SEPA-rapportages

Belangrijke informatie over de SEPA rapportages.

 

Importeren van elektronische rekeningrapportages

Importeert u elektronische rekeningrapportages in uw (boekhoud)systeem? Beslis dan of u gebruik wilt maken van de MT940- of de CAMT.053-rapportage.

Geen adresgegevens in CAMT.053

U ontvangt bij inkomende SEPA overboekingen geen adres- en woonplaatsgegevens van de betaler. Dit is vanuit privacy wet- en regelgeving namelijk niet toegestaan. Wij adviseren u om voor de automatische verwerking van inkomende overboekingen in uw (boekhoud)systeem een betalingskenmerk te gebruiken.

Betalingskenmerk

Wij adviseren u om op uw facturen een betalingskenmerk te vermelden. U kunt de automatische verwerking van inkomende overboekingen in uw (boekhoud)systeem dan inrichten op dit betalingskenmerk. U heeft diverse mogelijkheden voor een betalingskenmerk: 

  • Uw eigen betalingskenmerk
    U bepaalt zelf hoe het betalingskenmerk eruit ziet. Wanneer de betaler dit kenmerk invoert bij een betaling via Internet Bankieren of Mobiel Bankieren vindt er geen controle op juistheid plaats. In de CAMT.053-rapportage vindt u het betalingskenmerk dan terug in het veld ‘Unstructured Remittance Information’. 
  • Het Nederlandse betalingskenmerk
    Dit betalingskenmerk kent een vaste opbouw en er zit een controlegetal in. Wanneer de betaler dit kenmerk invoert bij een betaling via Internet Bankieren of Mobiel Bankieren, wordt het gecontroleerd op juistheid. Dat voorkomt typefouten en vereenvoudigt de automatische verwerking in uw (boekhoud)systeem. Een correct betalingskenmerk wordt in de CAMT.053-rapportage gemeld in het veld ‘Structured Remittance Information’, een onjuist kenmerk in het veld ‘Unstructured Remittance Information’. Lees de specificaties van het Nederlandse betalingskenmerk
  • Het ISO-betalingskenmerk
    Dit is een internationaal gebruikt betalingskenmerk met een vaste opbouw en een controlegetal. De Nederlandse banken controleren ook dit kenmerk op juistheid als de betaler het invoert bij een betaling via Internet Bankieren of Mobiel Bankieren. Een correct betalingskenmerk wordt in de CAMT.053-rapportage gemeld in het veld ‘Structured Remittance Information’, een onjuist kenmerk in het veld ‘Unstructured Remittance Information’. Lees de specificaties van het ISO-betalingskenmerk.

Comprimeren

SEPA-batches (salarisbetalingen, crediteurenbetalingen en incasso's) worden standaard als één totaalbedrag (gecomprimeerd) op uw rekening geboekt. De details van de afzonderlijke transacties in de batch vindt u in de CAMT.053-rapportage. De MT940-rapportage bevat deze gegevens niet.