SEPA downloads
Informatie en downloads die je helpen bij overboekingen, incasso en rapportage
Gestructureerde adresgegevens
Lever je in SEPA overboekingsbatches en/of SEPA incassobatches adresgegevens aan? Hou er dan rekening mee dat je deze adresgegevens vanaf 22 november 2026 op een gestructureerde manier moet aanleveren. Dit kan zowel in het oude als in het nieuwe bestandsformaat. Controleer of de adresgegevens al op een gestructureerde manier in je (boekhoud)systeem worden opgeslagen. Als dat nog niet het geval is, raden we aan om dit ruim op tijd in orde te maken.
Het aanleveren van adresgegevens is alleen verplicht bij overboekingen naar of incasso’s vanuit een SEPA-land dat geen onderdeel uitmaakt van de Europese Economische Ruimte. Bij overboekingen zijn dan alleen de adresgegevens van de betaler verplicht: dat zijn je eigen adresgegevens. Deze worden automatisch door ons toegevoegd als dat verplicht is. Dat betekent dat je eigen adresgegevens dus niet hoeft aan te leveren. Je mag de adresgegevens van de ontvanger meegeven, maar dit is niet verplicht. Als je wilt incasseren van een rekening in een SEPA-land buiten de Europese Economische Ruimte, zoals het Verenigd Koninkrijk en Zwitserland, moet je zelf de adresgegevens van de geïncasseerde aanleveren. Doet je dit niet, dan kan de bank van de geïncasseerde de incassotransactie afkeuren. Je eigen adresgegevens zijn niet nodig.
SEPA en non-SEPA bestanden testen
Snel en eenvoudig via Swift MyStandards
Test je SEPA bestanden met overboekings- of incassobatches en je non-SEPA bestanden met overboekingen via Swift MyStandards vóórdat je ze bij ons aanlevert.
SEPA Incasso
Voorwaarden en voorschriften
Als je een SEPA-incassocontract met ons afsluit, zijn de Voorwaarden SEPA Incasso en de Voorschriften SEPA Incasso van toepassing.
Implementation Guidelines en addendum
SEPA-incasso's lever je aan in een PAIN-bestand (XML). Vanaf 18 maart 2024 kun je hiervoor het nieuwe bestandsformaat pain.008.001.08 gebruiken. Het oude formaat pain.008.001.02 kun je voorlopig ook blijven gebruiken. De Betaalvereniging Nederland heeft voor beide formaten 'Implementation Guidelines' opgesteld. Raadpleeg daarnaast ons addendum.
- Implementation Guidelines Betaalvereniging Nederland SDD 2021 (pain.008.001.02)
- Addendum ABN AMRO SDD Initiation (pain.008.001.02) (881 KB)
- PAIN 008.001.02 voorbeeldbestanden
- Implementation Guidelines Betaalvereniging Nederland SDD (pain.008.001.08)
- Addendum ABN AMRO SDD Initiation (pain.008.001.08) (886 KB)
- Pain.008.001.08 voorbeeldbestand SDD Core
- Pain.008.001.08 voorbeeldbestand SDD B2B
Implementatiehandleiding Digitaal Incassomachtigen
Meer weten over hoe je kunt starten met Digitaal Incassomachtigen? Alle stappen die je moet doorlopen vindt je in de Implementatiehandleiding ABN AMRO Digitaal Incassomachtigen.
SEPA-incasso: weigeren, annuleren of terugboeken
De Nederlandse banken hebben een lijst beschikbaar gesteld met uitleg over het weigeren, annuleren of terugboeken van incasso's (R-transacties). Hierin vindt je ook een overzicht van de afkeurredenen ('reason codes') die daarbij horen. Daarnaast lees je welke vervolgactie je kunt ondernemen.
Afkeuring bij onvoldoende saldo
Als je klant onvoldoende saldo heeft op het moment dat de incasso van zijn rekening moet worden afgeschreven, wordt de incasso afgekeurd. Dat kan meteen gebeuren, maar dat kan ook een paar dagen duren. Als het saldo op de rekening in de tussentijd weer voldoende is, kan de incasso toch nog van de rekening worden afgeschreven. De werkwijze verschilt per bank. Daarom hebben de Nederlandse banken een overzicht beschikbaar gesteld met uitleg over de afkeuring bij onvoldoende saldo.
SEPA-overboeking
Implementation Guidelines en addendum
SEPA-overboekingsbatches lever je aan in een PAIN-bestand (XML). Vanaf 18 maart 2024 kun je hiervoor het nieuwe bestandsformaat pain.001.001.09 gebruiken. Het oude formaat pain.001.001.03 kun je voorlopig ook blijven gebruiken. De Betaalvereniging Nederland heeft voor beide formaten 'Implementation Guidelines' opgesteld. Raadpleeg daarnaast ons addendum.
- Implementation Guidelines Betaalvereniging Nederland SCT 2021 (pain.001.001.03)
- Addendum ABN AMRO SCT Initiation (pain.001.001.03) (675 KB)
- PAIN 001.001.03 voorbeeldbestanden
- Implementation Guidelines Betaalvereniging Nederland SCT (pain.001.001.09
- Addendum ABN AMRO SCT Initiation (pain.001.001.09) (672 KB)
- Pain.001.001.09 voorbeeldbestand SCT
Betaalinstructie
Wil je de betaalgegevens duidelijk en overzichtelijk op je papieren of digitale factuur zetten? Dan is de Betaalinstructie misschien een handig hulpmiddel.
Een ander eenvoudig alternatief is Tikkie voor Bedrijven.
Betalingskenmerk
Wij adviseren je om op je facturen een betalingskenmerk te vermelden. Je kunt de automatische verwerking van inkomende overboekingen in je (boekhoud)systeem dan inrichten op dit betalingskenmerk. Je hebt diverse mogelijkheden voor een betalingskenmerk:
- Je eigen betalingskenmerk
Je bepaalt zelf hoe het betalingskenmerk eruit ziet. Wanneer de betaler dit kenmerk invoert bij een betaling via Internet Bankieren of een Mobiel Bankieren app vindt er geen controle op juistheid plaats. In de CAMT.053-rapportage vindt je het betalingskenmerk dan terug in het veld ‘Unstructured Remittance Information’. - Het Nederlandse betalingskenmerk
Dit betalingskenmerk kent een vaste opbouw en er zit een controlegetal in. Wanneer de betaler dit kenmerk invoert bij een betaling via Internet Bankieren of een Mobiel Bankieren app, wordt het gecontroleerd op juistheid. Dat voorkomt typefouten en vereenvoudigt de automatische verwerking in je (boekhoud)systeem. Een correct betalingskenmerk wordt in de CAMT.053-rapportage gemeld in het veld ‘Structured Remittance Information’, een onjuist kenmerk in het veld ‘Unstructured Remittance Information’. Lees de specificaties van het Nederlandse betalingskenmerk. - Het ISO-betalingskenmerk
Dit is een internationaal gebruikt betalingskenmerk met een vaste opbouw en een controlegetal. De Nederlandse banken controleren ook dit kenmerk op juistheid als de betaler het invoert bij een betaling via Internet Bankieren of een Mobiel Bankieren app. Een correct betalingskenmerk wordt in de CAMT.053-rapportage gemeld in het veld ‘Structured Remittance Information’, een onjuist kenmerk in het veld ‘Unstructured Remittance Information’. Lees de specificaties van het ISO-betalingskenmerk.
SEPA Rapportage
Richtlijnen CAMT-rapportageformaat
Het CAMT-rapportageformaat bevat gedetailleerde informatie over SEPA-transacties. De Nederlandse Betaalvereniging heeft hiervoor 'Implementation Guidelines' opgesteld. Raadpleeg daarnaast het addendum van ABN AMRO.
Geen adresgegevens in CAMT.053
Je ontvangt bij inkomende SEPA overboekingen geen adres- en woonplaatsgegevens van de betaler. Dit is vanuit privacy wet- en regelgeving namelijk niet toegestaan. Wij adviseren je om voor de automatische verwerking van inkomende boekingen in je (boekhoud)systeem een betalingskenmerk te gebruiken. Lees meer over de verschillende betalingskenmerken.
Je bent niet verplicht om het CAMT-rapportageformaat te gebruiken. ABN AMRO blijft het gebruik van MT940 en MT942 ondersteunen.
Voorkom afkeuringen van je SEPA-batches
Zorg voor de juiste tags
Alle SEPA overboekings- en incassobatches moeten de juiste velden ('tags') bevatten. Bij veel batches ontbreken de velden:
- 'Control Sum' ('CtrlSum', totaal bedrag)
- 'Number of Transactions' ('NbOfTxs', aantal transacties)
Dit kan zowel op bestand- als op batchniveau zijn. Of deze velden bevatten een onjuiste waarde. Als je een bestand en/of batch aanlevert waarin deze velden ontbreken of onjuist zijn, zie je een waarschuwing en wordt je bestand en/of batch afgekeurd. Pas dan je bestand en/of batch aan en upload het opnieuw.
Zorg voor de juiste bestandsgrootte (maximaal 10 mb)
Let op: het bestand dat je aanlevert mag niet groter zijn dan 10 mb. Heb je een batch die groter is dan deze maximale bestandsgrootte? Knip je bestand dan op in kleinere batches.
Machtigingen SEPA Incasso
Incassant
Voor de SEPA Incasso Algemeen en Bedrijven (B2B) kunt je zelf een machtigingsformulier ontwerpen. De machtiging moet een aantal vaste invulmogelijkheden en de verplichte toestemmingstekst bevatten. Voor de SEPA Incasso Algemeen kun je ook gebruikmaken van standaard machtigingsformulieren, ook wel 'stoplichtkaarten' genoemd.
Voorbeelden vindt je hieronder. Ook is er een 'certified PDF'-versie die je kunt gebruiken voor een mail-merge.
Bij de SEPA Incasso Bedrijven moet de debiteur zijn machtiging laten registreren bij zijn eigen bank.
Als de gegevens van een machtiging SEPA Incasso Algemeen wijzigen, kijk dan in dit overzicht (PDF, 46 KB) wat je kunt doen.
Een wijziging van je incassant-ID is niet altijd noodzakelijk. Lees hier (PDF, 31 KB) in welke situaties je de incassant_ID kunt blijven gebruiken.
- Ontwerp machtigingsformulier
- Voorbeeld stoplichtkaart doorlopende machtiging (60 KB)
- Voorbeeld stoplichtkaart eenmalige machtiging (55 KB)
- Stoplichtkaart doorlopende machtiging (Certified PDF) (1 MB)
- Stoplichtkaart eenmalige machtiging (Certified PDF) (1 MB)
- Help je klant met het registreren van de machtiging
Geïncasseerde
Als geïncasseerde kun je een machtiging verstrekken aan bedrijven of instellingen in Nederland of in één van de overige SEPA landen. Je stuurt de machtiging naar de incassant. Wilt je een machtiging verstrekken voor een SEPA Incasso Bedrijven? Bij deze incassovariant heb je géén terugboekingsrecht. Als extra controle moet je daarom de gegevens van je machtiging ook laten registreren bij ABN AMRO.