Naar de navigatie Naar de inhoud

Beheer van uw werkkapitaal

Uw werkkapitaal onder controle

Heeft u behoefte aan extra financiële ruimte? Die ruimte vindt u vrijwel zeker in uw bedrijf. Door uw bedrijfsprocessen te optimaliseren maakt u extra financiële middelen vrij. Bedrijfsprocessen past u zodanig aan dat ze minder geld kosten. Inzicht in uw bedrijfsprocessen is hierbij van belang. Wij helpen u hierbij graag op weg.

Kennis van financiële logistiek

De relatiemanager en consultant heeft een combinatie van kennis van sectoren en kennis van bijhorende financiële logistiek in de keten in huis. Met deze kennis kan de relatiemanager u proactief adviseren over verbetering van financiële processen door relevante producten.

Balans in uw processen

Balans is een belangrijke factor in uw financiële processen. Voor u zijn snelheid, zekerheid en natuurlijk kosten van belang. U wilt betalingen snel binnen krijgen, maar ook zekerheid dat u de betaling gaat ontvangen. Keuzes die u niet alleen hoeft te maken. U weegt de belangen samen met uw relatiemanager af.

Inzicht in het inkoopproces

De liquiditeitspositie van uw onderneming is sterk afhankelijk van de rekeningen die u moet betalen. Als u deze rekeningen later betaalt, creëert u mogelijk tijdelijk financiële ruimte. Aan de andere kant wilt u niet als wanbetaler te boek staan. Bovendien als u uw facturen snel betaalt, krijgt u mogelijk een inkoopkorting.

Structureel onderhandelen

Het loont hoe dan ook de moeite om kritisch naar de leverings- en betalingsvoorwaarden van uw leveranciers te kijken. Zorg ervoor dat:

  • de lijst met leveranciers niet te lang wordt

  • u regelmatig onderhandelt over gunstige betalingsvoorwaarden voor maatwerkcontacten en

  • dat uw leveranciers niet aan verschillende vestigingen leveren onder ander voorwaarden.

Inzicht in het productieproces

Ook voorraden hebben invloed op de liquiditeitspositie van uw onderneming. Zorg dat u inzicht heeft in de omvang, samenstelling en omloopsnelheid van uw voorraad.

Kent u de omvang van uw voorraad?

  • Wees alert op kansen om de flexibiliteit van de productie te vergroten en zo uw voorraden te verkleinen.

  • Zorg dat u weet hoeveel voorraad u aanhoudt voor uw 10 belangrijkste klanten.

  • Besteed de assemblage zoveel mogelijk uit om voorraden en doorlooptijden terug te dringen.

Inzicht in het verkoopproces

U heeft een overzicht nodig van uitstaande rekeningen om uw liquiditeitspositie te bepalen. Als u dagelijks stuurt op uitstaande rekeningen en op een snelle betaling, heeft u meer financiële armslag en bespaart u op uw rentekosten.

Waar moet u in ieder geval op letten?

  • Zorg ervoor dat de uitlevering van goederen automatisch het facturatieproces in gang zet.

  • Zorg ervoor dat u de waarde van de vorderingen waarvan de betalingstermijn is verstreken scherp in de gaten houdt.

  • Zorg ervoor dat u periodiek meningsverschillen beoordeelt om de oorzaken te elimineren.

Overleg met uw relatiemanager

Heeft u vragen of wilt u de mogelijkheden bespreken? Uw relatiemanager is uw persoonlijke aanspreekpunt. Neem hiervoor contact op met Client Support. Zij brengen u met uw relatiemanager in contact. 

Vragen over dagelijkse bankzaken?
Stel ze aan uw regionale Client Services.

Neem contact op.

Volg ons via

  • Volg ons via Twitter
  • Volg ons via Linkedin
  • Volg ons via YouTube