Know Your Client
Door klantonderzoek houden we bankieren veilig
Soms vragen we je om informatie met ons te delen of je persoonsgegevens te controleren. Door klantonderzoek krijgen we een goed beeld van onze klanten. Zo helpen we misbruik van het financiële systeem te voorkomen en voldoen we aan onze wettelijke verplichtingen. Onze medewerkers van het Know Your Client Centre werken hier dagelijks aan. Zo dragen we bij aan veilig en betrouwbaar bankieren.
Wat doet het Know Your Client Centre?
De medewerkers van het Know Your Client Centre (KYC Centre) doen dagelijks klantonderzoek. Komen ze iets tegen waar ze vragen over hebben, dan nemen ze contact met je op. Het is heel belangrijk dat je aan klantonderzoek meewerkt. Zo help je ons om bankieren veilig te houden.
Goed om te weten: heb je een zakelijke betaalrekening bij ons? Dan betaal je mogelijk mee aan de kosten van klantonderzoek. Waarom we deze kosten rekenen en welke tarieven gelden, lees je via Kosten voor klantonderzoek.
Waarom nemen we contact met je op?
We nemen contact met je op als je dossier niet up-to-date is. Maar ook als we transacties zien waar we meer over willen weten. Zo zorgen we er samen voor dat je veilig kunt blijven bankieren.
Let op! Oplichters bedenken voortdurend nieuwe manieren om geld van je te stelen. Lees hoe je oplichting kunt voorkomen op Fraude en veilig bankieren.
Het Know Your Client Centre onderzoekt nieuwe en bestaande klanten
Waar kunnen we zoal naar vragen?
- je persoons- en contactgegevens, compleet en up-to-date
- de manier waarop je je geld verdient
- duidelijkheid over af- en bijschrijvingen
- duidelijkheid over de herkomst van je vermogen
- als nodig: uitleg over negatieve berichten in de media
Soms hebben we ook documenten nodig:
Documenten voor bestaande klanten
Documenten voor nieuwe klanten
Klantonderzoek: zo werkt het
Stap 1: We hebben vragen
Als we vragen hebben, nemen we contact met je op. Dat doen we schriftelijk en/of telefonisch. Bereiken we je niet meteen? Dan proberen we het nog een paar keer.
Stap 2: Je geeft ons informatie
Soms kun je onze vragen direct beantwoorden. Maar het kan ook zijn dat we je vragen om documenten aan te leveren. Zodat we bijvoorbeeld kunnen beoordelen of je bedrijfsactiviteiten passen bij je rekeninggebruik.
Stap 3: We doen onderzoek
Met jouw informatie en/of documenten gaan we aan de slag. We gaan kijken of die de antwoorden geven waarnaar we op zoek zijn. En is er iets niet duidelijk of missen we wat? Dan nemen we nog een keer contact met je op.
Stap 4: We ronden ons onderzoek af
Zijn we tevreden met de informatie en/of documenten die je aan ons hebt gegeven? Dan ronden we ons klantonderzoek af.
Goed om te weten: we doen voortdurend klantonderzoek. Komen we weer iets tegen wat we niet begrijpen? Dan laten we je dat weten. Ook vragen we af en toe om je te identificeren of je gegevens te controleren. Werk daar altijd aan mee, dan zijn je (persoons)gegeven altijd up-to-date.
Stap 1: We hebben vragen
Als we vragen hebben, nemen we contact met je op. Dat doen we schriftelijk en/of telefonisch. Bereiken we je niet meteen? Dan proberen we het nog een paar keer.
Stap 2: Je geeft ons informatie
Soms kun je onze vragen direct beantwoorden. Maar het kan ook zijn dat we je vragen om documenten aan te leveren. Zodat we bijvoorbeeld kunnen beoordelen of je bedrijfsactiviteiten passen bij je rekeninggebruik.
Stap 3: We doen onderzoek
Met jouw informatie en/of documenten gaan we aan de slag. We gaan kijken of die de antwoorden geven waarnaar we op zoek zijn. En is er iets niet duidelijk of missen we wat? Dan nemen we nog een keer contact met je op.
Stap 4: We ronden ons onderzoek af
Zijn we tevreden met de informatie en/of documenten die je aan ons hebt gegeven? Dan ronden we ons klantonderzoek af.
Goed om te weten: we doen voortdurend klantonderzoek. Komen we weer iets tegen wat we niet begrijpen? Dan laten we je dat weten. Ook vragen we af en toe om je te identificeren of je gegevens te controleren. Werk daar altijd aan mee, dan zijn je (persoons)gegeven altijd up-to-date.
Iedere klant verdient een eerlijke en gelijke behandeling
Iedere klant die in onze dienstverlening discriminatie ervaart, is er één te veel. We willen discriminatie voorkomen en werken daar hard aan. Tegelijkertijd weten we dat er nog stappen nodig zijn. Door ervaringen en signalen met ons te delen, help je ons om te leren en onze dienstverlening te verbeteren.
Ervaar je enige vorm van discriminatie in onze dienstverlening? Laat het ons weten. Dan kunnen we samen naar de situatie kijken en onderzoeken wat we hiervan kunnen leren. Je kunt hiervoor een klacht bij ons indienen. Ook kun je een melding doen bij Discriminatie.nl.
Zo gaan we met je gegevens om
Je vertrouwt ons je gegevens toe. Daarom gaan we hier zorgvuldig en veilig mee om. We gebruiken je gegevens alleen als dat nodig is om aan wet- en regelgeving te voldoen, risico's te herkennen en je bankzaken veilig te houden. Alleen medewerkers die deze gegevens nodig hebben, krijgen toegang. We bewaren je gegevens niet langer dan nodig.
Wil je meer weten over hoe we met je gegevens omgaan? Lees dan onze privacyverklaring.
Samen geven we oplichters geen kans. Bekijk de video:
Wereldwijd gaat er per uur ongeveer 274 miljoen euro om in criminele transacties. Het gaat dan om geld dat wordt witgewassen of voor terrorisme wordt gebruikt. Maar ook geld dat criminelen hebben verdiend met mensensmokkel of uitbuiting. We kunnen niet accepteren dat bankrekeningen daarvoor worden misbruikt. Daarom screenen we al onze klanten en doen we onderzoek naar hun transacties. Onze kennis en ervaring delen we met andere banken en met justitie. Zo maken we de samenleving veiliger.