Naar de navigatie Naar de inhoud

Advies over uw vrijvallende vermogen

Zoekt u een goede manier om verder te sparen met het vermogen dat u heeft opgebouwd met banksparen of een levensverzekering? Of wilt u dit liever op een verantwoorde manier laten uitbetalen? Afhankelijk van uw persoonlijke situatie en uw wensen, kunt u het geld laten uitkeren of verder sparen. Dit kan met onze bankspaarproducten en levensverzekeringen. Volgens de wet zijn dit 'complexe producten'. U moet goed geïnformeerd zijn, voordat u besluit zo'n product te kopen. Wilt u een uitgebreid advies over uw totale financiële situatie? Kiest u voor specifiek advies over uw vrijvallend vermogen? Of regelt u alles zelf, zonder advies?

> Bepaal zelf welke vorm van advies bij u past (pdf, 110kB).

Uitgebreid advies

Onze adviseur neemt samen met u uw totale financiële situatie en wensen door. En samen bekijkt u welke oplossing het beste bij u past. Maar ons advies houdt ook rekening met onverwachte omstandigheden, zoals arbeidsongeschiktheid, overlijden of een erfenis. U krijgt dus altijd een totaal advies over uw inkomen en vermogen. Zo maakt u een verantwoorde keuze voor uw inkomen voor later.

Kiest u voor uitgebreid advies? Dit zijn de voordelen:

  • Het oriëntatiegesprek is gratis en vrijblijvend.
  • U krijgt advies over de oplossing die het beste bij u past. 
  • U krijgt een helder en uitgebreid adviesrapport.
  • De adviseur vraagt het product voor u aan, als u dat wilt. 
  • Voor een update van uw advies binnen 1 jaar betaalt u geen extra kosten.

Kosten
Het oriëntatiegesprek is altijd gratis. Na dit gesprek krijgt u een adviesofferte. Hierin staat wat de adviseur voor u doet en wat dit kost. Bent u hiermee akkoord? Dan krijgt u één of meer adviesgesprekken en uw persoonlijk adviesrapport. Hiervoor betaalt u eenmalig advieskosten. Als u een bankspaarproduct, levens- of vermogensverzekering bij ons afsluit, betaalt u ook eenmalig afhandelingskosten. Bekijk de tarieven.

U kunt zelf kiezen of u onze adviseur telefonisch of op een kantoor wilt spreken.

Specifiek advies

Heeft u een lijfrenteverzekering, een kapitaalverzekering of een bankspaarrekening van ABN AMRO of van een andere bank of verzekeraar? En bereikt dit product binnen nu en 6 maanden de einddatum? Dan kunt u bij ons terecht voor specifiek advies over uw vrijvallend vermogen.

Onze adviseur maakt samen met u een inventarisatie van uw mogelijkheden specifiek voor uw vrijvallend vermogen. Hij vertelt u welke oplossing het beste aansluit bij uw wensen, rekening houdend met de fiscale mogelijkheden van het aflopende product. Onze adviseur maakt niet uw totale financiële situatie inzichtelijk. U krijgt alleen advies over uw vrijvallend vermogen.

Kiest u voor specifiek advies over uw vrijvallende vermogen? Dit zijn de voordelen:

  • Het oriëntatiegesprek is gratis en vrijblijvend.

  • U krijgt een persoonlijk advies over uw vrijvallend vermogen.

  • U betaalt lagere advieskosten dan voor een uitgebreid advies.

  • U krijgt een helder adviesrapport.

  • De adviseur vraagt het product voor u aan, als u dat wilt.

Kosten
Het oriëntatiegesprek is altijd gratis. Na dit gesprek krijgt u een adviesofferte. Hierin staat wat de adviseur voor u doet en wat dit kost. Bent u hiermee akkoord? Dan krijgt u één adviesgesprek en uw persoonlijk adviesrapport. Hiervoor betaalt u eenmalig advieskosten. Deze advieskosten zijn lager dan de advieskosten van een uitgebreid advies.
Als u een bankspaarproduct, levens- of vermogensverzekering bij ons afsluit, betaalt u ook eenmalig afhandelingskosten.  Bekijk de tarieven.

U kunt zelf kiezen of u onze adviseur telefonisch of op een kantoor wilt spreken.

Komt u in aanmerking voor specifiek advies?

Zonder advies

U kunt een bankspaarproduct of levensverzekering ook aanvragen zonder ons advies. Dit betekent dat u zelf informatie opzoekt over de producten en de mogelijkheden. En u bepaalt zelf welk product u wilt aanvragen. Op onze website vindt u alle informatie. Heeft u een vraag over een product? Onze medewerkers geven u graag antwoord. Aanvragen kunt u telefonisch of bij één van onze bankkantoren.

Voordat u het product aanvraagt, maakt u eerst de kennis- en ervaringstoets. Ieder product heeft een eigen toets. Door deze verplichte toets kunt u een bewuste keuze maken of u het product met of zonder advies wilt aanvragen.

Kosten
Als u een bankspaarproduct of levensverzekering zonder advies bij ons aanvraagt, betaalt u hiervoor alleen eenmalig afhandelingskosten.

De verschillen op een rij

Aanvragen met uitgebreid 
advies
 Aanvragen met specifiek
advies
Aanvragen zonder
advies
U betaalt advieskosten en afhandelingskostenU betaalt advieskosten (lager tarief dan bij uitgebreid advies) en afhandelingskostenU betaalt alleen afhandelingskosten
Adviseur maakt een uitgebreide inventarisatie van uw persoonlijke wensen en totale inkomens- en vermogenssituatieAdviseur maakt een inventarisatie van uw specifieke mogelijkheden voor het vrijvallend vermogenU krijgt informatie over mogelijke oplossingen om uw inkomen aan te vullen
Na het adviesgesprek krijgt u een helder en uitgebreid adviesrapportNa het adviesgesprek krijgt u productadvies

De toets geeft u inzicht in uw kennis en ervaring met het product

U heeft binnen 1 jaar recht op een update van uw advies zonder extra kostenVerandert uw situatie? U kunt alsnog kiezen voor uitgebreid adviesVerandert uw situatie? U kunt alsnog kiezen voor advies

Hulp nodig? Bel met onze medewerkers. Dat kan 24 uur per dag, 7 dagen per week.

0900 - 00 24 (gebruikelijke belkosten)

Later? Dan gaan we op wereldreis

Hoeveel heeft u later te besteden?

En stel ligt in een hangmat. Zij denken na over later. Hoeveel hebben ze later te besteden en wat zijn hun plannen?

Fantaseert u wel eens over een wereldreis? Tijdens uw pensioen heeft u tijd. Maar misschien is uw inkomen dan lager dan u denkt. Ontdek dus hoe u nu inkomen kunt opbouwen voor later.

Blijf op de hoogte via

  • Volg ons via Facebook
  • Volg ons via Twitter
  • Volg ons via Linkedin
  • Volg ons via YouTube
  • Nieuwsbrief