Voorbereiden op het ontvangen van een erfenis

‘Ik ontving een erfenis van mijn tante, die geen kinderen had. De erfenis bedroeg meer dan 2 miljoen euro netto; een aanzienlijk bedrag waardoor ons vermogen flink groeide. Ik vond het een akelig onderwerp, die erfenis. Er komt ook veel verantwoordelijkheid kijken bij zo'n groot bedrag, wat ongemakkelijk voelde. Maar ik wist dat ik het niet langer kon uitstellen: we moesten dit goed beheren. Plotseling vraag je je af: Hoe houd ik mijn vermogen in stand? Is mijn vermogensplanning wel op orde? Hoeveel kan ik aan mijn kinderen overdragen en toch mijn eigen doelen bereiken?’

‘Onze private banker en een vermogensplanner hebben toen uitgebreid de nieuwe situatie met ons besproken. Op basis hiervan hebben zij een vermogensplanning gemaakt, die gedetailleerd beschrijft wat er financieel op ons afkomt. We hebben ook onze lang gekoesterde wensen gedeeld; eerder stoppen met werken en een tweede huisje. Zou het met dit bedrag lukken? Met het restant wilden we rendement maken, om zo mogelijk het vermogen in stand te houden’.

‘Tijdens het gesprek legden ze precies uit hoe we met deze erfenis onze doelen konden bereiken. Wilden we een tweede huis van € 200.000? Dan konden we 3 jaar eerder stoppen met werken. Hoe duurder het huis, hoe later we konden stoppen. Ze informeerden ons ook over de wetgeving en fiscale aspecten van een huis in het buitenland. En ze wezen erop dat het aankoopbedrag een aanzienlijk deel van de totale erfenis afhaalt. Over dit deel kan geen rendement worden behaald’.

‘De specialisten maakten ook Aandachtspunten Estate Planning voor ons; een maatwerkrapport dat inzicht biedt in onze estate planning. Het raport riep veel goede vragen op die doorgaans blijven liggen. Je denkt vaak al gauw: ‘Dat komt wel’. Maar hoe zat het eigenlijk met onze huwelijkse voorwaarden? En waren onze testamenten wel op orde? Nu hadden we een overzicht met waardevolle aandachtspunten, die we nader bespraken met onze notaris’.

‘De expertise van ABN AMRO MeesPierson gaf ons inzicht en overzicht. Onze private banker gaf ons echter nog iets anders belangrijks mee. Vaak wordt het ontvangen van zo’n grote erfenis gemarkeerd met iets tastbaars; een gezinsvakantie, een ring of horloge, een auto. We zijn met het hele gezin naar Vlieland geweest. Een heerlijke week, waarin we mijn tante hebben herdacht en onze plannen hebben besproken met het gezin’.