Naar de navigatie Naar de inhoud

Begeleid Beleggen kosten

De kosten van Begeleid Beleggen

Als u belegt of gaat beleggen, wilt u natuurlijk weten welke kosten daarbij horen. Op deze pagina ziet u een overzicht van de kosten die komen kijken bij Begeleid Beleggen.

 

Welke kosten zijn er?

  1. Servicekosten
    Dit zijn de kosten die u betaalt voor de administratie van uw beleggingsportefeuille en voor de informatie die hoort bij de manier waarop u belegt.  
  2. Lopende kosten
    Dit zijn de kosten die het Profielfonds maakt, zoals beheerkosten en administratiekosten. De lopende kosten zijn verwerkt in de koers van het Profielfonds. 
Bij Begeleid Beleggen betaalt u geen kosten bij aan- en verkoop van uw beleggingen.

 

Kostenoverzicht

Soort Kosten Tarief
Servicekosten 0,25% per jaar van de waarde van uw beleggingsportefeuille
Minimale inleg Geen
Minimaal transactiebedrag € 20
Lopende kosten Profielfonds 1 0,57% van per jaar van de waarde van uw beleggingsportefeuille
Lopende kosten Profielfonds 2 0,63% van per jaar van de waarde van uw beleggingsportefeuille
Lopende kosten Profielfonds 3 0,80% van per jaar van de waarde van uw beleggingsportefeuille
Lopende kosten Profielfonds 4 0,83% van per jaar van de waarde van uw beleggingsportefeuille
Lopende kosten Profielfonds 5 0,88% van per jaar van de waarde van uw beleggingsportefeuille
Lopende kosten Profielfonds 6 0,90% van per jaar van de waarde van uw beleggingsportefeuille

 

Rekenvoorbeeld

Joost maakt gebruik van beleggingsvorm ‘Begeleid Beleggen ABN AMRO Profielfondsen’. Joost belegt in ABN AMRO Profielfonds 3. Hij is een belegger met een matig defensief risicoprofiel. De waarde van zijn beleggingsportefeuille is € 2.200. Waarbij Joost een eenmalige inleg van € 1.000 heeft gedaan en vervolgens periodiek € 100 per maand inlegt. Hij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij zijn beleggingsportefeuille en transacties.

Soort Kosten Bedrag Percentage
Servicekosten € 5,50 0,25%
Transactiekosten Geen Geen
Lopende kosten € 17,60 0,80%
Totale kosten € 23,10 1,05%
 

Voorbeeld: beleggen in Profielfonds 3

In dit voorbeeld ziet u het rendement van een belegger die is gestart met beleggen in 2012 in Profielfonds 3, met als startbedrag € 2.000. U ziet het netto rendement: de kosten zijn in dit bedrag meegenomen.

Periode Rendement (in %) Rendement (in €) Netto rendement (in €)
Start bedrag in 2012 € 2000,00
2012 10,6% € 212,00 € 206,47
2013 7,5% € 165,90 € 159,96
2014 11,2% € 266,32 € 259,71
2015 6,47% € 171,08 € 164,04
2016 4,36% € 122,75 € 115,40
Totale waardestijging 45,21% € 938,00 € 905,57
Eind bedrag in 2016 € 2.938,00 € 2.905,57
 

De invloed van kosten op het rendement van uw belegging

In deze voorbeelden ziet u de invloed van alle kosten op het rendement van uw belegging. We gebruiken hiervoor een vast rendement van 4% per jaar. Uw werkelijke rendement kan dus anders zijn. Met dit vaste rendement kunt u een goede vergelijking maken van onze kosten met die van andere aanbieders van beleggingsdiensten.

Dit zijn geen voorspellingen. Als het rendement hoger of lager uitkomt dan in deze voorbeelden, zullen over het algemeen ook de kosten hoger of lager uitkomen.

 

Profielfonds 1

Waarde belegging bij begin: € 100.000 Verkoop na 1 jaar Verkoop na 3 jaar Verkoop na 5 jaar
Uitkomst op basis van 4% rendement per jaar € 104.000 € 112.486 € 121.665
Kosten van onze beleggingsdienstverlening 0,25% per jaar, inclusief BTW € 250 € 752 € 1.256
Kosten van alle instrumenten in uw portefeuille bij Profielfonds 1: 0,57% per jaar, vrij van BTW € 570 € 1.720 € 2.883
Totale kosten € 820 € 2.472 € 4.139
Totale kosten als percentage van de uitkomst 0,79% 2,20% 3,40%
De kosten zijn berekend op basis van het netto rendement per jaar. Dus met toename van de jaarlijkse kosten van dienstverlening. De totale kosten als percentage zijn berekend als totale betaalde kosten na 1,3,5 jaar gedeeld door de (bruto) uitkomst.

 

Profielfonds 2

Waarde belegging bij begin: € 100.000 Verkoop na 1 jaar Verkoop na 3 jaar Verkoop na 5 jaar
Uitkomst op basis van 4% rendement per jaar € 104.000 € 112.486 € 121.665
Kosten van onze beleggingsdienstverlening 0,25% per jaar, inclusief BTW € 250 € 752 € 1.256
Kosten van alle instrumenten in uw portefeuille bij Profielfonds 2: 0,63% per jaar, vrij van BTW € 630 € 1.902 € 3.190
Totale kosten € 880 € 2.654 € 4.446
Totale kosten als percentage van de uitkomst 0,85% 2,36% 3,65%
De kosten zijn berekend op basis van het netto rendement per jaar. Dus met toename van de jaarlijkse kosten van dienstverlening. De totale kosten als percentage zijn berekend als totale betaalde kosten na 1,3,5 jaar gedeeld door de (bruto) uitkomst.

 

Profielfonds 3

Waarde belegging bij begin: € 100.000 Verkoop na 1 jaar Verkoop na 3 jaar Verkoop na 5 jaar
Uitkomst op basis van 4% rendement per jaar € 104.000 € 112.486 € 121.665
Kosten van onze beleggingsdienstverlening 0,25% per jaar, inclusief BTW € 250 € 752 € 1.256
Kosten van alle instrumenten in uw portefeuille bij Profielfonds 3: 0,80% per jaar, vrij van BTW € 800 € 2.419 € 4.065
Totale kosten € 1.050 € 3.171 € 5.321
Totale kosten als percentage van de uitkomst 1,01% 2,82% 4,37%
De kosten zijn berekend op basis van het netto rendement per jaar. Dus met toename van de jaarlijkse kosten van dienstverlening. De totale kosten als percentage zijn berekend als totale betaalde kosten na 1,3,5 jaar gedeeld door de (bruto) uitkomst.

 

Profielfonds 4

Waarde belegging bij begin: € 100.000 Verkoop na 1 jaar Verkoop na 3 jaar Verkoop na 5 jaar
Uitkomst op basis van 4% rendement per jaar € 104.000 € 112.486 € 121.665
Kosten van onze beleggingsdienstverlening 0,25% per jaar, inclusief BTW € 250 € 752 € 1.256
Kosten van alle instrumenten in uw portefeuille bij Profielfonds 4: 0,83% per jaar, vrij van BTW € 830 € 2.511 € 4.219
Totale kosten € 1.080 € 3.263 € 5.476
Totale kosten als percentage van de uitkomst 1,04% 2,90% 4,50%
De kosten zijn berekend op basis van het netto rendement per jaar. Dus met toename van de jaarlijkse kosten van dienstverlening. De totale kosten als percentage zijn berekend als totale betaalde kosten na 1,3,5 jaar gedeeld door de (bruto) uitkomst.

 

Profielfonds 5

Waarde belegging bij begin: € 100.000 Verkoop na 1 jaar Verkoop na 3 jaar Verkoop na 5 jaar
Uitkomst op basis van 4% rendement per jaar € 104.000 € 112.486 € 121.665
Kosten van onze beleggingsdienstverlening 0,25% per jaar, inclusief BTW € 250 € 752 € 1.256
Kosten van alle instrumenten in uw portefeuille bij Profielfonds 5: 0,88% per jaar, vrij van BTW € 880 € 2.663 € 4.478
Totale kosten € 1.130 € 3.415 € 5.734
Totale kosten als percentage van de uitkomst 1,09% 3,04% 4,71%
De kosten zijn berekend op basis van het netto rendement per jaar. Dus met toename van de jaarlijkse kosten van dienstverlening. De totale kosten als percentage zijn berekend als totale betaalde kosten na 1,3,5 jaar gedeeld door de (bruto) uitkomst.

 

Profielfonds 6

Waarde belegging bij begin: € 100.000 Verkoop na 1 jaar Verkoop na 3 jaar Verkoop na 5 jaar
Uitkomst op basis van 4% rendement per jaar € 104.000 € 112.486 € 121.665
Kosten van onze beleggingsdienstverlening 0,96% per jaar, inclusief BTW € 250 € 752 € 1.256
Kosten van alle instrumenten in uw portefeuille bij Profielfonds 6: 0,90% per jaar, vrij van BTW € 900 € 2.724 € 4.582
Totale kosten € 1.150 € 3.476 € 5.838
Totale kosten als percentage van de uitkomst 1,11% 3,09% 4,80%
De kosten zijn berekend op basis van het netto rendement per jaar. Dus met toename van de jaarlijkse kosten van dienstverlening. De totale kosten als percentage zijn berekend als totale betaalde kosten na 1,3,5 jaar gedeeld door de (bruto) uitkomst.

Vragen? Bel op werkdagen van 8 tot 21 uur, zaterdag van 9 uur tot 17.30 uur.

0900 - 9215  ( uitleg belkosten )