Documentair Incasso
Met een gerust hart internationaal zakendoen
Banken zijn tussenpartij voor het leveren van de documenten en de betaling, maar zij garanderen de betaling niet. Jij of je klant krijgt de documenten pas als aan de betalingsvoorwaarden is voldaan. Zo houd je grip op je goederen.
- Grip houden op je goederen (bootzendingen)
- Meestal pas betalen nadat goederen zijn verscheept
- De bank is tussenpartij
Documentaire Incasso aanvragen
Kun je inloggen in Internet Bankieren Zakelijk? Dan hoef je minder gegevens zelf in te vullen.
Ik heb geen Internet Bankieren Zakelijk
Ik heb Internet Bankieren Zakelijk
Alles wat je moet weten over een Documentair Incasso
Wat is een Documentair Incasso
Bij een Documentair Incasso is de bank een tussenpersoon. De exporteur levert alle handelsdocumenten. En de importeur ontvangt de handelsdocumenten tegen betaling van het incassobedrag of tegen acceptatie van een wissel. Meestal kan de importeur met de documenten de goederen in ontvangst nemen.
Een Documentair Incasso is een vorm van documentair betalingsverkeer.
Let op
Een Documentair Incasso is een manier van betalen en geen garantie dat de importeur betaalt. Het risico dat de importeur niet betaalt, blijft voor rekening van de exporteur. De banken nemen geen betalingsverplichting op zich. Dit is wel mogelijk met 'aval'. Dan garandeert de incasserende bank een wissel voor betaling op de vervaldag. Lees hier meer over bij de veelgestelde vraag 'Welke verschillende soorten Documentaire Incasso zijn er?'.
Betrokken partijen
- Trekker (drawer): de exporteur en de opdrachtgever van het Documentair Incasso.
- Betrokkene (drawee): de importeur die het Documentair Incasso ontvangt.
- Remitterende bank: de bank waaraan de exporteur de opdracht tot incasseren geeft. Deze bank stuurt de handelsdocumenten met instructies naar de incasserende bank.
- Incasserende bank: de bank die in opdracht van de remitterende bank het Documentair Incasso met de importeur afhandelt.
Zo werkt het
- Bij de verkoopovereenkomst of in het handelscontract is afgesproken dat de betaling plaatsvindt via een Documentair Incasso. Ook is er afgesproken welke documenten de exporteur moet leveren aan de importeur.
- De exporteur stuurt alle documenten met incasso-instructies naar zijn/haar bank. Deze bank stuurt de documenten naar de bank van de importeur.
- De importeur krijgt de documenten na betaling of acceptatie van de wissel volgens de incassovoorwaarden.
Bekijk hieronder de video waarin we de stappen uitleggen.
Goed om te weten
- Het gebruik van een Documentair Incasso valt onder internationale regelgeving die gepubliceerd is door de Internationale Kamer van Koophandel (ICC). De spelregels zijn vastgelegd in de Uniform Rules for Collections (URC 522). Deze kun je bestellen bij ICC.
- Er zijn verschillende vormen van een Documentair Incasso. Kijk onderaan bij de veelgestelde vragen voor het overzicht.
- Een Documentair Incasso is geen betalingszekerheid. De importeur is dus niet verplicht om te betalen of de documenten te accepteren. Het risico bestaat voor de exporteur dat de goederen al verscheept zijn, maar dat de importeur niet kan of wil betalen.
- Bij een Documentair Incasso bestaat de kans dat documenten zoekraken tijdens verzending, het postrisico. ABN AMRO is niet aansprakelijk voor dit postrisico, behalve als ABN AMRO een aantoonbare fout heeft gemaakt bij het verzenden van de documenten.
- Verstuur je handelsdocumenten naar ABN AMRO? Geef dan duidelijke afleverinstructies aan je postvervoerder. Zorg dat jouw documenten fysiek bij het ABN AMRO kantoor afgegeven worden en niet bij een servicepunt wanneer bijvoorbeeld het ABN AMRO kantoor gesloten is. ABN AMRO haalt de documenten niet af bij een servicepunt en is niet verantwoordelijk of aansprakelijk.
- Een wissel of wisselbrief is een onvoorwaardelijke, schriftelijke betalingsopdracht. Mogelijk ook in vreemde valuta, betaalbaar op een toekomstige datum of per direct. Dit kan ook onderdeel zijn van een Documentair Incasso. Lees bij de veelgestelde vragen op deze pagina meer over de wissel en hoe dit werkt.
Kosten
Bij een Documentair Incasso betaal je incassoprovisie en verzendkosten. Ook brengen we kosten in rekening voor aanvullende diensten.
Keuzehulp
Twijfel je nog of een Documentair Incasso de beste oplossing is voor jou? Beantwoord de vragen in de Internationale Handelswijzer en ontdek snel welke oplossing jouw handelsrisico’s het beste afdekt.
Of neem direct contact op met onze Trade Finance Operations via 010 - 402 54 44 (lokaal tarief) We helpen je graag verder.
Video: Hoe werkt een Documentair Incasso?
Bekijk de video waarin we kort uitleggen hoe een Documentair Incasso werkt.
Veelgestelde vragen
Voor wie is een Documentair Incasso geschikt?
Een Documentair Incasso is geschikt voor onze klanten met een zakelijke rekening die internationale transacties doen. Meestal is er al een vertrouwensband is tussen de klant en zakenpartner.
Ben je exporteur? Dan is een Documentair Incasso het meest geschikt in de volgende gevallen:
- Er is sprake van zeevracht (grip op de goederen met de Bill of Lading)
- Transacties met bekende zakenpartners
- Export van courante goederen
Welke verschillende soorten Documentair Incasso zijn er?
- Documents against Payment (D/P)
Hiermee geef je ons de opdracht om de documenten via een lokale bank aan de afnemer te geven tegen betaling van het afgesproken incassobedrag. De koper moet onder het incasso direct betalen bij ontvangst van de documenten via de bank. Er bestaat dus geen (bancaire) betalingsverplichting. - Documents against Acceptance (D/A)
Hiermee geef je aan dat er een uitgestelde betaling is afgesproken. Bijvoorbeeld "Payment 30 days after invoice date" of "Payment 90 days after B/L date". Je moet dan bij de documenten een (termijn)wissel meesturen voor de acceptatie door de koper bij ontvangst van de documenten via de bank.
Let op: de wissel kan op de vervaldag onbetaald blijven terwijl de koper ondertussen de goederen al heeft. Het incasso en de wissel betekenen dus geen betalingsverplichting van de ingeschakelde lokale bank. Als er op de vervaldatum niet betaald is, moet de verkoper opnieuw met de koper onderhandelen over de betaling of juridische stappen tegen de koper overwegen/beginnen.
Wil je uitgestelde betaling maar met meer zekerheid?
- Documents against Acceptance + Aval
Wil je toch meer zekerheid? Kies dan voor D/A plus Aval. De toevoeging "Aval" staat voor "avalisation". Dit betekent dat je de bank van de afnemer vraagt garant te staan voor de betaling van de wissel op de vervaldag. Het is wel de vraag óf de bank van de importeur de betaling wil garanderen.
Wat is een wissel en hoe werkt het?
Bekijk onderstaande documenten voor meer informatie over een wissel.
Hoe volg ik mijn documenten met het DHL zendingnummer?
Met het zendingnummer (Airway Bill nummer) kun je documenten traceren. Een voorwaarde is dat de documenten door DHL Nederland in ontvangst zijn genomen en geadministreerd zijn. Volg voor het traceren onderstaande instructie.
Bezoek de DHL website via de volgende link: http://www.dhl.com/en/express/tracking/shippers_reference.html
Vul de volgende gegevens in:
- Shipper’s Reference. DHL gebruikt het referentienummer van ABN AMRO als ‘Shipper’s reference’. Bijvoorbeeld: referentienummer NLHU1234567 (zonder verdere aanvulling zoals E001). Het is belangrijk dat je alle aangegeven hoofdletters invult.
- Date range for shipment: from. Selecteer de datum waarop de documenten naar ABN AMRO zijn verstuurd.
- Date range for shipment: to. Je kunt als laatste datum de datum van vandaag gebruiken.
- De velden Account Number en Shipment Destination hoef je niet in te vullen.
Heb je vragen over dit proces? Neem contact op met onze Trade Finance Operations via 010 – 402 54 44 (lokaal tarief).
Wat is endosseren?
Bij endosseren gebruik je de wissel als betaalinstrument. Je kunt de wissel overdragen aan een andere partij. Zet hiervoor op de achterzijde een handtekening en firmastempel. Je kunt zo ook een Bill of Lading en verzekeringspolissen overdragen.
Hoe kan ik eerder over het geld beschikken?
Je hebt met je klant afgesproken dat hij/zij de termijnwissel op een bepaalde datum in de toekomst betaalt. Wil je toch eerder over het geld beschikken? Dan kun je ons vragen de wissel te disconteren. Dit bekent dat je de termijnwissel aan ons verkoopt, onder aftrek van kosten en discontorente. Dit kan alleen bij Documenten tegen Acceptatie met Aval.
Meer weten? Bel onze Trade Finance Operations 010 - 402 54 44 (lokaal tarief)
Waar moet ik een Documentair Incasso naartoe sturen?
Verzend jouw Documentair Incasso en/of gerelateerde documenten per koerier naar het volgende adres:
ABN AMRO Bank N.V.
Trade Finance Operations
Coolsingel 131-133
3012 AG Rotterdam
Alle overige correspondentie verstuur je naar het volgende adres:
ABN AMRO Bank N.V.
Trade Finance Operations
Postbus 949
3000 DD Rotterdam
Wat is het verschil tussen een Documentair Incasso en een Letter of Credit?
Wil je en/of je zakenpartner meer zekerheid bij het internationaal zakendoen? Dan kan een Documentair Incasso handig zijn. Bij een Documentair Incasso treden de banken op als tussenpartij voor het leveren van de documenten en de betaling, maar zij garanderen de betaling niet. Bij een Letter of Credit is dit wel het geval. De bank van de importeur verplicht zich om een bepaald bedrag te betalen als de exporteur aan de in het Letter of Credit gestelde voorwaarden heeft voldaan.
Wil je weten welk product het beste past in jouw situatie? Klik dan hier voor de keuzehulp of bel onze Trade Finance Operations op 010 - 402 54 44 (lokaal tarief).
Wat gebeurt er wanneer het Documentair Incasso onbetaald blijft?
Je kunt een verzoek indienen om door ons een tracer (navraag) te laten sturen naar de incasserende bank. Voor het sturen van een tracer brengen wij kosten in rekening. Zie onze tarievenlijst voor meer informatie. In sommige situaties is het ook mogelijk om protest te laten opmaken. Wil je hierover meer weten? Bel onze Trade Finance Operations 010 – 402 54 44 (lokaal tarief).
