Estate Planning

Vermogen overdragen, tijdens uw leven en erna

Tijdens uw leven vermogen schenken
Tijdens uw leven kunt u al een bedrag schenken. Bijvoorbeeld aan uw kinderen, zodat u hen op weg kunt helpen en zodat ze leren omgaan met vermogen. Maar u kunt ook schenken aan een goed doel. Uw private banker kan in een schenkingsplan uw wensen in kaart brengen. Als dat nodig is, brengt hij u in contact met een van onze estate planners. Bovendien adviseert hij u over hoe u dit financieel en fiscaal zo goed mogelijk kunt regelen.

Vermogen overdragen aan uw nabestaanden
Wat gebeurt er met uw vermogen als u overlijdt? Waaruit bestaat uw nalatenschap dan precies? Wie krijgt wat, en welk deel moet u aan erfbelasting betalen? Stuk voor stuk logische vragen.

De antwoorden hebben niet alleen te maken met wetgeving en belastingen. Maar vooral ook met uw persoonlijke wensen. Met estate planning verloopt de vermogensoverdracht volgens uw wensen en volgens actuele wetgeving.

In een persoonlijk estate plan brengen we in kaart welke financiële gevolgen uw overlijden heeft. Bovendien adviseren we u over noodzakelijke wijzigingen in uw testament of notariële akten. Als u dat wenst, stemmen we dit af met uw notaris. 

Advies aan uw nabestaanden
Het is niet alleen belangrijk om zelf vooraf de financiële gevolgen van uw overlijden in kaart te brengen. Ook voor uw nabestaanden is het belangrijk te weten hoe zij met uw testament uw nalatenschap kunnen afwikkelen. Dit doen we met een nalatenschapadvies. Met dit advies maken we duidelijk welke keuzes uw nabestaanden hebben met het testament en hoe zij het beste deze keuzes kunnen maken.