Voorbereiden op een erfenis
Een dubbel gevoel
Een erfenis ontvangen heeft twee kanten. U moet afscheid nemen van een dierbare. En de erfenis die u ontvangt, wilt u graag een mooie bestemming geven. Of er iets bijzonders mee doen. Graag helpen wij u verder met oplossingen om u voor te bereiden op uw erfenis.
3 vragen om uzelf te stellen als het om een erfenis gaat
Wanneer u een erfenis gaat of heeft ontvangen, is het goed om alvast na te denken over deze punten:
Wil ik de erfenis aanvaarden of niet?
De eerste vraag is: wilt u de erfenis wel aanvaarden? En zo ja, op welke manier? U kunt kiezen uit (zuiver) aanvaarden, verwerpen of beneficiair aanvaarden. Het is verstandig hier een notaris over te raadplegen.
Beleggen of leningen aflossen?
Het is goed om na te denken wat u met uw erfenis wilt doen. Mogelijkheden zijn bijvoorbeeld beleggen of uw hypothecaire leningen aflossen. Maak de verschillende opties inzichtelijk en praat hierover met een adviseur.
Wie gaat mijn vermogen erven?
Nu u over vermogen beschikt is het ook belangrijk dit alvast goed vast te leggen voor de volgende generatie. Aan wie wilt u na laten of gaat u misschien een deel van uw vermogen schenken?
Ondersteuning wanneer het telt
Een erfenis ontvangen kan ingewikkeld zijn. Vaak is vermogen verspreid en niet ondergebracht op 1 plek. Dan nog bepalen wat u met uw erfenis gaat doen: misschien wilt u uw (hoge) hypotheek versneld aflossen. Of gaat u liever beleggen? Als u kinderen heeft, vraagt u zich wellicht ook af hoe u hen kunt voorbereiden op een erfenis. Terwijl die vragen op u af komen, heeft u ook nog te maken met een verlies. We staan u graag bij met antwoorden op uw vragen in een uitdagende periode.
“Een erfenis krijgen voelt niet als een last, maar het geeft wel het gevoel van verantwoordelijkheid. Dat je er iets bijzonders mee moet doen, of het een mooie bestemming moet geven.”
Sander Lusink
Brand Director OGER
Bereidt u voor met deze oplossingen
Vermogensplanning
We brengen uw wensen en doelen in kaart en kijken samen of en hoe deze financieel haalbaar zijn.
- Oog voor vermogen in BV en Privé
- Duidelijkheid voor nu en later
- Onze expertise maakt het makkelijker voor u
Connect
Gaat u (binnenkort) een vermogen erven van uw ouders? Met Connect kunt u zich goed voorbereiden op de toekomst.
- Speciaal voor kinderen van onze klanten (vanaf 35 jaar)
- Alle voordelen van Private Banking
- Ondersteuning bij elke stap
Next
Met Next kunnen de jongvolwassen kinderen van onze klanten zich op interactieve wijze voorbereiden op het hebben van vermogen.
- Voor jongvolwassenen van 18-30 jaar
- Eigen Next Coach
- Toegang tot de Next Academy
Meestgestelde vragen over het ontvangen van een erfenis
Moet ik zonder meer aanvaarden?
Het is vaak de vraag van mensen of ze zonder meer een nalatenschap moeten aanvaarden of dat ze een voorbehoud moeten maken. Aan zuiver aanvaarden kunnen nogal wat vervelende gevolgen zitten. Als u meer wilt weten over beneficiair aanvaarden in relatie tot de nalatenschap van de langstlevende kijkt u in ons artikel ‘Hoera, de langstlevende is failliet'. Bent u onzeker of de nalatenschap uiteindelijk positief uitpakt, maak dan een voorbehoud.
Moet ik de erfenis delen met mijn partner?
Een uitsluitingsclausule bepaalt dat de erfenis of schenking niet tot de huwelijksgemeenschap behoort. Zo wordt voorkomen dat het vermogen door een huwelijk gemeenschappelijk bezit wordt van bijvoorbeeld een kind en zijn of haar partner. U hoeft het vermogen niet te delen als het huwelijk eindigt door een echtscheiding, als de erflater deze clausule heeft opgenomen in het testament. Deze clausule is min of meer een standaardbepaling in testamenten en wordt meestal ook verbonden aan grotere schenkingen. Laat u informeren en adviseren door uw notaris.
Zal ik nu gaan beleggen?
Een groot vermogen erven kan prettig zijn. Maar het heeft zeker aandacht nodig. En dat vereist maatwerk. Vaak zijn zowel vermogensbehoud als vermogensgroei belangrijk. Vergeet niet de invloed van belastingen en inflatie in deze. Een vraag die daarmee samenhangt, is: ‘Hoeveel risico kan en wil ik lopen met mijn vermogen? Het antwoord op deze vraag is ook niet zonder meer te geven en afhankelijk van uw doelen. We gaan graag met u in gesprek en kunnen u met Vermogensplanning inzicht verschaffen in de mogelijke antwoorden op deze vraag.
Beleggen kent risico's. Beleggen doet u met geld dat u over heeft, naast uw buffer voor onvoorziene uitgaven. Beleggen kan interessant zijn, maar brengt risico’s met zich mee. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het is goed om u hiervan bewust te zijn.
Is het wel goed geregeld als mij wat overkomt?
Rentmeesterschap over vermogen houdt ook in dat u rekening houdt met de mogelijkheid dat uzelf wat overkomt. Zorg er eerst voor dat uw huwelijksvermogensrechtelijke situatie, uw testament en uw levenstestament goed past bij uw nieuwe situatie. We kunnen dit voor u beoordelen door aandachtspunten voor u op te stellen met Estate Planning. We geven zo begeleiding. Het advies en de uitwerking vindt plaats bij uw notaris en andere adviseurs.
Moet ik nu gaan schenken?
Het kan zeker fijn zijn anderen mee te laten delen in uw welvaart. Hier geldt ook; laat u goed adviseren. Heeft u voldoende inzicht in wat het effect is op uw eigen wensen? Verschillende vormen hebben een verschillende financiële impact. Zorg er eerst voor hierin inzicht te krijgen voordat u zonder meer schenkingen verricht. Ook hier kunnen wij u bij helpen. Zie ook, vermogensoverdracht kind
In gesprek over het ontvangen van een erfenis?
Heeft u een vraag over de ontvangst van een (aankomende) erfenis of wilt u vrijblijvend met ons kennismaken? Neem dan contact met ons op. Wij zien uit naar een kennismaking met u.
Bel mij terug
Laat uw gegevens achter en we bellen u binnen twee werkdagen terug.
Binnen 1 minuut geregeld
In gesprek over Private Banking
We staan op werkdagen tussen 08.00 en 21.00 uur direct voor u klaar om van gedachten te wisselen.
Persoonlijk contact
Bel mij terug
Laat uw gegevens achter en we bellen u binnen twee werkdagen terug.
Binnen 1 minuut geregeld
In gesprek over Private Banking
We staan op werkdagen tussen 08.00 en 21.00 uur direct voor u klaar om van gedachten te wisselen.
Persoonlijk contact