Korte financieringsvormen

Zoekt u een passende financiering van uw werkkapitaal, die aansluit bij uw balansstructuur, cashflow en liquiditeitsplanning? ABN AMRO biedt de oplossing voor korte financieringsvormen.


Borrowing base	Financiering in rekening-courant van uw debiteuren en betaalde voorraden. Hoe hoger uw debiteurensaldo of voorraad, hoe hoger de bevoorschotting. Afhankelijk van de kwaliteit van de activa is bevoorschotting tot 80% mogelijk.
Bouwfinanciering	Tijdelijk krediet tijdens de bouw van onroerend goed of een schip, ten behoeve van de bouwer (de aannemer of de scheepswerf). Het krediet wordt afgelost uit de betaling door de opdrachtgever.
Bouwkrediet	Tijdelijk krediet tijdens de bouw van onroerend goed of een schip, ten behoeve van de opdrachtgever. Het krediet wordt bij oplevering afgelost uit de definitieve financiering die op dat moment georganiseerd is.
Brugfinanciering	Financiering om de looptijd te overbruggen tussen uitgave en ontvangst van bepaalde gelden. Brugfinancieringen zijn in het algemeen korter dan een jaar en hebben een variabele rente. Voorwaarde: de binnenkomende gelden moeten zeker zijn, zoals bij de voorgenomen verkoop van onroerend goed.
Financiering debiteuren	In rekening-courant of op basis van een borrowing base. Normaal gesproken voor debiteuren tot 90 dagen. Ook buitenlandse debiteuren kunnen worden bevoorschot.
Financiering voorraden	In rekening-courant of op basis van een borrowing base. Normaal gesproken voor voorraden die betaald zijn of waarop in ieder geval geen eigendomsvoorbehoud meer rust. Ook buitenlandse voorraden kunnen worden bevoorschot.
Intraday financiering	Dagelijkse aanvulling van een negatief saldo, dat ontstaat door uitgaande betalingen. Intraday-financiering wordt vaak gebruikt bij Cash Pooling. Intraday-faciliteiten op subrekeningen vormen dagelijks werkkapitaal voor de werkmaatschappijen en een stuurmiddel voor de treasurer in het liquiditeitenbeheer van dochterondernemingen.
Investeringskrediet	Krediet voor investeringen in bijvoorbeeld onroerend goed, schepen en machineparken, waarbij de financieringsbehoefte geleidelijk oploopt. Zodra de investering voltooid is, kan het krediet worden geconsolideerd in een (goedkopere) lening.
Kasgeld	Als u voor langere tijd trekkingen in rekening-courant gaat doen, kan dat met kasgeldtrekkingen. Deze bedragen minimaal € 500.000,-. De looptijd varieert met de geldmarkttermijnen van 14 dagen tot een jaar. De rente is gebaseerd op de geldmarktrente en doorgaans lager dan het gebruikte rekening-couranttarief.
Orderfinanciering	Tijdelijk krediet ter financiering van een opdracht voor bijvoorbeeld aannemers, scheepswerven, constructiebedrijven of dienstverlenende bedrijven. Aflossing geschiedt bij oplevering.
Rekeningcourantkrediet	Een flexibel krediet voor de dagelijkse liquiditeitsstromen. U kunt één krediet aanvragen voor meerdere valuta’s en bedrijven. Saldi en rente worden tegen geringe vergoeding gecompenseerd. U kunt een tijdelijke jaarlijkse verhoging vragen voor seizoenspieken en uw kredietlimiet kan gekoppeld worden aan uw hoeveelheid debiteuren en betaalde voorraden. U betaalt alleen rente over het opgenomen bedrag. De rente is variabel.
Seizoenskrediet	Flexibel rekening-courantkrediet dat seizoensinvloeden op de liquiditeitsbehoefte opvangt. Deze vorm van krediet komt vaak voor in de agri- en foodbranche, de kledingbranche en de recreatiebranche.
Showroomkrediet	Tijdelijk krediet voor dealers voor de financiering van de voorraad in de showroom. Onder bepaalde voorwaarden verklaart de importeur zich bereid om de geleverde voertuigen voor een bepaalde periode tegen het factuurbedrag terug te kopen. Een Showroomkrediet wordt afgesloten op basis van een Arrangement.
Voorfinanciering	Tijdelijk krediet dat kan worden afgelost uit een transactie waarvan de netto-opbrengst en veelal ook het tijdstip vaststaat, zoals bij een toegezegde en geaccepteerde lening.
Werkkapitaalfinanciering	Financiering van voorraden, debiteuren en eventuele andere vlottende activa. ABN AMRO kan uw werkkapitaal doorlichten om zodoende uw financieringslasten en de kosten van uw werkkapitaalmanagement te verlagen.