Beleggersprofiel

Een portefeuille die bij u past

Wilt u gaan beleggen? Bepaal dan eerst uw uitgangspunten. Welk doel wilt u bereiken? Hoe snel? Welk risico wilt én kunt u nemen? Hoeveel geld kunt u gebruiken om te beleggen?

De antwoorden op deze (en meer) vragen bepalen uw beleggersprofiel. Aan de hand van uw beleggersprofiel kunnen wij u gericht adviseren bij uw beslissingen. Eventueel kunnen wij u waarschuwen als u te veel risico neemt. Het beleggersprofiel bestaat uit twee delen:

A. Risicoprofiel
Voor elke beleggingsportefeuille stelt u via een vragenlijst vast wat uw beleggingsdoelstelling, risicohouding en financiële situatie is. ABN AMRO heeft zes risicoprofielen, variërend van zeer defensief (weinig risicovol) tot zeer offensief (veel risico). Bij elk risicoprofiel hoort een portefeuillemodel. Dit is onze aanbevolen verdeling van het belegde vermogen over liquiditeiten, obligaties, onroerend goed en aandelen. Bekijk de informatiewijzer (pdf) voor uitgebreide informatie over de risicoprofielen van ABN AMRO.

B. Kennis en ervaring
De vragen uit deel B van het beleggersprofiel gaan over uw kennis van en ervaring met de verschillende beleggingsproducten. Plaatst u orders of vraagt u advies, dan toetst ABN AMRO of u voldoende ervaring hebt om in dat product te beleggen.

Portefeuilleanalyse

Belegt u bij ABN AMRO, dan ontvangt u periodiek een rapportage. Daarin staat of de verdeling van uw portefeuille nog overeenkomt met het portefeuillemodel dat hoort bij het risicoprofiel van uw portefeuille.