Structured Products Advies

Structured Products Advies helpt u bij het beleggen in gestructureerde producten. Samen met uw adviseur brengt u uw wensen, doelen en risicobereidheid in kaart. Op basis daarvan stelt u een persoonlijk beleggingsplan op, gericht op een portefeuille met voldoende spreiding over producten, looptijden en aanbieders.

Vervolgens ontvangt u voorstellen die aansluiten bij uw plan. Uw adviseur legt u per product duidelijk uit hoe het werkt, wat de mogelijke opbrengst is en welke risico's erbij horen. Samen bepaalt u of een belegging passend is.

Alle beleggingsmogelijkheden die door ABN AMRO geselecteerd worden, zijn onderworpen aan een uitgebreide analyse. Uw adviseur bespreekt met u de voor- en nadelen en de risico's van elke aangeboden belegging.

Bekijk hier de informatiekaart (PDF, 121 KB)

Structured Products Advies is voor de belegger met een belegbaar vermogen vanaf € 1.000.000,-. U heeft een middellange tot lange beleggingshorizon en begrijpt de karakteristieken van gestructureerde producten.

Voordat u in Structured Products Advies kunt instappen, dient u, afhankelijk van uw gekozen risicoprofiel, een of meerdere kennisexamens af te leggen om te toetsen of uw de producten goed begrijpt. Het is belangrijk dat u de werking, voorwaarden en risico’s van elk product goed begrijpt voordat u een beleggingsbeslissing neemt.

Binnen Structured Products Advies kiest u uit verschillende soorten gestructureerde producten. Ze verschillen in risico, rendementsverwachting en de manier waarop uw inleg wordt beschermd.

Kapitaalbeschermingsproducten

Bij deze producten krijgt u op de einddatum meestal (een groot deel van) uw inleg terug, vaak tussen 95% en 100%. Samen met uw adviseur kiest u hoeveel bescherming u wilt.

Naast deze bescherming kunt u mogelijk extra rendement behalen, afhankelijk van de ontwikkeling van de onderliggende waarde(n), bijvoorbeeld een aandelenindex. Stijgt deze, dan profiteert u mee. Daalt de index, dan ontvangt u minimaal het afgesproken beschermde bedrag. Sommige producten keren daarnaast een vaste of variabele rente (coupon) uit tijdens de looptijd.

Let op: de bescherming geldt alleen op de einddatum. Verkoopt u eerder, dan kan de waarde lager zijn.

Meer informatie over de kenmerken van een kapitaalbeschermingsproduct vindt u terug in de FIX-Plus Notes (PDF, 1 MB) en Rente Notes informatiewijzers. (PDF, 440 KB)

Producten met conditionele bescherming (zoals autocallables)

Bij deze producten is de balans tussen risico en rendementsverwachting anders. U kunt vaak een aantrekkelijk rendement behalen, bijvoorbeeld via vaste coupons.

Er gelden wel voorwaarden. Zo kan het product eerder worden beëindigd als de onderliggende waarde een bepaald niveau bereikt. U krijgt dan uw inleg terug, plus de afgesproken coupon. Blijft de markt achter, dan kan de bescherming vervallen. In dat geval loopt u (risico op) verlies. De bescherming is dus ‘conditioneel’: deze geldt alleen als aan vooraf afgesproken voorwaarden wordt voldaan.

Participatie notes

Met participatie notes belegt u (directer) in de ontwikkeling van bijvoorbeeld een aandelenindex of mandje aandelen. U profiteert (deels) van een stijging van de markt; hoeveel, bepaalt de participatiegraad. Soms kunt u voor meer dan 100% meedoen in de koersbeweging van de onderliggende waarde(n). In dat geval blijft de kans op rendement gelijk, maar kan het rendement hoger uitvallen dan de ontwikkeling van de onderliggende waarde. Daalt de onderliggende waarde, dan kan het koersverlies ook groter zijn. Participatie notes bieden geen of minder bescherming van uw inleg.

Samen kiezen wat bij u past

Elke productvorm heeft een eigen verhouding tussen risico en rendementsverwachting. Samen met uw adviseur bepaalt u welke mix het beste aansluit bij uw wensen, doelen en risicobereidheid.

Bekijk hier de informatiekaart (PDF, 201 KB)

Binnen Structured Products Advies (SPA) heeft u te maken met verschillende risico's. Zo is er marktrisico: de waarde van uw belegging hangt af van de ontwikkeling van bijvoorbeeld aandelen of rente. Daarnaast loopt u kredietrisico op de uitgevende instelling; als deze partij niet aan haar verplichtingen kan voldoen, kan dit invloed hebben op uw inleg. Ook is er liquiditeitsrisico, waardoor u een product tussentijds mogelijk niet (gunstig) kunt verkopen.

Bij sommige producten, zoals autocallables, bestaat er kans op verlies als aan bepaalde voorwaarden niet wordt voldaan. Bij kapitaalbeschermingsproducten kan het rendement juist beperkt zijn. Tot slot zijn gestructureerde producten vaak complex, waardoor het belangrijk is dat u goed begrijpt hoe ze werken.

Meer informatie over de risico's van gestructureerde producten leest u hier. 

Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn maar brengt risico's met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn. We adviseren u alleen te beleggen in beleggingsproducten die aansluiten bij uw risicobereidheid, beleggingsdoelstellingen en kennis en ervaring. We hebben de meest voorkomende risico's van beleggen voor uw op een rij gezet.

Wist u dat u bij Structured Products Advies kunt kiezen voor Thematisch Beleggen? Dit biedt u de mogelijkheid om de balans tussen risico en rendement te optimaliseren.

Beleggen met 95% kapitaalbescherming
U heeft hierbij 95% kapitaalbescherming op de einddatum. Daardoor kunt u met vertrouwen beleggen en uw financiële doelen nastreven.

Kies thema’s die bij u passen
U bepaalt zelf welke thema’s aansluiten bij uw persoonlijke interesses en overtuigingen. Hierdoor kunt u beleggen in een richting die voor u van belang is, zoals technologie, gezondheidszorg of de energietransitie.

Extra spreiding binnen uw portefeuille
Een thema kan bijdragen aan extra spreiding binnen een portefeuille.

Bekijk de video over thematisch beleggen
Onze beleggingsspecialist legt in een video uit wat thematisch beleggen is en hoe het werkt. De video en meer informatie vindt u op de pagina Thematisch beleggen.

Via periodieke overzichten wordt u goed geïnformeerd over uw beleggingsportefeuille. Ook houden wij u op de hoogte van actuele ontwikkelingen in de markt. En als daar aanleiding voor is, dan neemt uw beleggingsadviseur contact met u op.

• Vermogensrapportage
  Ieder kwartaal ontvangt u per post of digitaal via Internet Bankieren een uitgebreide analyse van uw beleggingsportefeuille en de behaalde resultaten. Bovendien ontvangt u ieder jaar een overzicht voor uw belastingaangifte.
• Jaarlijkse review
• Periodiek bespreekt u met uw adviseur uw beleggingsplan en of dit plan nog bij u past. Op basis van dit periodieke ijkpunt kunt u samen bepalen of u verder gaat op de ingeslagen weg of uw plan bijstelt.
• Vermogensdashboard
  Via de beveiligde omgeving van Internet Bankieren heeft u 24 uur per dag en 7 dagen per week inzicht in uw beleggingsportefeuille.
• Mobiel Bankieren
  Met de app heeft u via uw smartphone of tablet altijd en overal inzicht in actuele koersen en in uw beleggingsportefeuille. Lees meer over Mobiel Bankieren.
• Uitgebreide beleggingsinformatie
  Uitgebreide beleggingsinformatie, research en rekentools kunt u bekijken via de beveiligde omgeving van Internet Bankieren, via deze site en in de Financial Focus. Lees meer over Internet Bankieren.

U krijgt van uw beleggingsadviseur regelmatig productvoorstellen om uw portefeuille op te bouwen. Daarbij ontvangt u de relevante informatie waarin het product wordt beschreven, een risico classificatie wordt weergegeven en de kosten transparant worden gemaakt. Als u daarop akkoord geeft u uw beleggingsorders door via uw beleggingsadviseur. Uw beleggingsadviseur bevestigt wanneer een order is uitgevoerd.

Advieskosten

Kiest u voor beleggingsadvies? Dan betaalt u advieskosten. U betaalt de advieskosten over de waarde van de beleggingen in uw beleggingsportefeuille voor:

• het beleggingsadvies dat u krijgt;
• de administratie van uw beleggingsportefeuille; en
• de beleggingsinformatie die u ontvangt.

Goed om te weten

Voor Structured Products Advies betaalt u advieskosten, en in bepaalde situaties ook andere kosten. We zullen u hierover van tevoren informeren. Op de tarievenpagina vindt u meer uitleg over alle kosten. Bekijk de tarieven.

In het kort:

Met Structured Products Advies kiest u niet voor één type belegging, maar voor een brede range gestructureerde producten die kan aansluiten bij verschillende beleggingsdoelen, markverwachtingen en risicoprofielen. Samen met uw persoonlijke beleggingsadviseur bepaalt u welke verhouding tussen risico, rendement en bescherming bij u past. U beslist uiteindelijk zelf of u in een voorgesteld product wilt beleggen.

Daarbij kan kapitaalbescherming een belangrijke rol spelen, maar er zijn ook andere productvormen, zoals producten met conditionele bescherming en participatie notes. Zo kunt u inspelen op actuele thema’s en marktontwikkelingen op een manier die past bij uw persoonlijke situatie.

Het advies blijft gericht op het opbouwen van een gespreide portefeuille met producten van internationale, gerenommeerde financiële instellingen. Via periodieke rapportages blijft u goed op de hoogte van de ontwikkeling van uw beleggingen.