soort kosten Bedrag Percentage
All-in-tarief (incl. btw) € 5.445 1,09%
Lopende kosten € 1.370 0,27%
Totale kosten € 6.815 1,36%
Rendement (incl. dividend) - € 11.685 - 2,34%
Netto rendement - € 18.500 - 3,70%

Bron: ABN AMRO Vermogensbeheer, samengesteld rendement van 1-1-2018 t/m 31-12-2018. Dit betreft de resultaten van de modelportefeuille, deze kunnen afwijken van de rendementen van de individuele klantportefeuille. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Behaalde rendementen
Risico 2014 2015 2016 2017 2018 Eerste helft 2019 Sinds 2014
Defensief 10,4% 2,3% 2,4% 0,7% -2,8% 5,3% 19,4%
Matig defensief 11,8% 3,9% 3,6% 1,9% -3,7% 7,1% 26,5%
Matig offensief 12,5% 5,8% 4,9% 3,4% -4,7% 9,8% 35,1%
Offensief 12,6% 7,0% 5,7% 4,7% -6,0% 12,3% 40,7%
Zeer offensief 13,3% 7,9% 6,4% 5,7% -6,7% 13,9% 46,0%

Bron: ABN AMRO Vermogensbeheer, samengesteld rendement van 1-1-2014 t/m 30-06-2019. Resultaat na aftrek van alle kosten. Op basis van de meetkundige rekenmethode. Het gaat hier om de resultaten van de modelportefeuille. Deze kunnen afwijken van de rendementen van uw beleggingsportefeuille. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Risico’s

Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die u begrijpt.

Met Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent. We hebben de meest voorkomende risico’s voor u op een rij gezet. 

Als u begint met Vermogensbeheer bepaalt u zelf uw risicoprofiel, met advies van uw vermogensbeheerder. U laat het kopen- en verkopen over aan experts, die binnen uw risicoprofiel handelen. 

Daarnaast is het goed om te weten dat: 

  • De beleggingsrisico's in uw portefeuille op dagelijkse basis worden gecontroleerd door een gespecialiseerde afdeling. De dagelijkse operationele processen die nodig zijn om uw portefeuille te beheren zijn van de hoogste standaarden, ze voldoen aan Europese normen (ISEA 3402 – norm). 
  • De beleggingen in uw portefeuille juridisch gescheiden zijn van ABN AMRO. Ze staan op uw naam en zijn dus uw eigendom. Dit betekent dat uw beleggingen zeker gesteld zijn bij een mogelijk faillissement van ABN AMRO.
Beleggingsstijl

Onze beleggingsexperts zorgen ervoor dat uw beleggingsportefeuille gespreid is, op basis van uw risicoprofiel. De opbouw van uw portefeuille hangt onder andere af van de beleggingsvisie van onze economen en andere marktspecialisten. Deze visie wordt regelmatig getoetst en - indien nodig - aangepast. Dit bepaalt de actuele verdeling over landen, sectoren, regio’s en thema’s binnen uw risicoprofiel. Met een goede verdeling heeft u op de langere termijn meer kans op rendement.

Risicoprofiel

ABN AMRO gebruikt voor Vermogensbeheer zes risicoprofielen: van een laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.

Wanneer u samen met uw Vermogensbeheerder uw risicoprofiel heeft bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. U ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van uw beleggingen.

Inzicht in het belegd vermogen

Natuurlijk neemt uw vermogensbeheerder jaarlijks uw portefeuille met u door. Maar daarnaast informeren we u continu op diverse manieren over uw portefeuille, het rendement en het beleggingsbeleid: 

  • Vermogensrapportage 
    • U kunt hierin elk kwartaal onder meer de volgende punten bekijken:
    • Het behaalde rendement, dat we vergelijken met de bij uw profiel horende benchmark 
    • De transacties in dat kwartaal 
    • De verdeling over de verschillende vermogenscategorieën 
    • De kosten die u heeft betaald voor vermogensbeheer 
    • Een uitleg van het beleggingsbeleid van het afgelopen kwartaal. 
  • Vermogensrapportage Online
    Via de beveiligde omgeving van Internet Bankieren 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille. Dat is Vermogensrapportage Online. 
  • Digitale Vermogensbeheer nieuwsbrief
    U ontvangt maandelijks de digitale nieuwsbrief met daarin een toelichting op de beleggingskeuzes van onze specialisten. 
  • Fiscale opgave
    U ontvangt elk jaar een fiscale opgave van de bank waarin uw vermogensbeheerwaarde is opgenomen voor uw belastingaangifte. 
Storten en opnemen

Bij Vermogensbeheer laat u uw vermogen beheren voor de langere termijn. Storten of opnemen kan zonder extra kosten. Stortingen en opnames kunnen wel van invloed zijn op het wel of niet halen van uw beleggingsdoelstellingen. Laat u daarbij adviseren door uw vermogensbeheerder.

Stoppen

U kunt altijd kosteloos stoppen met Vermogensbeheer via een schriftelijk bericht aan ons.

Meer informatie en voorwaarden

In dit mandaat ligt de focus op beleggingsfondsen die zich richten op beleggingen met een hoge dividenduitkering en Exchange Traded Funds (ETF’s). ETF’s zijn beleggingsfondsen, die beleggingen uit een index in dezelfde verhoudingen volgen tegen lage kosten. De uitkeringen vinden gespreid over het jaar plaats. Onze experts bouwen uw portefeuille op volgens uw risicoprofiel en het beleggingsbeleid van ABN AMRO met:

  • (Index)beleggingen in aandelen
  • Beleggingen in obligaties
  • Overige beleggingen, bijvoorbeeld onroerend goed
  • Liquiditeiten

Een breed gespreide portefeuille bestaande uit vooral beleggingsfondsen die door onze beleggingsexperts worden geselecteerd uit een wereldwijd aanbod. Het beleggingsplatform zorgt voor een zeer ruime toegang tot beleggingsfondsen en fondsmanagers. 

  • Aandelenfondsen
    De aandelenfondsen beleggen in een regio of richten zich op een bepaald type onderneming, voor dit mandaat zijn dit bedrijven met juist een hoge dividenduitkering.
  • Obligaties
    Voor een deel van de portefeuille kan worden gekozen voor obligaties om het relatief lage risico. Hierbij wordt gebruikgemaakt van obligaties met een verschillende kredietwaardigheid en verschillende looptijd.
  • Overige beleggingen
    Alternatieve beleggingen reageren vaak anders op marktontwikkelingen dan aandelen en obligaties. Daarom hebben onze beleggingsexperts de mogelijkheid ze ook in uw portefeuille op te nemen.
  • Liquiditeiten
    Deze staan op een rentedragende rekening. Op deze rekening is het depositogarantiestelsel van toepassing.

Dit betaalt u ons:

Voor onze dienstverlening, zoals het beheren van uw portefeuille, betaalt u kosten. U betaalt daar een zogenaamd all-in tarief voor. U betaalt dus geen extra kosten voor bijvoorbeeld geld opnemen, wisselen van mandaat of risicoprofiel. Als u wilt stoppen met Vermogensbeheer betaalt u daar ook geen extra kosten voor. Wat u precies betaalt, hangt af van uw risicoprofiel: tussen 0,97% en 1,21% van uw belegd vermogen per jaar (incl. 21% BTW).

Dit betaalt u aan andere partijen

U betaalt kosten voor de beleggingsfondsen die door externe fondsmanagers voor ABN AMRO worden beheerd. Dit zijn de kosten die betaald worden aan deze managers voor het uitvoeren van de beleggingen en administratiekosten en worden ook wel de lopende kosten genoemd. De lopende kosten hoeft u niet apart te betalen, ze zijn verwerkt in de koers van elk beleggingsfonds.

Tarievenkaart Vermogensbeheer

Rekenvoorbeeld

Petra maakt gebruik van de beleggingsvorm 'Vermogensbeheer Comfort Inkomsten Mandaat'. Zij is een belegger met een matig defensief risicoprofiel. De waarde van haar beleggingsportefeuille is € 500.000. Afgelopen jaar (2018) waren haar totale jaarlijkse kosten ongeveer:

Soort kosten Bedrag Percentage
All-in-tarief (incl. btw) € 5.445 1,09%
Lopende kosten € 1.370 0,27%
Totale kosten € 6.815 1,36%
Rendement (incl. dividend) - € 11.685 - 2,34%
Netto rendement - € 18.500 - 3,70%

Bron: ABN AMRO Vermogensbeheer, samengesteld rendement van 1-1-2018 t/m 31-12-2018. Dit betreft de resultaten van de modelportefeuille, deze kunnen afwijken van de rendementen van de individuele klantportefeuille. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Risico 2014 2015 2016 2017 2018 Eerste helft 2019 Sinds 2014
Defensief 10,4% 2,3% 2,4% 0,7% -2,8% 5,3% 19,4%
Matig defensief 11,8% 3,9% 3,6% 1,9% -3,7% 7,1% 26,5%
Matig offensief 12,5% 5,8% 4,9% 3,4% -4,7% 9,8% 35,1%
Offensief 12,6% 7,0% 5,7% 4,7% -6,0% 12,3% 40,7%
Zeer offensief 13,3% 7,9% 6,4% 5,7% -6,7% 13,9% 46,0%

Bron: ABN AMRO Vermogensbeheer, samengesteld rendement van 1-1-2014 t/m 30-06-2019. Resultaat na aftrek van alle kosten. Op basis van de meetkundige rekenmethode. Het gaat hier om de resultaten van de modelportefeuille. Deze kunnen afwijken van de rendementen van uw beleggingsportefeuille. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die u begrijpt.

Met Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent. We hebben de meest voorkomende risico’s voor u op een rij gezet. 

Als u begint met Vermogensbeheer bepaalt u zelf uw risicoprofiel, met advies van uw vermogensbeheerder. U laat het kopen- en verkopen over aan experts, die binnen uw risicoprofiel handelen. 

Daarnaast is het goed om te weten dat: 

  • De beleggingsrisico's in uw portefeuille op dagelijkse basis worden gecontroleerd door een gespecialiseerde afdeling. De dagelijkse operationele processen die nodig zijn om uw portefeuille te beheren zijn van de hoogste standaarden, ze voldoen aan Europese normen (ISEA 3402 – norm). 
  • De beleggingen in uw portefeuille juridisch gescheiden zijn van ABN AMRO. Ze staan op uw naam en zijn dus uw eigendom. Dit betekent dat uw beleggingen zeker gesteld zijn bij een mogelijk faillissement van ABN AMRO.

Onze beleggingsexperts zorgen ervoor dat uw beleggingsportefeuille gespreid is, op basis van uw risicoprofiel. De opbouw van uw portefeuille hangt onder andere af van de beleggingsvisie van onze economen en andere marktspecialisten. Deze visie wordt regelmatig getoetst en - indien nodig - aangepast. Dit bepaalt de actuele verdeling over landen, sectoren, regio’s en thema’s binnen uw risicoprofiel. Met een goede verdeling heeft u op de langere termijn meer kans op rendement.

ABN AMRO gebruikt voor Vermogensbeheer zes risicoprofielen: van een laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.

Wanneer u samen met uw Vermogensbeheerder uw risicoprofiel heeft bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. U ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van uw beleggingen.

Natuurlijk neemt uw vermogensbeheerder jaarlijks uw portefeuille met u door. Maar daarnaast informeren we u continu op diverse manieren over uw portefeuille, het rendement en het beleggingsbeleid: 

  • Vermogensrapportage 
    • U kunt hierin elk kwartaal onder meer de volgende punten bekijken:
    • Het behaalde rendement, dat we vergelijken met de bij uw profiel horende benchmark 
    • De transacties in dat kwartaal 
    • De verdeling over de verschillende vermogenscategorieën 
    • De kosten die u heeft betaald voor vermogensbeheer 
    • Een uitleg van het beleggingsbeleid van het afgelopen kwartaal. 
  • Vermogensrapportage Online
    Via de beveiligde omgeving van Internet Bankieren 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille. Dat is Vermogensrapportage Online. 
  • Digitale Vermogensbeheer nieuwsbrief
    U ontvangt maandelijks de digitale nieuwsbrief met daarin een toelichting op de beleggingskeuzes van onze specialisten. 
  • Fiscale opgave
    U ontvangt elk jaar een fiscale opgave van de bank waarin uw vermogensbeheerwaarde is opgenomen voor uw belastingaangifte. 

Bij Vermogensbeheer laat u uw vermogen beheren voor de langere termijn. Storten of opnemen kan zonder extra kosten. Stortingen en opnames kunnen wel van invloed zijn op het wel of niet halen van uw beleggingsdoelstellingen. Laat u daarbij adviseren door uw vermogensbeheerder.

U kunt altijd kosteloos stoppen met Vermogensbeheer via een schriftelijk bericht aan ons.

ABN AMRO MeesPierson Private Banking

Vermogen vraagt om aandacht. Een goede Private Bank begrijpt dat en weet dat iedere klant unieke behoeften en wensen heeft. Bij ABN AMRO MeesPierson krijgt u daarom een eigen team van specialisten met specifieke kennis en ervaring. Wilt u meer weten? Lees hier meer over Private Banking van ABN AMRO MeesPierson. 

Beleggen brengt risico's met zich mee

Beleggen kan interessant zijn, maar brengt risico's met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg daarom met geld dat u overheeft naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Wij adviseren u alleen te beleggen in beleggingsproducten die aansluiten bij uw kennis en ervaring. We hebben de meest voorkomende risico's van beleggen voor u op een rij gezet.

Neem contact met ons op

Kalender

Maak een afspraak

Heeft u interesse in bankieren bij ABN AMRO MeesPierson? Maak dan vrijblijvend een afspraak.

Callcenter

Private Assistance

Onze collega's van Private Assistance zijn op werkdagen tot 21.00 uur en op zaterdag tot 17.30 uur bereikbaar.

+31 (0)20 343 43 43
WhatsApp

WhatsApp

Ongevraagd een WhatsApp van ons gekregen? Reageer dan niet om phishing te voorkomen. Lees meer over het gebruik van WhatsApp.

Neem contact met ons op

Kalender

Maak een afspraak

Interesse in bankieren bij ABN AMRO MeesPierson? Maak dan vrijblijvend een afspraak. Als u wilt, kunnen we u ook direct terugbellen.

Callcenter

Private Assistance

Onze collega's van Private Assistance zijn op werkdagen van 08.00 uur tot 21.00 uur en op zaterdag van 09.00 uur tot 17.30 uur bereikbaar.

+31 (0)20 343 43 43
WhatsApp

WhatsApp

Ongevraagd een WhatsApp van ons gekregen? Reageer dan niet om phishing te voorkomen. Lees meer over het gebruik van WhatsApp.