Basisrentetarieven: toelichting

Eonia
Eonia (Euro OverNight Index Average) is het gewogen eendaags referentietarief voor de euro. Het is een gemiddelde van de tarieven waarop banken elkaar ongedekte leningen hebben verstrekt met een looptijd van slechts één dag.

ABN AMRO Euro Basisrente 
ABN AMRO Euro Basisrente is het tarief dat voor ABN AMRO de basis vormt voor kredietverlening in rekening-courant. De ABN AMRO Euro Basisrente wordt gevormd door het leidende tarief van de Basisherfinancieringstransacties (Refi-rente) van de Europese Centrale Bank (ECB), vermeerderd met een toeslag debetrente. 

Basis-herfinancieringstransactie (Refi-rente van de ECB) 
Basis-herfinancieringstransactie (ook genoemd Refi-rente) is een korte (1-weeks) door de Europese Centrale Bank (ECB) verstrekte lening aan de banken. Sinds 28 juni 2000 geldt een variabele Refi-rente, waarbij de ECB vooraf een minimale inschrijvingsrente bekend maakt. Deze minimale inschrijvingsrente wordt door de ECB als leidend beschouwd en wordt derhalve door ABN AMRO gebruikt als basis voor de ABN AMRO Euro Basisrente. 

Toeslag debetrente 
Dit is een door de ABN AMRO vastgestelde opslag die samen met de Basisherfinancieringstransactie (ook genoemd Refi-rente van de ECB) de ABN AMRO Euro Basisrente vormt. 

Marginale beleningsfaciliteit (ECB) 
De marginale beleningsfaciliteit is een permanente kredietfaciliteit (tegen onderpand) van de ECB aan de banken en dient om kortstondige liquiditeitstekorten bij de banken op te vangen. Het tarief vormt de bovenkant van de rente op de geldmarkt. 

ABN AMRO Euro Basiscall
ABN AMRO Euro Basiscall is het tarief dat voor ABN AMRO een basis kan vormen voor creditconstructies in rekening-courant. Op de ABN AMRO Euro Basiscall is een af- of opslag mogelijk die onder andere afhankelijk is van de omvang van het aangehouden saldo. 

Euribor
Euribor staat voor: Euro Interbank Offered Rate. Het is het gemiddelde rentetarief waarop de beste banken zeggen bereid te zijn elkaar leningen in euro's te verstrekken.

1 maands Euribor
De 1 maands Euribor wordt vastgesteld op de voorlaatste werkdag van de maand. Het is geldig van de laatste dag van de vorige kalendermaand tot en met de voorlaatste dag van een kalendermaand. Als de creditrente de 1 maands Euribor als basis heeft, kent deze altijd een afslag.

1 maands gemiddeld Euribor
De 1 maands gemiddeld Euribor wordt maandelijks achteraf op de laatste dag van de kalendermaand vastgesteld.  Als de creditrente de 1 maands gemiddeld Euribor als basis heeft, kent deze altijd een afslag.

Markttoeslag
De markttoeslag is een opslag op Rekening Courant Kredieten, met een rente op basis van Euribor. Deze is vastgesteld door ABN AMRO.

3 maands Euribor Debet
Het 3 maands Euribor wordt vastgesteld op de voorlaatste werkdag van het kwartaal ingaande de eerste kalenderdag van het komend kwartaal en geldt tot de laatste kalenderdag van het komend kwartaal. Het dient als basis voor de vaststelling van de debetrentetarief. Ten behoeve van de vaststelling van het debetrentetarief bij een Euriborlening geldt een opslagpercentage. De hoogte van het opslagpercentage wordt individueel vastgesteld.

1 maands Euribor Debet
Het 1 maands Euribor wordt vastgesteld op de voorlaatste werkdag van de maand ingaande de eerste kalenderdag van de komende maand en geldt tot de laatste kalenderdag van de komende maand. Het dient als basis voor de vaststelling van de debetrentetarief. Ten behoeve van de vaststelling van het debetrentetarief bij een Euriborlening geldt een opslagpercentage. De hoogte van het opslagpercentage wordt individueel vastgesteld.

Depositofaciliteit ECB
De depositofaciliteit is een permanente faciliteit van de ECB, die is verstrekt aan de banken. Deze kunnen dagelijks hun overtollige liquiditeiten onderbrengen bij de ECB. Het tarief vormt de onderkant van de rente in de geldmarkt.

Wettelijke rente
De wettelijke rente is de rente die de schuldeiser krachtens wet kan vorderen van een schuldenaar die nalatig is in het voldoen van een schuldsom. Sinds 1 december 2002 zijn er twee soorten wettelijke rente. 1. de wettelijke rente voor handelstransacties die voortvloeit uit een Europese richtlijn (art.6:119a en 120 lid 2 BW) 2. de wettelijke rente voor niet-handelstransacties (bijvoorbeeld een transactie tussen een winkelier en een consument) (art.6:119 en 6:120 lid 1 BW) De wettelijke rente voor niet-handelstransacties wordt vastgesteld bij Algemene Maatregel van Bestuur en gepubliceerd in het Staatsblad. Op de ABN AMRO site wordt de wettelijke rente gepubliceerd voor niet-handelstransacties.