Naar de navigatie Naar de inhoud

Rekenvoorbeelden 'Heldere kosten beleggen'

Meer inzicht in uw beleggingskosten

Voor elke beleggingsvorm is een rekenvoorbeeld van de 'Heldere kosten beleggen' beschikbaar. De rekenvoorbeelden sluiten goed aan bij de belangrijkste kenmerken van beleggende klanten en bij de beleggingsvorm. Hiermee krijgt u een vrij betrouwbaar beeld van de kosten. Natuurlijk zijn de kosten die u werkelijk betaalt afhankelijk van uw persoonlijke situatie.

Let op: De kostenpercentages in de rekenvoorbeelden zijn gebaseerd op de waarde van de beleggingsportefeuille. Er kunnen afrondingsverschillen zijn.

 

Zelf Beleggen

Joris maakt gebruik van de beleggingsvorm 'Zelf Beleggen'. De waarde van zijn beleggingsportefeuille is € 25.000,- . Zijn beleggingsportefeuille bestaat helemaal uit aandelen en/of obligaties. Joris doet per jaar 10 transacties met een waarde van € 1.250,- per transactie. Hij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij zijn beleggingsportefeuille en transacties.

Soort kostenBedragPercentage
Servicekosten € 45,-0,18%
Transactiekosten€ 78,-0,43%
Totale kosten€ 123,-0,49%
 

Zelf Beleggen Plus

Anne maakt gebruik van de beleggingsvorm 'Zelf Beleggen Plus'. De waarde van haar beleggingsportefeuille is € 150.000,- . Haar beleggingsportefeuille bestaat helemaal uit aandelen en/of obligaties. Anne doet per jaar 10 transacties met een waarde van € 7.500,- per transactie. Zij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij haar beleggingsportefeuille en transacties.

Soort kostenBedragPercentage
Servicekosten € 228,-0,15%
Transactiekosten€ 140,-0,10%
Totale kosten€ 368,-0,25%
 

Profielfondsen

Linda maakt gebruik van de beleggingsvorm 'Profielfondsen'. Zij is een belegger met een matig defensief risicoprofiel. De waarde van haar beleggingsportefeuille is € 45.000,-. Linda doet dit jaar geen transacties.  Zij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij haar beleggingsportefeuille en transacties.

Soort kostenBedragPercentage
Advieskosten€ 135,-0,30%
Lopende kosten€ 387,-0,86%
btw€ 28,-0,06%
Totale kosten€ 550,-1,22%
 

Fondsadvies

Frank maakt gebruik van de beleggingsvorm 'Fondsadvies'. Hij is een belegger met een matig defensief risicoprofiel. De waarde van zijn beleggingsportefeuille is € 62.500,-. Daarvan zijn de beleggingen € 50.000,- waard. Zijn beleggingsportefeuille is helemaal belegd volgens de adviesportefeuille voor Fondsadvies per 1 november 2014. Frank doet 6 transacties in beleggingsfondsen per jaar, met een waarde van € 2.500,- per transactie. Hij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij zijn beleggingsportefeuille en transacties.

FondsadviesFondsadvies online
Soort kostenBedragPercentageBedragPercentage
Advieskosten€ 350,-0,56%€ 250,-0,40%
Transactiekosten € 30,-0,05%€ 30,-0,05%
Lopende kosten€ 344,-0,55%€ 344,-0,55%
btw€ 74,-0,12%€ 53,-0,08%
Totale kosten€ 797,-1,28%€ 676,-1,08%
 

Fondsadvies Plus

Annette maakt gebruik van de beleggingsvorm 'Fondsadvies Plus'. Zij is een belegger met een matig defensief risicoprofiel. De waarde van haar beleggingsportefeuille is € 250.000,-. Daarvan zijn de beleggingen € 200.000,- waard. Haar beleggingsportefeuille is helemaal belegd volgens de adviesportefeuille voor Fondsadvies Plus per 1 november 2014. Annette doet 8 transacties in beleggingsfondsen per jaar, met een waarde van € 7.500,- per transactie. Zij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij haar beleggingsportefeuille en transacties.

Fondsadvies PlusFondsadvies Plus online
Soort kostenBedragPercentageBedragPercentage
Advieskosten€ 1.400,-0,56%€ 1.000,-0,40%
Transactiekosten € 120,-0,05%€ 120,-0,05%
Lopende kosten€ 1.375,-0,55%€ 1.375,-0,55%
btw€ 294,-0,12%€ 210,-0,08%
Totale kosten€ 3.189,-1,28%€ 2.705,-1,08%
 

Beleggingsadvies

Koen maakt gebruik van de beleggingsvorm 'Beleggingsadvies'. Hij is een belegger met een matig defensief risicoprofiel. De waarde van zijn beleggingsportefeuille is € 500.000,-. Daarvan zijn de beleggingen € 400.000,- waard. Zijn beleggingsportefeuille is helemaal belegd volgens de adviesportefeuille voor Beleggingsadvies per 1 november 2014. Koen doet 10 transacties in aandelen en obligaties per jaar, met een waarde van € 16.000,- per transactie. Hij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij zijn beleggingsportefeuille en transacties.

BeleggingsadviesBeleggingsadvies online
Soort kostenBedragPercentageBedragPercentage
Advieskosten€ 2.590,-0,52%€ 1.850,-0,37%
Transactiekosten € 225,-0,05%€ 225,-0,05%
Lopende kosten€ 1.000,-0,20%€ 1.000,-0,20%
btw€ 544,-0,11%€ 389,-0,08%
Totale kosten€4.359,-0,87%€ 3.464,-0,70%
 

Beleggingsadvies Actief

Jan maakt gebruik van de beleggingsvorm 'Beleggingsadvies actief'. Hij is een belegger met een offensief risicoprofiel. De waarde van zijn beleggingsportefeuille is € 408.000,-. Daarvan zijn de beleggingen € 400.000,- waard. Zijn beleggingsportefeuille is helemaal belegd volgens de adviesportefeuille voor Beleggingsadvies Actief per 1 november 2014. Jan doet 20 transacties in aandelen en obligaties per jaar, met een waarde van € 10.000,- per transactie. Hij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij zijn beleggingsportefeuille en transacties.

Soort kostenBedragPercentage
Advieskosten€ 2.590,-0,63%
Transactiekosten€ 330,-0,08%
btw€ 544,-0,13%
Totale kosten€ 3.464,-0,85%
 

Vermogensbeheer

Petra maakt gebruik van de beleggingsvorm 'Vermogensbeheer'. Zij is een belegger met een matig defensief risicoprofiel. De waarde van haar beleggingsportefeuille is € 250.000,-. Haar beleggingsportefeuille is helemaal belegd volgens de Vermogensbeheer portefeuille per 1 november 2014. Zij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij haar beleggingsportefeuille.

Soort kostenBedragPercentage
All-in tarief€ 2.910,-1,16%
Lopende kosten€ 1.575,-0,63%
btw€ 611,-0,24%
Totale kosten€ 5.096,-2,04%

Vragen? Bel op werkdagen van 8 tot 22 uur, zaterdag van 9 uur tot 17.30 uur.

0900 - 9215 (uitleg belkosten)

Blijf op de hoogte via

  • Volg ons via Facebook
  • Volg ons via Twitter
  • Volg ons via Linkedin
  • Volg ons via YouTube
  • Nieuwsbrief