Duurzaam Beleggen Mandaat

Beleggen in duurzame bedrijven

Duurzaam Beleggen Mandaat

Duurzaam Beleggen Mandaat

  • Beleggen in duurzame toekomst
  • Overzichtelijke portefeuille
  • Duidelijke keuzes, heldere doelen

Wat is het Duurzaam beleggen mandaat?

Een duurzame beleggingsportefeuille bestaat bij ABN AMRO MeesPierson uit bedrijven die financieel én maatschappelijk rendement nastreven. Een deel van uw portefeuille bestaat uit bedrijven die voorop lopen op het gebied van duurzaamheid. 

Daarnaast beleggen we bijvoorbeeld binnen alternatieve beleggingen in innovatieve ondernemingen die duurzame impact maken via microfinanciering, fairtrade financiering of projecten in hernieuwbare energie.

Uw vermogensbeheerder

Uw vermogen wordt beheerd door een team van beleggingsexperts. Uw vermogensbeheerder heeft nauw contact met het team. Heeft u een vraag of wilt u weten hoe uw beleggingen ervoor staan? Uw vermogensbeheerder neemt graag de tijd voor u. Zo heeft u geen omkijken naar uw beleggingen, maar wel altijd inzicht en controle.

Meer informatie en voorwaarden

Kenmerken van het Duurzaam Beleggen Mandaat

Bij dit mandaat kunt u precies volgen in welke ondernemingen we uw vermogen beleggen. U houdt daardoor het overzicht. Een deel van uw portefeuille bestaat namelijk uit aandelen van individuele bedrijven en pioniers die wereldwijd bekend zijn. Zij werken bijvoorbeeld aan alternatieve energiebronnen. Deze bedrijven stellen strengere eisen aan onder meer productie en ondernemingsbestuur dan wettelijk nodig is

Waaruit bestaat dit mandaat?

De portefeuillemanagers van het Duurzaam Beleggen Mandaat maken duidelijke keuzes bij het samenstellen van uw duurzame beleggingsportefeuille. 

Aandelen 

De aandelenportefeuille van het Duurzaam Beleggen Mandaat bestaat uit 30 tot 40 bedrijven uit ontwikkelde markten. Dit zijn altijd bedrijven die voldoen aan onze criteria voor duurzaam ondernemen. Voor aandelen uit opkomende markten beleggen we in beleggingsfondsen. In deze markten is de (financiële) verslaglegging op het gebied van sociaal en verantwoord ondernemen vaak minder goed beschikbaar. 

Obligaties 

Bij een obligatielening staat een goede afweging tussen rendement en risico voorop. Het spreiden van risico vinden we ook belangrijk. Daarom kiezen de specialisten voor obligaties met een hoge kredietwaardigheid en verschillende looptijden. Overheidsobligaties uit eurolanden hebben de voorkeur.  In de categorie obligaties dragen we bij aan ontwikkelingsdoelstellingen van de Verenigde Naties door te beleggen in obligaties van opkomende landen. 

Overige beleggingen in het Duurzaam Beleggen Mandaat 

Alternatieve beleggingen reageren vaak anders op marktontwikkelingen dan aandelen en obligaties. Daardoor kunnen ze het risico in uw portefeuille verkleinen. De portefeuillemanagers kunnen beleggen in fondsen die investeren in bijvoorbeeld microfinanciering en alternatieve energie. Ook kunnen we een deel van uw vermogen in liquiditeiten aanhouden.

Kosten

Voor het Duurzaam Beleggen Mandaat betaalt u een all-in tarief. Soms betaalt u nog andere kosten. Bekijk de tarievenkaart voor meer uitleg over de tarieven. Hierin staan ook rekenvoorbeelden die u een idee geven van de totale jaarlijkse kosten. De kosten bedragen tussen 1,21% en 1,39% van uw belegd vermogen per jaar (incl. 21% btw).

Rekenvoorbeeld

Martin maakt gebruik van de beleggingsvorm 'Vermogensbeheer Duurzaam Beleggen Mandaat'. Hij is een belegger met een matig defensief risicoprofiel. De waarde van zijn beleggingsportefeuille is € 500.000. Afgelopen jaar (2018) waren zijn totale jaarlijkse kosten ongeveer:

Soort kosten Bedrag Percentage
All-in-tarief (incl. btw) € 6.350 1,27%
Lopende kosten € 650 0,13%
Totale kosten € 7.000 1,40%
Rendement (incl. dividend) - € 10.500 - 2,10%
Netto rendement - € 17.500 -3,50%

Bron: ABN AMRO Vermogensbeheer, samengesteld rendement van 1-1-2018 t/m 31-12-2018. Dit betreft de resultaten van de modelportefeuille, deze kunnen afwijken van de rendementen van de individuele klantportefeuille. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Rendement

U kunt het rendement van uw beleggingsportefeuille vergelijken met een zogenoemde benchmark. Dit is een standaard beleggingsportefeuille met dezelfde risicovoorkeur en rendementsdoelstelling.

Risico 2014 2015 2016 2017 2018 Eerste helft 2019 Sinds 2014
Defensief 6,0% 1,9% 1,3% 1,4% -2,8% 5,9% 14,2%
Matig defensief 7,2% 3,7% 2,0% 2,6% -3,4% 8,2% 21,5%
Matig offensief 8,2% 5,8% 2,8% 3,9% -3,9% 11,3% 30,9%
Offensief 9,1% 7,3% 3,4% 5,9% -4,1% 14,6% 41,1%
Zeer offensief 9,3% 8,8% 3,5% 6,8% -4,3% 16,7% 46,7%

Bron: ABN AMRO Vermogensbeheer, samengesteld rendement van 1-1-2014 t/m 30-06-2019. Resultaat na aftrek van alle kosten. Op basis van de meetkundige rekenmethode. Het gaat hier om de resultaten van de modelportefeuille. Deze kunnen afwijken van de rendementen van uw beleggingsportefeuille. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Voor wie is Vermogensbeheer?
  • U kunt beleggen met meer dan € 500.000
  • U wilt beleggen voor een langere termijn
  • U wilt geen omkijken hebben naar uw beleggingen
  • U wilt uw vermogen actief laten beleggen door experts van de bank
  • U bent bereid risico te nemen en weet dat u een deel van de inleg kunt verliezen.
Risico's

Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die u begrijpt.

Met Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent. We hebben de meest voorkomende risico’s voor u op een rij gezet.

Als u begint met Vermogensbeheer bepaalt u zelf uw risicoprofiel, met advies van uw vermogensbeheerder. U laat het kopen- en verkopen over aan experts, die binnen uw risicoprofiel handelen.

Daarnaast is het goed om te weten dat: 

  • De beleggingsrisico's in uw portefeuille op dagelijkse basis worden gecontroleerd door een gespecialiseerde afdeling. De dagelijkse operationele processen die nodig zijn om uw portefeuille te beheren zijn van de hoogste standaarden, ze voldoen aan Europese normen (ISEA 3402 – norm).
  • De beleggingen in uw portefeuille juridisch gescheiden zijn van ABN AMRO MeesPierson. Ze staan op uw naam en zijn dus uw eigendom. Dit betekent dat uw beleggingen zeker gesteld zijn bij een mogelijk faillissement van ABN AMRO MeesPierson.
Wat is de beleggingsstijl?

Onze portefeuillemanagers zetten zich in voor een optimale verdeling van uw portefeuille. Zij bouwen uw portefeuille op volgens de beleggingsvisie van onze economen en andere specialisten op de markt. Deze visie bepaalt de voorkeur voor landen, sectoren, regio's en thema's. Een goede verdeling over de verschillende vermogenscategorieën levert op langere termijn meer rendement op voor uw portefeuille. 

Risicoprofiel

ABN AMRO MeesPierson gebruikt voor Vermogensbeheer zes risicoprofielen: van een laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.

Wanneer u samen met uw vermogensbeheerder uw risicoprofiel heeft bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. U ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van uw beleggingen.

Inzicht in het belegd vermogen

Diverse informatiebronnen informeren u goed over uw beleggingsportefeuille. Zo informeren we u over de samenstelling van uw portefeuille, het rendement en ons beleggingsbeleid. Bovendien neemt uw vermogensbeheerder eens per jaar uw portefeuille met u door. 

  • Vermogensrapportage
    De vermogensrapportage geeft ieder kwartaal inzicht in de samenstelling van uw portefeuille. Ook ziet u de transacties in dat kwartaal, de verdeling over de verschillende vermogenscategorieën en het rendement. 
  • Vermogensrapportage Online
    Via de beveiligde omgeving van Internet Bankieren 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille. Dat is Vermogensrapportage Online. 
  • Fiscale opgave
    U ontvangt ieder jaar een fiscale opgave voor uw belastingaangifte. 
  • Digitale nieuwsbrief
    U ontvangt maandelijks de digitale nieuwsbrief met daarin een toelichting op de beleggingskeuzes. 
  • Beleggingsinformatie
    Afhankelijk van de marktontwikkelingen ontvangt u updates over belangrijke ontwikkelingen.
Storten en opnemen

Bij Vermogensbeheer laat u uw vermogen beheren voor de langere termijn. Storten of opnemen kan zonder extra kosten. Let u wel op de ondergrens (minimale belegging) van uw mandaat. Stortingen en opnames kunnen wel van invloed zijn op het wel of niet halen van uw beleggingsdoelstellingen. Laat u daarbij adviseren door uw vermogensbeheerder.

Stoppen

U kunt altijd kosteloos stoppen met Vermogensbeheer via een schriftelijk bericht aan ons.

Meer informatie en voorwaarden

Bij dit mandaat kunt u precies volgen in welke ondernemingen we uw vermogen beleggen. U houdt daardoor het overzicht. Een deel van uw portefeuille bestaat namelijk uit aandelen van individuele bedrijven en pioniers die wereldwijd bekend zijn. Zij werken bijvoorbeeld aan alternatieve energiebronnen. Deze bedrijven stellen strengere eisen aan onder meer productie en ondernemingsbestuur dan wettelijk nodig is

De portefeuillemanagers van het Duurzaam Beleggen Mandaat maken duidelijke keuzes bij het samenstellen van uw duurzame beleggingsportefeuille. 

Aandelen 

De aandelenportefeuille van het Duurzaam Beleggen Mandaat bestaat uit 30 tot 40 bedrijven uit ontwikkelde markten. Dit zijn altijd bedrijven die voldoen aan onze criteria voor duurzaam ondernemen. Voor aandelen uit opkomende markten beleggen we in beleggingsfondsen. In deze markten is de (financiële) verslaglegging op het gebied van sociaal en verantwoord ondernemen vaak minder goed beschikbaar. 

Obligaties 

Bij een obligatielening staat een goede afweging tussen rendement en risico voorop. Het spreiden van risico vinden we ook belangrijk. Daarom kiezen de specialisten voor obligaties met een hoge kredietwaardigheid en verschillende looptijden. Overheidsobligaties uit eurolanden hebben de voorkeur.  In de categorie obligaties dragen we bij aan ontwikkelingsdoelstellingen van de Verenigde Naties door te beleggen in obligaties van opkomende landen. 

Overige beleggingen in het Duurzaam Beleggen Mandaat 

Alternatieve beleggingen reageren vaak anders op marktontwikkelingen dan aandelen en obligaties. Daardoor kunnen ze het risico in uw portefeuille verkleinen. De portefeuillemanagers kunnen beleggen in fondsen die investeren in bijvoorbeeld microfinanciering en alternatieve energie. Ook kunnen we een deel van uw vermogen in liquiditeiten aanhouden.

Voor het Duurzaam Beleggen Mandaat betaalt u een all-in tarief. Soms betaalt u nog andere kosten. Bekijk de tarievenkaart voor meer uitleg over de tarieven. Hierin staan ook rekenvoorbeelden die u een idee geven van de totale jaarlijkse kosten. De kosten bedragen tussen 1,21% en 1,39% van uw belegd vermogen per jaar (incl. 21% btw).

Rekenvoorbeeld

Martin maakt gebruik van de beleggingsvorm 'Vermogensbeheer Duurzaam Beleggen Mandaat'. Hij is een belegger met een matig defensief risicoprofiel. De waarde van zijn beleggingsportefeuille is € 500.000. Afgelopen jaar (2018) waren zijn totale jaarlijkse kosten ongeveer:

Soort kosten Bedrag Percentage
All-in-tarief (incl. btw) € 6.350 1,27%
Lopende kosten € 650 0,13%
Totale kosten € 7.000 1,40%
Rendement (incl. dividend) - € 10.500 - 2,10%
Netto rendement - € 17.500 -3,50%

Bron: ABN AMRO Vermogensbeheer, samengesteld rendement van 1-1-2018 t/m 31-12-2018. Dit betreft de resultaten van de modelportefeuille, deze kunnen afwijken van de rendementen van de individuele klantportefeuille. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

U kunt het rendement van uw beleggingsportefeuille vergelijken met een zogenoemde benchmark. Dit is een standaard beleggingsportefeuille met dezelfde risicovoorkeur en rendementsdoelstelling.

Risico 2014 2015 2016 2017 2018 Eerste helft 2019 Sinds 2014
Defensief 6,0% 1,9% 1,3% 1,4% -2,8% 5,9% 14,2%
Matig defensief 7,2% 3,7% 2,0% 2,6% -3,4% 8,2% 21,5%
Matig offensief 8,2% 5,8% 2,8% 3,9% -3,9% 11,3% 30,9%
Offensief 9,1% 7,3% 3,4% 5,9% -4,1% 14,6% 41,1%
Zeer offensief 9,3% 8,8% 3,5% 6,8% -4,3% 16,7% 46,7%

Bron: ABN AMRO Vermogensbeheer, samengesteld rendement van 1-1-2014 t/m 30-06-2019. Resultaat na aftrek van alle kosten. Op basis van de meetkundige rekenmethode. Het gaat hier om de resultaten van de modelportefeuille. Deze kunnen afwijken van de rendementen van uw beleggingsportefeuille. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

  • U kunt beleggen met meer dan € 500.000
  • U wilt beleggen voor een langere termijn
  • U wilt geen omkijken hebben naar uw beleggingen
  • U wilt uw vermogen actief laten beleggen door experts van de bank
  • U bent bereid risico te nemen en weet dat u een deel van de inleg kunt verliezen.

Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg alleen in beleggingsproducten die u begrijpt.

Met Vermogensbeheer maakt u zelf geen beleggingskeuzes. Toch is het belangrijk dat u de risico’s van beleggen kent. We hebben de meest voorkomende risico’s voor u op een rij gezet.

Als u begint met Vermogensbeheer bepaalt u zelf uw risicoprofiel, met advies van uw vermogensbeheerder. U laat het kopen- en verkopen over aan experts, die binnen uw risicoprofiel handelen.

Daarnaast is het goed om te weten dat: 

  • De beleggingsrisico's in uw portefeuille op dagelijkse basis worden gecontroleerd door een gespecialiseerde afdeling. De dagelijkse operationele processen die nodig zijn om uw portefeuille te beheren zijn van de hoogste standaarden, ze voldoen aan Europese normen (ISEA 3402 – norm).
  • De beleggingen in uw portefeuille juridisch gescheiden zijn van ABN AMRO MeesPierson. Ze staan op uw naam en zijn dus uw eigendom. Dit betekent dat uw beleggingen zeker gesteld zijn bij een mogelijk faillissement van ABN AMRO MeesPierson.

Onze portefeuillemanagers zetten zich in voor een optimale verdeling van uw portefeuille. Zij bouwen uw portefeuille op volgens de beleggingsvisie van onze economen en andere specialisten op de markt. Deze visie bepaalt de voorkeur voor landen, sectoren, regio's en thema's. Een goede verdeling over de verschillende vermogenscategorieën levert op langere termijn meer rendement op voor uw portefeuille. 

ABN AMRO MeesPierson gebruikt voor Vermogensbeheer zes risicoprofielen: van een laag risico (zeer defensief) tot een zeer hoog risico (zeer offensief). Bij elk risicoprofiel hoort een aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten.

Wanneer u samen met uw vermogensbeheerder uw risicoprofiel heeft bepaald, kunnen we een passende beleggingsportefeuille samenstellen. U ziet direct wat dit kan betekenen voor het rendement van uw beleggingen.

Diverse informatiebronnen informeren u goed over uw beleggingsportefeuille. Zo informeren we u over de samenstelling van uw portefeuille, het rendement en ons beleggingsbeleid. Bovendien neemt uw vermogensbeheerder eens per jaar uw portefeuille met u door. 

  • Vermogensrapportage
    De vermogensrapportage geeft ieder kwartaal inzicht in de samenstelling van uw portefeuille. Ook ziet u de transacties in dat kwartaal, de verdeling over de verschillende vermogenscategorieën en het rendement. 
  • Vermogensrapportage Online
    Via de beveiligde omgeving van Internet Bankieren 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille. Dat is Vermogensrapportage Online. 
  • Fiscale opgave
    U ontvangt ieder jaar een fiscale opgave voor uw belastingaangifte. 
  • Digitale nieuwsbrief
    U ontvangt maandelijks de digitale nieuwsbrief met daarin een toelichting op de beleggingskeuzes. 
  • Beleggingsinformatie
    Afhankelijk van de marktontwikkelingen ontvangt u updates over belangrijke ontwikkelingen.

Bij Vermogensbeheer laat u uw vermogen beheren voor de langere termijn. Storten of opnemen kan zonder extra kosten. Let u wel op de ondergrens (minimale belegging) van uw mandaat. Stortingen en opnames kunnen wel van invloed zijn op het wel of niet halen van uw beleggingsdoelstellingen. Laat u daarbij adviseren door uw vermogensbeheerder.

U kunt altijd kosteloos stoppen met Vermogensbeheer via een schriftelijk bericht aan ons.

ABN AMRO MeesPierson Private Banking

Vermogen vraagt om aandacht. Een goede Private Bank begrijpt dat en weet dat iedere klant unieke behoeften en wensen heeft. Bij ABN AMRO MeesPierson krijgt u daarom een eigen team van specialisten met specifieke kennis en ervaring. Wilt u meer weten? Lees hier meer over Private Banking van ABN AMRO MeesPierson. 

Beleggen brengt risico's met zich mee

Beleggen kan interessant zijn, maar brengt risico's met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. Beleg daarom met geld dat u overheeft naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Wij adviseren u alleen te beleggen in beleggingsproducten die aansluiten bij uw kennis en ervaring. We hebben de meest voorkomende risico's van beleggen voor u op een rij gezet.

Neem contact met ons op

Kalender

Maak een afspraak

Heeft u interesse in bankieren bij ABN AMRO MeesPierson? Maak dan vrijblijvend een afspraak.

Callcenter

Private Assistance

Onze collega's van Private Assistance zijn op werkdagen tot 21.00 uur en op zaterdag tot 17.30 uur bereikbaar.

+31 (0)20 343 43 43
WhatsApp

WhatsApp

Ongevraagd een WhatsApp van ons gekregen? Reageer dan niet om phishing te voorkomen. Lees meer over het gebruik van WhatsApp.

Neem contact met ons op

Kalender

Maak een afspraak

Interesse in bankieren bij ABN AMRO MeesPierson? Maak dan vrijblijvend een afspraak. Als u wilt, kunnen we u ook direct terugbellen.

Callcenter

Private Assistance

Onze collega's van Private Assistance zijn op werkdagen van 08.00 uur tot 21.00 uur en op zaterdag van 09.00 uur tot 17.30 uur bereikbaar.

+31 (0)20 343 43 43
WhatsApp

WhatsApp

Ongevraagd een WhatsApp van ons gekregen? Reageer dan niet om phishing te voorkomen. Lees meer over het gebruik van WhatsApp.