Nieuwe regelgeving voor beleggers

Europese richtlijn per 1 november 2007
Nieuw Beleggersprofiel voor betere effectendienstverlening

Markets in Financial Instruments Directive

De Markets in Financial Instruments Directive, kortweg MiFID, is een Europese richtlijn op het terrein van effectendienstverlening binnen de landen van de Europese Unie. Deze richtlijn is 1 november 2007 in werking getreden en in Nederlandse wet- en regelgeving opgenomen in de Wet op het financieel toezicht (Wft) en aanverwante regelgeving. De regelgeving is van toepassing op beleggingsondernemingen en banken die beleggingsdiensten en/of beleggingsactiviteiten verrichten binnen de Europese Unie.

Het doel van de regelgeving is om door meer uniforme regelgeving een eerlijke, transparante, efficiënte en geïntegreerde financiële markt te bevorderen binnen de landen van de Europese Unie met behoud van optimale beleggersbescherming.

Nieuw Beleggersprofiel

Eén van de gevolgen van MiFID is dat ABN AMRO nog meer dan voorheen achtergrondinformatie over u moet inwinnen vóórdat wij u beleggingsdiensten mogen aanbieden. Deze informatie legt ABN AMRO vast in een beleggersprofiel. Hiermee sluit de effectendienstverlening van ABN AMRO aan op uw persoonlijke situatie.

Beleggersprofiel invullen

Wijzigingen vanaf 1 november 2007

Vanaf 1 november 2007 wordt u geadviseerd op basis van uw nieuwe Beleggersprofiel, als u de vragenlijst hebt ingevuld en ondertekend en deze door ons is verwerkt. Zo wordt u bijvoorbeeld door ons gewaarschuwd als u via internet, de beleggingsorderdesk of mobiel bankieren een order opgeeft in beleggingsproducten waar u geen kennis van en ervaring mee hebt. Wij zullen u dan aanraden uw orders te beperken tot uitsluitend die beleggingsproducten waarmee u voldoende ervaring hebt opgedaan om te begrijpen welke risico's eraan verbonden zijn. Of wij adviseren u om u eerst goed in de werking en de risico’s van de beleggingsproducten waarmee u nog geen ervaring hebt te verdiepen alvorens daarin te handelen.

Als u beleggingsadvies krijgt, ziet ABN AMRO erop toe dat dit advies niet alleen aansluit bij uw financiële en persoonlijke situatie, maar ook bij uw kennis over en ervaring met effectendienstverlening. Waar nodig verschaft uw adviseur extra informatie over de kosten, werking en risico's van de geadviseerde beleggingsproducten.

ABN AMRO is ook verplicht u te informeren over distributievergoedingen.

Toetsen van uw orders

Als u een order opgeeft via Internet Bankieren, TradeBox of Mobiel Bankieren is er altijd sprake van ‘execution only’-dienstverlening. U belegt dan zelfstandig en zonder advies van ABN AMRO. ABN AMRO is, in dat geval, niet verplicht uw order op enige wijze te toetsen op geschiktheid (suitability check). U kunt hiervoor zelf de portefeuille-analyse uitvoeren. De informatie die u hiervoor nodig hebt, wordt vastgelegd in deel A van uw beleggersprofiel. Geeft u vanaf november 2007 via ‘execution only’ een order op, dan wordt de zogenaamde 'passendheidstest' uitgevoerd. Deze test controleert of u over voldoende kennis en ervaring beschikt om in het betreffende financiële instrument te beleggen. Is dit niet het geval, dan zal ABN AMRO u een waarschuwing geven. Wij adviseren u om u nader te verdiepen in de werking, de risico’s en de kosten van het betreffende financiële instrument. In Deel B van het Beleggersprofiel geeft u informatie over uw kennis- en ervaringsniveau met verschillende financiële instrumenten.

Als u beleggingsadvies krijgt, zal ABN AMRO er op toezien dat dit advies niet alleen aansluit bij uw kennis van en ervaring met beleggen, maar ook bij uw financiële situatie en beleggingsdoelstelling. In dit geval hebben wij zowel deel A als deel B van het Beleggersprofiel nodig. Hebt u nog vragen over de werking, kosten en risico's van de geadviseerde financiële instrumenten? Neemt u dan contact op met uw beleggingsadviseur.

Vragen?

Als u vragen hebt over het nieuwe Beleggersprofiel of de nieuwe Voorwaarden Effectendienstverlening ABN AMRO, dan kunt u ons bellen op telefoonnummer 0900 - 00 24 (€ 0,10 per minuut). U kunt hier terecht van maandag tot en met vrijdag van 9.00 uur tot 22.00 uur en op zaterdag van 9.00 uur tot 17.00 uur.

Meer informatie over MiFID vindt u op de websites van de AFM en het Ministerie van Financiën.