Het aanpakken van de katvangersproblematiek

Katvangers laten zich bijvoorbeeld gebruiken door het afgeven van een betaalpas tegen een vergoeding of door het laten bijschrijven van frauduleuze betalingen op de betaalrekening. Deze betalingen zijn onder andere afkomstig uit cybercrime, zoals phishing en malware, of verschillende soorten fraude, zoals CEO-fraude. Vaak worden deze katvangers geronseld via social media met de vraag “wil jij snel en makkelijk geld verdienen? Stuur dan een DM”.

Criminelen maken gebruik van financiële katvangers om frauduleus verkregen gelden wit te wassen. Deze katvangers vormen een belangrijke schakel binnen een crimineel netwerk. Georganiseerde misdaad is vrijwel altijd gericht op het behalen van financieel gewin. Door fraudegelden via de katvangersrekening te laten lopen en direct in cash op te nemen wordt de traceerbare geldstroom verbroken. Een cruciale stap voor de criminelen. De katvangers zorgen er daarnaast voor dat de identiteit van de daadwerkelijke crimineel verborgen blijft en niet traceerbaar is voor politie en justitie.

Katvangers zijn de eerste schakel in het proces van het witwassen van illegaal verkregen gelden. Een financiële katvanger faciliteert strafbare feiten en kan zich ook zelf schuldig maken aan witwassen. Van de katvanger kan worden verwacht dat hij redelijkerwijs had kunnen weten dat de gelden die worden ontvangen op de rekening afkomstig zijn van een misdrijf. Katvangers behoren kortstondig tot het criminele netwerk en zijn daarmee geen onderdeel van de kern. Zij vormen de onderlaag, zijn makkelijk te identificeren en daarom makkelijk voor de politie om op te sporen. De pakkans is groot. De katvangers kunnen een strafblad krijgen, of worden een boete of taakstraf opgelegd. Banken plaatsen katvangers onder bepaalde voorwaarden op een waarschuwingslijst zodat zij geen of beperkte financiële diensten kunnen afnemen.

Om de katvangersproblematiek aan te pakken werkt ABN AMRO samen aan een Europees project genaamd EMMA (European Money Mule Action). Naast het identificeren van katvangers worden mensen via dit project gewaarschuwd voor de gevaren van katvanger worden “don’t be a mule”. Dit project wordt in Nederland gecoördineerd door de Electronic Crimes Task Force. Dit is een publiek-privaat samenwerkingsverband waarin onder andere de vier grootbanken, de politie en het openbaar ministerie zijn vertegenwoordigd. De ECTF heeft als doel om cybercrime-gerelateerde fraude aan te pakken. Katvangers spelen bij deze vorm van fraude een belangrijke rol.

ABN AMRO probeert frauduleuze overboekingen te herkennen. Als wij zien dat er een overboeking naar een katvanger plaats heeft gevonden, nemen wij maatregelen tegen de katvanger. Ook kunnen we deze katvanger op interne en/of externe waarschuwingslijsten plaatsen. Om het betalingsverkeer zo veilig mogelijk te houden vragen wij u dus altijd om (potentiele) fraudes te melden. Neem hiervoor contact met ons op.