Trade Finance Dekkingsrekening
In de dynamische wereld van (internationale) handel is de zekerheid van veilige transacties van groot belang. Trade Finance producten helpen je hierbij. Je kunt een Trade Finance product afnemen zonder gebruik te maken van je kredietfaciliteit door te kiezen voor contante dekking als zekerheid voor de bank.
Deze contante dekking boeken we op een Trade Finance Dekkingsrekening. Dit is een spaarrekening die uitsluitend bedoeld is voor de gelden die je gebruikt als zekerheid voor een Bankgarantie, (Standby) Letter of Credit of Documentair Incasso. Het saldo op de Trade Finance Dekkingsrekening blokkeren we totdat het Trade Finance product vervalt.
De rekening is beschikbaar in euro en in 23 veelvoorkomende valuta. En zal in principe worden geopend in de valuta van het Trade Finance product. Je hebt slechts één dekkingsrekening (per valuta) nodig voor al je Trade Finance producten.
Ontdek hoe Trade Finance producten jouw bedrijf kunnen versterken. En veilige (internationale) transacties mogelijk maken.
Kenmerken
Wat is een Trade Finance Dekkingsrekening?
Een Trade Finance Dekkingsrekening gebruik je bij onze Trade Finance producten, wanneer je je zakenpartners extra zekerheid biedt bij handelstransacties. Als die zekerheid gesteld wordt tegen creditgeld in plaats van een faciliteit, dan zetten wij een afgesproken bedrag opzij op een Trade Finance Dekkingsrekening. Het saldo op deze rekening is geblokkeerd en je ontvangt er rente over.
Extra zekerheid bij handelstransacties
Trade Finance is de verzamelnaam voor een aantal van onze producten, die mogelijke problemen in een handelstransactie voor je kunnen oplossen. Bijvoorbeeld een (Standby) Letter of Credit, Documentair Incasso of een Bankgarantie.
Wij openen een Trade Finance Dekkingsrekening voor je als je bij deze producten ervoor kiest zekerheid in de vorm van creditgeld te stellen. De rekening openen wij in principe in dezelfde valuta als de Bankgarantie, (Standby) Letter of Credit of Documentair Incasso.
Het is een spaarrekening die alleen bedoeld is voor gelden als zekerheid voor een Bankgarantie, (Standby) Letter of Credit of Documentair Incasso. En het saldo op deze rekening is geblokkeerd.
De rekening is beschikbaar in euro en in 23 veelvoorkomende valuta. En is zonder extra kosten af te sluiten voor Private Banking en zakelijke klanten.
Bankgarantie als voorbeeld
Met een Bankgarantie bied je bijvoorbeeld je zakenpartners de zekerheid dat zij hun geld ontvangen, óók wanneer je jouw verplichtingen niet zou kunnen nakomen. Dat geeft vertrouwen.
Goed om te weten:
- Je kunt bij ons een Bankgarantie afsluiten zonder gebruik te maken van je kredietfaciliteit.
- Je hebt maar één dekkingsrekening nodig (per valuta) voor al je Bankgaranties of andere Trade Finance producten.
Het saldo op de Trade Finance dekkingsrekening is geblokkeerd totdat de Bankgarantie vervalt. Dit is de zekerheidsstelling voor de bank in ruil waarvoor wij je zakenpartners een Garantie bieden.
Voor wie?
De Trade Finance Dekkingsrekening is beschikbaar voor Private Banking en zakelijke klanten die een Bankgarantie, (Standby) Letter of Credit of Documentair Incasso nodig hebben en hier tegenover als zekerheid een bedrag (creditgeld) blokkeren.
Voor het laten openen van een Trade Finance Dekkingsrekening heb je een ABN AMRO Betaalrekening nodig. Dit noemen wij de tegenrekening.
Beschikbare valuta
De Trade Finance Dekkingsrekening is beschikbaar in euro en daarnaast in 23 vreemde valuta:
- USD - Amerikaanse dollar
- GBP - Britse pond
- AED - Dubai dirham
- AUD - Australische dollar
- CAD - Canadese dollar
- CHF - Zwitserse frank
- CNY - Chinese renminbi
- CZK - Tsjechische kroon
- DKK - Deense kroon
- HKD - Hongkongse dollar
- HUF - Hongaarse forint
- JPY - Japanse yen
- ILS - Nieuwe Israëlische shekel
- MXN - Mexicaanse peso
- NOK - Noorse kroon
- NZD - Nieuw-Zeelandse dollar
- PLN - Poolse zloty
- RON - Roemeense leu
- SEK - Zweedse kroon
- SGD - Singaporese dollar
- THB - Thaise baht
- TRY - Turkse lira
- ZAR - Zuid-Afrikaanse rand
Rente
- We berekenen rente over het saldo op je Trade Finance Dekkingsrekening. De rente is variabel en kan positief, negatief of 0% zijn en kan tussentijds wijzigen.
- De rente op de Trade Finance Dekkingsrekening in euro kan per saldoklasse verschillen. Zowel de rente als de saldoklassen kunnen tussentijds wijzigen.
| Saldoklasse | Rente |
|---|---|
| € 0,- t/m € 25.000.000,- | 1,25% |
| € 25.000.000,- t/m € 100.000.000,- | 1,25% |
| Boven € 100.000.000,- | 0,00% |
Bekijk de actuele rentes op al onze spaar- en betaalrekeningen.
- De rente voor een Trade Finance Dekkingsrekening in vreemde valuta is gebaseerd op het basistarief min een afslag van 2,5%. Bekijk de actuele rentes voor vreemde valuta.
- De rente wordt per kwartaal met datum 31 maart, 30 juni, 30 september en 31 december op de Trade Finance Dekkingsrekening berekend. De rente is na enkele werkdagen zichtbaar. Je ontvangt de rente op de tegenrekening.
Geld opnemen
Je kunt niet zelfstandig geld opnemen van of overboeken naar de Trade Finance Dekkingsrekening. Het geld blijft geblokkeerd op de rekening staan en je kunt daarover niet beschikken. Als de Bankgarantie, (Standby) Letter of Credit of Documentair Incasso vervalt, maken we het creditgeld dat als zekerheid hiervoor werd aangehouden over van je Trade Finance Dekkingsrekening naar de tegenrekening.
Voorwaarden
Vanaf 1 juli zijn dit de voorwaarden van de Trade Finance Dekkingsrekenig .
Op abnamro.nl/voorwaardenzakelijk vind je alle zakelijke productvoorwaarden overzichtelijk bij elkaar.
Nederlandse Depositogarantie
Tegoeden op deze rekening vallen onder de werking van de Nederlandse Depositogarantie. Dit betekent dat tegoeden tot € 100.000 per rekeninghouder zijn gegarandeerd. Meer informatie over de Nederlandse Depositogarantie en de dekking vind je in het informatieblad en op abnamro.nl/garantiestelsel.
Vragen
Meer weten over de Trade Finance Dekkingsrekening? Neem contact op met ABN AMRO.
Wil je meer weten over onze Trade Finance dienstverlening? Bekijk hoe we je verder kunnen helpen met onze Trade Finance producten.