Hoe duurzaam is uw beleggingsportefeuille?

Voor wie?

De volledige duurzaamheidsscan is exclusief voor klanten van ABN AMRO MeesPierson en ook wanneer u interesse heeft in beleggingsadvies en vermogensbeheer (vanaf vrij besteedbaar vermogen vanaf € 500.000,-).

Hoe komt de score tot stand?

De duurzaamheidsscore wordt gebaseerd op de onderzoeken en gegevens van Sustainalytics, dat wereldwijd voorop loopt in onafhankelijk duurzaamheidonderzoek onder bedrijven. Hiervoor gebruiken zij ESG-ratings, wat staat voor Environment, Social en Governance. Sustainalytics evalueert de prestaties van een bedrijf op het gebied van milieu, sociale prestaties en behoorlijk bestuur. Deze scores komen tot stand aan de hand van meer dan 100 indicatoren met specifieke wegingen per sector. Houd er rekening mee dat uw obligaties niet meegewogen kunnen worden in deze scan.

Van alle aandelen die u bezit - en die wij volgen - hebben we een naar gewicht gewogen Morningstar duurzaamheidsscore berekend. Stel, u heeft een portefeuille met 5 aandelen, die elk voor 20 procent deel uitmaken van uw portefeuille. Om de gewogen gemiddelde score te berekenen, nemen we van alle vijf aandelen 20 procent van de ESG-score. Oftewel, het gewicht wat zij vertegenwoordigen binnen de portefeuille. Bijvoorbeeld: van deze 5 aandelen in uw portefeuille hebben 3 aandelen een score van 50 en 2 een score van 60. De berekening wordt dan als volgt:

20% van 50 = 10
10 x 3 aandelen = 30
20% van 60 = 12
12 x 2 aandelen = 24
30 + 24 = 54

De duurzaamheidsscore van de portefeuille in dit voorbeeld is dus 54. Deze gewogen score vergelijken we met de vergelijkingsmaatstaf. Is de score van uw portefeuille hoger dan de vergelijkingsmaatstaf, dan stellen we dat uw portefeuille duurzamer is dan gemiddeld.

Welke informatie vindt u in het volledige rapport?

In het rapport ziet u per aandelensector alle aandelen die u bezit. Per sector geven we ook één vergelijkingsmaatstaf aan. Aan de hand van elke grafiek kunt u beoordelen of uw aandelen boven of onder deze vergelijkingsmaatstaf scoren. In de tabel vindt u, naast de totale ESG-score van Sustainalytics per aandeel, ook de individuele scores voor de Environment, de Social en de Governance. Ook ziet u hier de duurzaamheidsrating van het bedrijf.

Welke informatie vindt u in de online scan?

De online duurzaamheidsscan kunt u gebruiken om de gemiddelde duurzaamheidsscore van uw beleggingsportefeuille te berekenen. De gemiddelde score is gebaseerd op de door u opgegeven aandelen en fondsen. Om uw score te kunnen berekenen, vragen wij u om minimaal 5 aandelen of fondsen op te geven. Voor een score per aandeel en/of fonds kunt u het volledige rapport aanvragen. U heeft tevens de mogelijkheid om uw score aansluitend te bespreken met een beleggingsadviseur.

Met welke risico’s moet ik rekening houden?

Als het gaat om duurzaamheidsrisico’s wordt er een bepaalde score gegeven aan een beleggingsproduct. Echter bestaat de kans dat deze score in de toekomst wijzigt. Dit kan mogelijk het gevolg hebben dat het beleggingsproduct niet meer als duurzaam valt aan te merken. Ook is het zo dat wij een beleggingsproduct vergelijken met de gemiddelde duurzaamheidsscore van andere beleggingsproducten uit dezelfde sector. Hierdoor kan een bedrijf hoog scoren in de eigen sector, terwijl de gehele sector minder duurzaam is ten opzichte van andere sectoren. Daarnaast is Europese wetgeving, waarin ESG-criteria nader worden uitgewerkt, in ontwikkeling. Mogelijkerwijs heeft dit ook gevolgen voor de uitkomst van de score van dit rapport.

Disclaimer

De in deze tool aangeboden informatie is opgesteld door ABN AMRO Bank N.V. en is bedoeld als informatie in algemene zin en is niet toegespitst op uw persoonlijke situatie.

De informatie mag daarom nadrukkelijk niet beschouwd worden als een advies of als een voorstel of aanbod tot 1) het aankopen of verhandelen van financiële instrumenten en/of 2) het afnemen van beleggingsdiensten noch als een beleggingsadvies. Beslissingen op basis van de informatie uit deze tool zijn voor uw eigen rekening en risico.

De informatie en de voorwaarden die van toepassing zijn op door ABN AMRO aangeboden financiële instrumenten en beleggingsdiensten verleend door ABN AMRO kunt u hier vinden in de Voorwaarden Beleggen ABN AMRO en het Informatieblad Beleggen ABN AMRO die verkrijgbaar zijn via www.abnamro.nl/beleggen.

Hoewel ABN AMRO tracht juiste, volledige en actuele informatie uit betrouwbaar geachte bronnen aan te bieden, verstrekt ABN AMRO expliciet noch impliciet enige garantie dat de aangeboden informatie in deze tool juist, volledig of actueel is.

ABN AMRO aanvaardt geen aansprakelijkheid voor druk- en zetfouten. De in deze tool opgenomen informatie kan worden gewijzigd zonder voorafgaand bericht. ABN AMRO is niet verplicht de hierin opgenomen informatie te actualiseren of te wijzigen. ABN AMRO en/of haar agenten of onderaannemers aanvaarden geen enkele aansprakelijkheid ten aanzien van enige schade (met inbegrip van gederfde winst), die op enigerlei wijze voortvloeit uit de informatie die u in deze tool wordt aangeboden of het gebruik daarvan. ABN AMRO, of de rechthebbende, behoudt alle rechten (waaronder auteursrechten, merkrechten, octrooien en andere intellectuele eigendomsrechten) met betrekking tot alle in deze tool aangeboden informatie (waaronder alle teksten, grafisch materiaal en logo’s). Het is niet toegestaan de informatie uit dit document te kopiëren of op enigerlei wijze openbaar te maken, te verspreiden of te vermenigvuldigen zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van ABN AMRO of rechtmatige toestemming van de rechthebbende. U mag de informatie in deze tool wel afdrukken voor uw eigen persoonlijk gebruik.