Financiële Planning
Inventarisatie
In een persoonlijk gesprek maakt de financieel planner van ABN AMRO Private Banking een complete inventarisatie van uw persoonlijke en financiële situatie. De omvang en samenstelling van uw vermogen en uw inkomen worden uitgebreid geïnventariseerd. Ook uw testament en eventuele huwelijkse voorwaarden zijn onderdeel van de inventarisatie. Uitgangspunt bij het plan vormen uw persoonlijke wensen en doelstellingen voor nu én in de toekomst.
Analyse
Uw financieel planner rekent daar waar nodig verschillende scenario's door en doet waar mogelijk aanbevelingen die gericht zijn op het realiseren van uw wensen en doelstellingen. Een en ander wordt vastgelegd in een overzichtelijk rapport.
Realisatie van het advies
In een vervolggesprek wordt het financieel plan met u besproken. De conclusies en aanbevelingen uit het rapport worden toegelicht en uw financieel planner neemt de eventuele gewenste vervolgstappen met u door. In deze fase kan afstemming met uw andere adviseurs, zoals uw accountant of fiscalist, wenselijk zijn. Natuurlijk bepaalt u zelf welke aanbevelingen u ter harte neemt.
Het is raadzaam om uw plan periodiek te evalueren, zodat het blijft aansluiten bij uw persoonlijke wensen en de fiscale wetgeving. Op die manier houdt u de vinger aan de pols en blijft uw plan up-to-date.
