Naar de navigatie Naar de inhoud

Rekenvoorbeelden 'Heldere kosten beleggen'

Meer inzicht in uw beleggingskosten

Voor elke beleggingsvorm hebben we een rekenvoorbeeld van de 'Heldere kosten beleggen'. De rekenvoorbeelden passen bij de belangrijkste kenmerken van beleggende klanten en bij de beleggingsvorm. Zo krijgt u een vrij betrouwbaar beeld van de kosten. Natuurlijk zijn de kosten die u werkelijk betaalt afhankelijk van uw persoonlijke situatie.

Let op: De kostenpercentages in de rekenvoorbeelden zijn gebaseerd op de waarde van de beleggingsportefeuille. Er kunnen afrondingsverschillen zijn.

 

Zelf Beleggen Plus

Joris gebruikt de beleggingsvorm 'Zelf Beleggen Plus'. De waarde van zijn beleggingsportefeuille is € 300.000,- Zijn beleggingsportefeuille bestaat helemaal uit aandelen en/of obligaties. Joris doet per jaar 10 transacties die elk een waarde hebben van € 15.000,-. Hij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij zijn beleggingsportefeuille en transacties.

Soort kosten Bedrag Percentage
Servicekosten  € 336,- 0,11%
Transactiekosten € 215,- 0,07%
Totale kosten € 551,- 0,18%

Let op: De kostenpercentages in het overzicht zijn gebaseerd op de waarde van de beleggingsportefeuille. Er kunnen afrondingsverschillen zijn.

 

Comfort Beleggingsadvies

Anne gebruikt de beleggingsvorm 'Comfort Beleggingsadvies'. Zij is een belegger met een matig defensief risicoprofiel. De waarde van haar beleggingsportefeuille is € 1.000.000,. Daarvan zijn de beleggingen € 950.000,- waard. Haar beleggingsportefeuille is helemaal belegd volgens de modelportefeuille klassiek voor Comfort Beleggingsadvies per 1 november 2014. Anne doet 10 transacties 'in individuele titels' per jaar, dus ze doet transacties met bijvoorbeeld aandelen en obligaties. Die individuele titels hebben elk een waarde van € 40.000,-. Zij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij haar beleggingsportefeuille en transacties.

Soort kosten Bedrag Percentage
Advieskosten  € 5700,- 0,57%
Transactiekosten € 800,- 0,08%
Lopende kosten € 3.648,- 0,36%
Btw € 1.197,- 0,12%
Totale kosten € 11.345,- 1,13%

Let op: De kostenpercentages in het overzicht zijn gebaseerd op de waarde van de beleggingsportefeuille. Er kunnen afrondingsverschillen zijn.

 

Actief Beleggingsadvies

Roy gebruikt de beleggingsvorm 'Actief Beleggingsadvies'. Hij is een belegger met een matig defensief risicoprofiel. De waarde van zijn beleggingsportefeuille is € 1.000.000,-. Daarvan zijn de beleggingen € 800.000,-. Zijn beleggingsportefeuille is helemaal belegd volgens de modelportefeuille voor Actief Beleggingsadvies per 1 november 2014. Roy doet 40 transacties 'in individuele titels' per jaar, dus hij doet transacties met bijvoorbeeld aandelen en obligaties. Die individuele titels hebben elk een waarde van € 10.000,-. Hij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij zijn beleggingsportefeuille en transacties.

Soort kosten Bedrag Percentage
Advieskosten  € 6.000,- 0,60%
Transactiekosten € 800,- 0,08%
Lopende kosten € 2.500,- 0,25%
Btw € 1.260,- 0,13%
Totale kosten € 10.560,- 1,06%

Let op: De kostenpercentages in het overzicht zijn gebaseerd op de waarde van de beleggingsportefeuille. Er kunnen afrondingsverschillen zijn.

 

Private Trading

Denise gebruikt van de beleggingsvorm 'Private Trading'. De waarde van haar beleggingsportefeuille is € 2.000.000,-. Haar beleggingsportefeuille bestaat helemaal uit individuele titels zoals aandelen en obligaties. Denise doet 100 transacties 'in individuele titels' per jaar, dus zij doet transacties met bijvoorbeeld aandelen en obligaties. Die individuele titels hebben elk een waarde van € 25.000,-. Zij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij haar beleggingsportefeuille en transacties.

Soort kosten Bedrag Percentage
Advieskosten  € 15.000,- 0,75%
Transactiekosten € 5.000,- 0,25%
Btw € 3.150,- 0,16%
Totale kosten € 23.150,- 1,16%

Let op: De kostenpercentages in het overzicht zijn gebaseerd op de waarde van de beleggingsportefeuille. Er kunnen afrondingsverschillen zijn.

 

Vermogensbeheer: Klassiek Mandaat

Pim gebruikt de beleggingsvorm 'Vermogensbeheer: Klassiek Mandaat'. Hij is een belegger met een matig defensief risicoprofiel. De waarde van zijn beleggingsportefeuille is € 1.000.000,-. Zijn beleggingsportefeuille is helemaal belegd volgens de modelportefeuille voor Klassiek mandaat per 1 november 2014. Hij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij zijn beleggingsportefeuille.

Soort kosten Bedrag Percentage
All-in tarief € 12.500,- 1,25%
Lopende kosten € 2.700,- 0,27%
Btw € 2.625,- 0,26%
Totale kosten € 17.825,- 1,78%

Let op: De kostenpercentages in het overzicht zijn gebaseerd op de waarde van de beleggingsportefeuille. Er kunnen afrondingsverschillen zijn.

 

Vermogensbeheer: Duurzaam Beleggen Mandaat

Demi gebruikt van de beleggingsvorm 'Vermogensbeheer: Duurzaam Beleggen Mandaat'. Zij is een belegger met een matig defensief risicoprofiel. De waarde van haar beleggingsportefeuille is € 1.000.000,-. Haar beleggingsportefeuille is helemaal belegd volgens de modelportefeuille voor Duurzaam Beleggen Mandaat per 1 november 2014. Zij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij haar beleggingsportefeuille.

Soort kosten Bedrag Percentage
All-in tarief € 12.500,- 1,25%
Lopende kosten € 1.500,- 0,15%
Btw € 2.625,- 0,26%
Totale kosten € 16.625,- 1,66%

Let op: De kostenpercentages in het overzicht zijn gebaseerd op de waarde van de beleggingsportefeuille. Er kunnen afrondingsverschillen zijn.

 

Vermogensbeheer: Duurzaam Fondsen Mandaat

Jeroen gebruikt de beleggingsvorm 'Vermogensbeheer: Duurzaam Fondsen Mandaat'. Hij is een belegger met een matig defensief risicoprofiel. De waarde van zijn beleggingsportefeuille is € 1.000.000,-. Zijn beleggingsportefeuille is helemaal belegd volgens de modelportefeuille voor Duurzaam Fondsen Mandaat per 1 november 2014. Hij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij zijn beleggingsportefeuille.

Soort kosten Bedrag Percentage
All-in tarief € 11.500,- 1,15%
Lopende kosten € 5.800,- 0,58%
Btw € 2.415,- 0,24%
Totale kosten € 19.715,- 1,97%

Let op: De kostenpercentages in het overzicht zijn gebaseerd op de waarde van de beleggingsportefeuille. Er kunnen afrondingsverschillen zijn.

 

Vermogensbeheer: Multi-Manager Mandaat

Rosalie gebruikt de beleggingsvorm 'Vermogensbeheer: Multi-Manager Mandaat'. Zij is een belegger met een matig defensief risicoprofiel. De waarde van haar beleggingsportefeuille is € 1.000.000,-. Haar beleggingsportefeuille is helemaal belegd volgens de modelportefeuille voor Multi-Manager Mandaat per 1 november 2014. Zij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij haar beleggingsportefeuille.

Soort kosten Bedrag Percentage
All-in tarief € 11.500,- 1,15%
Lopende kosten € 6.900,- 0,69%
Btw € 2.415,- 0,24%
Totale kosten € 20.815,- 2,08%

Let op: De kostenpercentages in het overzicht zijn gebaseerd op de waarde van de beleggingsportefeuille. Er kunnen afrondingsverschillen zijn.

 

Vermogensbeheer: Comfort Inkomsten Mandaat

Jeffrey gebruikt de beleggingsvorm 'Vermogensbeheer: Comfort Inkomsten Mandaat'. Hij is een belegger met een matig defensief risicoprofiel. De waarde van zijn beleggingsportefeuille is € 1.000.000,-. Zijn beleggingsportefeuille is helemaal belegd volgens de modelportefeuille voor Comfort Inkomsten Mandaat per 1 november 2014. Hij wil graag weten wat ongeveer de totale jaarlijkse kosten zijn die passen bij zijn beleggingsportefeuille.

Soort kosten Bedrag Percentage
All-in tarief € 9.000,- 0,90%
Lopende kosten € 3.100,- 0,31%
Btw € 1.890,- 0,19%
Totale kosten € 13.990,- 1,40%

Let op: De kostenpercentages in het overzicht zijn gebaseerd op de waarde van de beleggingsportefeuille. Er kunnen afrondingsverschillen zijn.

Vragen of hulp nodig? Bel met onze collega's van Private Assistance.

Bel +31 (0) 20 343 43 43

Dagelijkse bankzaken?

Private Assistance helpt u graag

Team Private Assistance

Hulp nodig met uw dagelijkse bankzaken? Onze collega's van Private Assistance zitten voor u klaar. Bel +31 (0) 20 343 43 43.

Volg ons via

  • Volg ons via Twitter
  • Volg ons via LinkedIn