Zakelijke Bankgarantie
We helpen je met vertrouwen te ondernemen
- Wereldwijd zekerheid van betaling
- Extra concurrentievoordeel
- Eenvoudig online aanvragen
Een Bankgarantie geeft je de zekerheid dat jouw zakenpartner de gemaakte afspraken nakomt. Zo niet, dan krijg je toch betaald. Want voor iedere Bankgarantie geldt: een bank stelt zich garant.
Alles wat je moet weten over een Bankgarantie
Wat is een Bankgarantie?
Stel, je sluit een deal met iemand waarbij je in de toekomst iets moet betalen of doen. De andere partij wil er zeker van zijn dat jij je aan de afspraak houdt. Daarom kan een bank, op jouw verzoek, garant staan voor jouw verplichtingen. Als de andere partij een beroep doet op de Bankgarantie, betaalt de bank het afgesproken bedrag. Vervolgens haalt de bank dat bedrag bij jou terug.
Vooral bij internationale handel, grote bedragen, ingewikkelde projecten, of nieuwe zakenpartners vraag jij, of vraagt de andere partij, om een Bankgarantie. De Bankgarantie kan je een klein voordeel geven tegenover concurrenten.
Bij het stellen van de Bankgarantie blokkeren we je rekening voor het bedrag van de Bankgarantie.
De belangrijkste eigenschappen
De partij die onder de Bankgarantie mag claimen (meestal je tegenpartij) heet 'begunstigde'. De bank heeft een betalingsverplichting tegenover de begunstigde.
- Een Bankgarantie is een overeenkomst tussen de begunstigde en de bank. Jij bent hierbij geen partij.
- De bank staat garant voor een afgesproken maximum bedrag tegenover de begunstigde.
- De Bankgarantie is onherroepelijk. Dit houdt in dat je de Bankgarantie niet kunt laten intrekken. Je kunt het bedrag, de claimvoorwaarden of de overige inhoud alleen wijzigen met toestemming van de bank en de begunstigde. Dit geldt ook voor de bank. Zodra de Bankgarantie is gesteld, zit je er aan 'vast ’.
- De Bankgarantie heeft een looptijd. Meestal spreek je een vaste einddatum af.
Standaard of maatwerk
Standaard
De standaard Bankgarantie vraag je snel en gemakkelijk online aan.
- Een standaard garantietekst. Deze tekst is door de productspecialisten en juristen met zorg opgesteld en wordt algemeen geaccepteerd.
- In de Nederlandse, Engelse, Duitse of Franse taal.
- In de muntsoort EUR, USD of GBP.
- Op naam van de aanvrager (rekeninghouder).
- Direct tegenover de begunstigde, zonder tussenkomst van een buitenlandse bank.
Maatwerk
Heb je een Bankgarantie nodig die niet aan bovenstaande voorwaarden voldoet? Gebruik dan onze maatwerk Bankgarantie. Bijvoorbeeld wanneer je zakenpartner een garantietekst wil die afwijkt van onze standaard garantietekst.
Soorten Bankgaranties
We hebben een overzicht met alle soorten Bankgaranties. Alle Garanties kun je meteen online aanvragen.
Kosten
Bij een Bankgarantie brengen we kosten in rekening. Bekijk hier het volledige tarievenoverzicht.
Rekenvoorbeeld
| Situatie | |
|---|---|
| Standaard of maatwerk?: | standaard Bankgarantie |
| Opdracht via: | online standaard ABN AMRO formulier |
| Begunstigde (tegenpartij): | bevindt zich in buitenland |
| Garantiebedrag: | € 20.000 |
| Looptijd: | 1 januari tot en met 20 april |
| Dekking garantie: | kredietfaciliteit |
| Kosten | |
|---|---|
| Nieuwe aanvraag: | € 125 eenmalig |
| Verzendkosten**: | € 40 eenmalig |
| Garantieprovisie*: | € 50 per maand |
| TOTAAL voor de hele looptijd (wijzigingen voorbehouden) | € 365 |
*Garantieprovisie is 1,50% (looptijd < 12 maanden) per jaar met een minimum van € 50 per maand. Dit percentage geldt als de dekking van de Garantie een kredietfaciliteit is. Garantieprovisie is 1,25% per jaar met een minimum van € 50 per maand als de dekking van de garantie op basis van creditgeld is. Garantieprovisie wordt afgerekend per kalendermaand. Een deel van de maand wordt gerekend als een hele maand.
**In dit rekenvoorbeeld wordt de Garantie direct naar de begunstigde in het buitenland gestuurd.
Wijzigen Bankgarantie
Als opdrachtgever kun je een Garantie wijzigen.
- Het bedrag (obligo) van de Garantie
- De looptijd van de Garantie
- De garantietekst
Let op: betekent de wijziging een verslechtering van de positie van de andere partij? Dan vragen wij deze partij om toestemming.
Beëindigen Bankgarantie
Wil je een Garantie zonder einddatum beëindigen of wil je een Garantie met vaste looptijd voortijdig beëindigen? Dan hebben we van de begunstigde een afstandsverklaring nodig. De begunstigde verklaart zo geen rechten meer te ontlenen aan de Garantie en dat we geen verplichtingen meer hebben.
De afstandsverklaring moet rechtsgeldig ondertekend zijn door alle betrokken begunstigden. Zodra we de bevestiging ontvangen, ontleent de begunstigde geen rechten meer aan de Garantie.
Download onze standaard afstandsverklaring. Lees de voorwaarden in de garantietekst.
Beëindigen Garantie op einddatum
Na de einddatum van de Garantie hebben we ongeveer 10 dagen nodig om de Garantie administratief af te handelen.
Checklist voor je aanvraag
Start je aanvraag meteen goed. Deze informatie heb je nodig om het aanvraagformulier in één keer kunt doorlopen.
- Je rekeningnummer
- Je statutaire naam (inclusief rechtsvorm B.V./V.O.F.)
- De statutaire naam van de begunstigde (inclusief rechtsvorm, bijvoorbeeld B.V./V.O.F.)
- Het bedrag van de Bankgarantie
- De garantiesoort die je wilt aanvragen
- Omschrijving van de goederen en/of diensten en het contractnummer (als dit voor jou geldt) uit de onderliggende overeenkomst waarvoor je de zakelijke Bankgarantie aanvraagt.
Neem de leeswijzer door voor meer informatie.
Let op:
- Zorg voor voldoende saldo om de Bankgarantie te dekken. Dit kan een krediet of een bedrag op je zakelijke betaalrekening zijn. We kunnen je aanvraag alleen uitvoeren als er voldoende saldo is op de rekening(en) die je in de aanvraag hebt opgegeven. We blokkeren het garantiebedrag totdat de Garantie vervalt.
Wil je de Garantie afdekken met geld op je betaalrekening, dan heb je een Trade Finance Dekkingsrekening nodig. Heb je deze rekening nog niet, dan openen wij er een voor je. Wij openen de Trade Finance Dekkingsrekening in principe in dezelfde valuta als de Bankgarantie. Wil je niet dat de dekkingsrekening in dezelfde valuta als de Bankgarantie geopend wordt of kunnen wij deze niet openen in die valuta? Dan openen wij de Trade Finance Dekkingsrekening in euro. Ga voor meer informatie naar Trade Finance Dekkingsrekening. - Het aanvraagformulier moet een rechtsgeldige handtekening krijgen.
Zo vraag je een Bankgarantie aan
Bepaal of een Bankgarantie geschikt is voor jouw situatie
Lees de informatie hierboven goed door voordat je de aanvraag start.
Neem de checklist en leeswijzer goed door
Je vindt de leeswijzer bij de checklist hierboven. Zo weet je wat je nodig hebt voor je aanvraag.
Doe je aanvraag gemakkelijk en snel online
Beantwoord de eerste vragen en kijk of je een standaard of maatwerk Garantie moet aanvragen.
Garantie aanvragen
Neem de checklist goed door voordat je de aanvraag start. We hebben op een rij gezet welke informatie je nodig hebt voor je aanvraag.
Door drukte is er momenteel een langere verwerkingstijd voor het aanvragen en opleveren van een bankgarantie dan je van ons gewend bent. We verontschuldigen ons voor het ongemak.
Ik heb Access Online of geen Internet Bankieren Zakelijk
Ik heb Internet Bankieren Zakelijk
Log in om de aanvraag te doen. We hebben dan al een aantal gegevens voor je ingevuld.
Video: internationale Bankgarantie
Bankgaranties kun je ook internationaal gebruiken. Bekijk de video om te zien hoe dit werkt.
Veelgestelde vragen
Kan je zakenpartner een garantietekst voorschrijven?
Ja, dat kan. Je kunt deze ter beoordeling, goedkeuring en aanpassing aan ons voorleggen. Hiermee voorkom je dat je contracten tekent met teksten van Garanties waarmee we later niet akkoord kunnen gaan.
Wil je een garantietekst laten beoordelen? Bel dan met de Trade Finance Operations via 010 - 402 37 00 (lokaal tarief).
Waar moet ik correspondentie naartoe sturen?
Verzend je correspondentie per koerier naar het volgende adres:
ABN AMRO Bank N.V.
Trade Finance Operations
Coolsingel 131-133
3012 AG Rotterdam
Alle overige correspondentie verstuur je naar het volgende adres:
ABN AMRO Bank N.V.
Trade Finance Operations
Postbus 949
3000 DD Rotterdam
Hoe vraag ik op basis van mijn werkkapitaal een Garantie aan?
Als je een Garantie aanvraagt, is het belangrijk dat je voldoende werkkapitaal hebt om de Garantie te dekken. Dit werkkapitaal kan geld zijn dat op je betaal- of spaarrekening staat, of een lening of faciliteit die je bij de bank hebt. We blokkeren het garantiebedrag totdat de Garantie vervalt. Heb je onvoldoende saldo om de Garantie te dekken? Neem contact met ons op en vraag naar de mogelijkheden.
Hoe werkt een claim?
- Op het eerste schriftelijke verzoek (claim) van de begunstigde betaalt de bank het gevorderde bedrag uit. Als aan alle betalingsvoorwaarden die in de Bankgarantie staan is voldaan. En tot het maximale bedrag dat in de Bankgarantie staat.
- De begunstigde moet zijn betalingsverzoek volgens de voorwaarden van de Bankgarantie aanvragen.
- Bij de beoordeling van een claim kijkt de bank niet naar de overeenkomst tussen jou en partij. De bank toetst de claim in beginsel alleen aan de inhoud van de Bankgarantie. Als je het niet eens bent met de claim, dan regel je dat (achteraf) met de begunstigde. Jouw bezwaar tegen de claim verandert niets aan de verplichting van de bank om onder de Garantie te betalen. Of aan jouw verplichting om het betaalde aan de bank terug te betalen.
- Wanneer de claim voldoet aan de voorwaarden betaalt de bank het gevorderde bedrag uit. Als de begunstigde slechts een deel van het gegarandeerde bedrag vordert, blijft de Garantie voor het resterende deel van kracht. Tenzij de begunstigde aangeeft dat door genoemde deelbetaling de Garantie voor het resterende deel mag vervallen.
Wat zijn 'kosten correspondent'?
Geeft een andere bank ('correspondent') de Garantie af? En is dat op verzoek van en met contra-garantie van ons? Dan moet je ook de commissie en kosten van deze correspondent betalen. De hoogte van de commissie en kosten zijn afhankelijk van de soort Garantie, de looptijd, de lokale bank en het land.
Wat is het verschil tussen een directe en indirecte Garantie?
Directe Garantie van ons tegenover de begunstigde:
Wij stellen de Garantie. De begunstigde kan zo nodig het bedrag van de Garantie bij ons vorderen.
Directe Garantie – Advies via een andere bank:
Bij een Adviesgarantie controleert de correspondentbank de authenticiteit van onze Garantie. En adviseert deze Garantie zonder enige aansprakelijkheid aan de begunstigde.
Indirecte Garantie
We geven opdracht aan een lokale correspondentbank in het buitenland om de Garantie op te stellen. De begunstigde vordert het bedrag van de Garantie bij de lokale correspondentbank.
Let op! Je betaalt de kosten van de correspondentbank.
Kies je voor onze standaardtekst? Dan vragen wij de lokale correspondentbank om de standaardtekst te gebruiken.
Wat is een Namensgarantie?
Bij een Namensgarantie vraag je de Garantie aan namens een andere partij. De Garantie stellen we dan op een andere naam dan die van rekeninghouder waar het garantiebedrag wordt geblokkeerd.